高凈值客戶資產(chǎn)配置與營(yíng)銷技巧

授課對(duì)象
營(yíng)銷總監(jiān)、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、投資顧問、理財(cái)經(jīng)理......

課程背景
高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，我們的業(yè)務(wù)人員需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提升績(jī)效。

課程目標(biāo)
- 了解高凈值客戶的營(yíng)銷價(jià)值和優(yōu)勢(shì)，從而調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)人員獲客積極性。
- 了解高凈值客戶的基本特征及其需求和痛點(diǎn)，能夠有效地分辨篩選客戶資源。
- 學(xué)習(xí)有邏輯有條理地挖掘客戶信息的技巧，并為客戶提供專業(yè)的配置方案。

課程大綱
第一部分 金融營(yíng)銷模式的利與弊
1.   比較：導(dǎo)購(gòu)式 vs 關(guān)系式 vs顧問式
2.   如何令客戶覺得：“這建議和方案…我竟無法反駁！”
3.   顧問式營(yíng)銷的標(biāo)準(zhǔn)化流程和步驟

第二部分 知己知彼，開拓客戶資源
1.   了解市場(chǎng)趨勢(shì)及高凈值客戶的基本特征及其需求和痛點(diǎn)
-客戶分層定位（行業(yè)/年齡/愛好等等）
-生命周期 vs 金融產(chǎn)品；金融需求 vs 非金融需求
2.   新客戶的開拓 ：
-開拓渠道 - 從業(yè)務(wù)與社交機(jī)會(huì)切入并建立目標(biāo)大客戶群
-快速建立信任的方式（CRISO）
-跟進(jìn)技巧

第三部分 有邏輯有條理地挖掘客戶信息
1.   鎖定目標(biāo)客戶 – 望 / 聞 / 問 / 切
2.   掌握客戶溝通的內(nèi)容框架及技巧（KYC）
3.   深入探索客戶的金融需求、資產(chǎn)規(guī)模與投資偏好（三性）
4.   利用顧問式提問技巧（*），挖掘客戶痛點(diǎn)，制造并把握成交契機(jī)

第四部分 評(píng)估客戶金融需求（NA）并分析相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
1.   通過理財(cái)評(píng)估工具把客戶需求數(shù)字化、具體化
-安全性資產(chǎn)需求
-流動(dòng)性資產(chǎn)需求
-投資性資產(chǎn)需求

第五部分 提出專業(yè)配置方案（FABE）
1.   設(shè)計(jì)方案，專業(yè)呈現(xiàn)（配置方案模板）
2.   按照客戶投資偏好與顧忌介紹產(chǎn)品的特點(diǎn)優(yōu)勢(shì)和價(jià)值（FABE）
3.   回應(yīng)客戶的反對(duì)問題，化異議為契機(jī)
-沒錢
-不需要
-不急
-再想想
-其他 (根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)回應(yīng)來選擇常見客戶質(zhì)疑)

第六部分 定期檢視客戶投資組合并做調(diào)整，專業(yè)走心地維護(hù)客戶關(guān)系
1.   定期檢視投資組合的方法
2.   維護(hù)客戶關(guān)系的挑戰(zhàn)
-凈值型產(chǎn)品虧損，沒臉見客戶？
-生日過節(jié)送禮吃力不討好？
-與客戶無話可談如何是好？
-其他 (根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員需求來探討維護(hù)客戶關(guān)系的挑戰(zhàn))