融資租賃與不良資產(chǎn)及股權(quán)投資業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作

課程收益

2 掌握融資租賃的盈利模式、對租賃物的要求

2 掌握融資租賃業(yè)務(wù)流程

2 掌握融資租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

2 掌握不良資產(chǎn)盡職調(diào)查的內(nèi)容、方法和重點(diǎn)

2 掌握不良資產(chǎn)處置的方法

2 掌握股權(quán)投資盡職調(diào)查的方法、內(nèi)容及9大關(guān)注重點(diǎn)

2 掌握股權(quán)投資協(xié)議的核心條款（風(fēng)險(xiǎn)管理）

課程對象：融資租賃業(yè)務(wù)人員、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)人員、投資管理人員

課程特色：案例多，互動環(huán)節(jié)多，咨詢式授課，實(shí)戰(zhàn)派風(fēng)格，追求“落地”文化

客戶代表：公開課、中國機(jī)械協(xié)會、龐大汽車、雷諾集團(tuán)、雷沃重工、徐工機(jī)械、越秀金控、北京金控

課程大綱

模塊一  融資租賃業(yè)務(wù)及其流程

n 融資租賃的定義

n 融資租賃的6大盈利模式

? 債權(quán)收益

? 余值收益

? 服務(wù)收益

? 運(yùn)營收益

? 節(jié)稅收益

? 風(fēng)險(xiǎn)收益

n 標(biāo)的物

? 標(biāo)的物的基本要求

? 標(biāo)的物的物權(quán)保障

? 標(biāo)的物所有權(quán)的保全

? 標(biāo)的物的留購

n 融資租賃業(yè)務(wù)7大流程

? 項(xiàng)目初審

? 項(xiàng)目評估

? 商務(wù)談判

? 租賃談判

? 購貨合同執(zhí)行

? 租賃合同執(zhí)行

? 租賃合同管理

模塊二  融資租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理

n 融資租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

? 基本情況調(diào)查

? 財(cái)務(wù)

? 生產(chǎn)

? 銷售

? 市場

? 研究與開發(fā)

? 主要資產(chǎn)

? 主要債權(quán)債務(wù)

? 爭議與解決

? 人力資源

? 承租企業(yè)募集資金用途

? 行業(yè)背景

? 盡職調(diào)查要點(diǎn)

n 融資租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

? 商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)化解）

? 金融風(fēng)險(xiǎn)管理（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)化解）

? 租賃風(fēng)險(xiǎn)管理（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)化解）

? 管理風(fēng)險(xiǎn)管理（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)化解）

模塊三  不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

n 盡職調(diào)查的目的

n 盡職調(diào)查應(yīng)遵循的原則

n 盡職調(diào)查的8種具體方法

? 審閱客戶現(xiàn)有的貸款檔案資料

? 查詢債務(wù)企業(yè)的工商登記基本情況

? 查詢是否進(jìn)入破產(chǎn)程序以及程序狀態(tài)

? 調(diào)查債務(wù)企業(yè)的重大財(cái)產(chǎn)情況

? 了解債權(quán)的訴訟及執(zhí)行情況

? 調(diào)查債務(wù)企業(yè)的社會保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況

? 調(diào)查公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押情況

? 查詢企業(yè)的無形資產(chǎn)情況

n 盡職調(diào)查的3大重點(diǎn)

? 銀行提供的資料是否齊全

? 放款時(shí)間是否在最高額抵押期間之內(nèi)

? 核實(shí)抵押物的實(shí)際情況

【案例分析】

模塊四  不良資產(chǎn)處置方式

n 常規(guī)催收

n 依法收貸

n 重組

n 核銷

n 批量轉(zhuǎn)讓

n 委托處置

n 資產(chǎn)證券化

n 債轉(zhuǎn)股

n 不良收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

n 其他渠道轉(zhuǎn)讓

【案例分析】

模塊五  股權(quán)投資盡職調(diào)查及關(guān)注重點(diǎn)

n 盡職調(diào)查概述

? 盡職調(diào)查的目的

? 盡職調(diào)查的方法

? 盡職調(diào)查的主要內(nèi)容

n 基本情況調(diào)查

n 行業(yè)盡職調(diào)查

n 業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

n 財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

n 股權(quán)投資盡職調(diào)查9大關(guān)注重點(diǎn)

? 主體資格問題

? 獨(dú)立性問題

? 規(guī)范運(yùn)作問題

? 財(cái)務(wù)不規(guī)范問題

? 稅收問題

? 土地問題

? 環(huán)保問題

? 持續(xù)盈利能力問題

? 知識產(chǎn)權(quán)問題

【案例分析】

模塊六  股權(quán)投資協(xié)議核心條款（風(fēng)險(xiǎn)管理）

n 交易結(jié)構(gòu)條款

n 先決條件條款

n 承諾與保證條款

n 公司治理?xiàng)l款

n 反稀釋條款

n 估值調(diào)整條款

n 出售權(quán)條款

n 優(yōu)先清算權(quán)條款

【案例分析】