尹婕

大客戶經(jīng)營、財富管理、資產(chǎn)配置專家：尹婕

【專家簡介】：

?  財富管理和資產(chǎn)配置專家，法律職業(yè)資格

?  12年銀行銷售和營銷管理經(jīng)歷，8年課程開發(fā)和講授經(jīng)驗

?  中國理財師協(xié)會認證講師

?  RFP美國注冊財務策劃師

?  曾任某上市銀行零售銀行部副總經(jīng)理

?  曾任招商銀行某分行財富管理部負責人，總行高級講師

?  新加坡國立大學、日本早稻田大學國際金融領先人才學術交流團成員

【專業(yè)背景】：

尹老師曾任招商銀行財富管理部負責人、中高端客群室主管、保險產(chǎn)品經(jīng)理、總分行高級講師和金牌內(nèi)訓師，具有12年零售銀行和財富管理從業(yè)經(jīng)驗，8年授課和課程研發(fā)經(jīng)驗。專注于金融機構和財富管理領域中高端客戶經(jīng)營、復雜產(chǎn)品需求挖掘、個人產(chǎn)能和綜合績效提升等項目。通過專業(yè)賦能，其所在分行用2年時間實現(xiàn)期繳保費10倍增長，業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“息隨年漲”配置理念，在弱勢行情中幫助多家銀行省分行實現(xiàn)單只權益產(chǎn)品爆單銷售（2億+），開門紅單月長期壽險保險沖刺（4000萬保費+），從業(yè)期間成功指導多名理財師登上福布斯、中國理財師協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會舉辦的“全國杰出財富管理師大賽”等榮譽殿堂。

【主講課程】：

?  基礎系列

《如何打一通有效的電話》 

《電訪和面訪技能提升實踐課》

《如何成為一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理》——新上崗理財經(jīng)理10大模塊課程

?  保險系列

《保障險快速出單——實戰(zhàn)營銷訓練營》 

《大額保單——實戰(zhàn)沙盤訓練營》

?  基金系列

《基金倍速營銷提升實踐課》

?  資產(chǎn)配置系列

《如何通過資產(chǎn)配置促進復雜產(chǎn)品銷售》——基金、保險、黃金

《資產(chǎn)配置和組合營銷策論》

【課程特色】：

尹老師授課經(jīng)驗豐富，臺風得體優(yōu)雅，靈活運用多年來積累的一線營銷案例、在工作中積累、在教學中總結，課程內(nèi)容豐富，擅長互動式教學、能夠帶領學員完成“學”—“練”—“用”—“轉(zhuǎn)”，形成個人知識體系重構和沉淀，切實幫助金融機構從業(yè)人員解決所遇難題、提升績效產(chǎn)能和經(jīng)營能力。

【服務過的客戶/但不僅限于】：

工商銀行（北京分行，上海分行，廣州分行，紹興分行、佛山分行）、建設銀行

（深圳分行，貴州分行、湖南分行，沈陽分行）、農(nóng)業(yè)銀行（總行私行項目多期、揚州分行、云南分行、深圳分行、江西分行，遼寧省行）、郵政、郵儲（總行、江蘇省行，遼寧省行、南通、宿遷、陜西、安徽、江蘇、武漢、杭州、蚌埠、合肥、昆明等分行）、招商銀行 （沈陽分行、寧波分行 ）、中國銀行（天津分行，沈陽分行），交通銀行（黑龍江省行），中信銀行 （北京分行）、廣發(fā)銀行（天津分行、沈陽分行、廣州分行、陽江分行）、光大銀行（杭州分行、沈陽分行、成都分行，蘇州分行）、興業(yè)銀行（總行）、平安銀行（沈陽分行）、民生銀行（北京分行），浦發(fā)銀行（西安分行、杭州分行）、阜新銀行 （沈陽分行）、日照銀行、天府銀行（成都、南充）、桂林銀行、富滇銀行、寧波銀行（總行）、江蘇銀行、國信泰九等，年均授課超百余天。

課題名稱：《財富管理的法律思維和大額保單規(guī)劃》

主講：尹婕老師6-12課時

課程背景：

本課程立足于幫助理財經(jīng)理重新構建大額保單規(guī)劃的全套流程和邏輯，以機構自有產(chǎn)品為出發(fā)點，明晰在售產(chǎn)品能夠為客戶提供的解決方案，進而推導出精準營銷客戶畫像，并通過重構客戶的資產(chǎn)配置邏輯和重構自我保險營銷邏輯，打開保險切入話題，完成售前客戶信息的搜集-風險分析-需求挖掘-方案出具等一些列閉環(huán)營銷流程，并提供配套營銷工具和模擬情景練習

課程收益：

1.        掌握法商邏輯下大額保單的需求挖掘

2.        提高識別和挖掘精準潛力客戶的能力

3.        提高跟蹤成單中的保險方案解讀能力

4.        掌握不同客群保險精準營銷的打動點

培訓對象：金融機構的客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理/財富顧問/銷售主管

授課方式：互動式培訓(案例分析/分組討論/話術制定/角色扮演)

課程大綱/要點：

一、重構客戶的資產(chǎn)配置邏輯

1.     客戶當前投資理財觀念的認知和糾偏

2.     關于市場未來無風險收益的中長端分析

3.     如何構建“以終為始”的財富管理思考

4.     經(jīng)濟轉(zhuǎn)型模式下長端投資中保險的價值

二、重構理財經(jīng)理保險營銷邏輯

1、正確的營銷邏輯與流程的價值

2、揭秘高端客戶營銷邏輯的秘密

3、從方案出發(fā)面談方法的邏輯步驟

4、鍛造以方案為核心的高端客戶營銷思維

三、中高端客戶的6大模塊

1.        家庭風險+婚姻風險+傳承風險

1)     保險產(chǎn)品三權分立功能解析

2)     民法典背景下婚內(nèi)共同/個人財產(chǎn)識別

3)     保險產(chǎn)品的婚內(nèi)防混同功能解析

4)     保險產(chǎn)品的婚內(nèi)放分割功能解析

5)     財富傳承過程中高效和諧的要點

2.        企業(yè)風險+代持風險+稅務風險

1)     保險產(chǎn)品和資金代持的異同解析

2)     企業(yè)主債務隔離的“破”與“立”

3)     如何打動現(xiàn)在完全不在意的客戶

4)     睿智企業(yè)主的三個家庭財富口袋

5)     從金稅四期看企業(yè)主的稅務風險

6)     從發(fā)達國家看中國稅務的新趨勢

四、 人壽保險財富規(guī)劃功能解析和方案設計（案例篇）

1.      典型保險產(chǎn)品的功能與客戶風險對應邏輯

2.      解決方案的設計與典型風險的反推練習

3.      精準營銷客戶畫像信息指標選取的要訣

4.      標簽風險預判下的成交前溝通思路的設計

5.      四分法識別重點風險后的精準KYC準備

6.      面談工具準備以及提高說服溝通的技巧