主講老師: | 唐琪 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 1、風險認知; 2、風險度量; 3、風險化解; | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-09-28 15:04 |
一、信貸風險的核心要點
二、對信貸風險核心要素的準確認知
1、風險認知
2、風險度量
3、風險化解
4、風險轉(zhuǎn)移
三、信貸風險管理的關(guān)鍵要素
1、融資方的風險審查
2、項目情況及還款來源
3、現(xiàn)金流分析及預測
4、廣義的第二還款來源(抵押物及其他)分析
四、貸前調(diào)查中的信貸風險識別要點
1、融資方的信用風險調(diào)查
(1)企業(yè)組織結(jié)構(gòu)
(2)業(yè)主與股東信息
(3)融資方基礎(chǔ)信息
(4)信用記錄與履約記錄
2、基于多種現(xiàn)金流來源的現(xiàn)金流綜合分析
3、項目核心風險分析及針對性風險控制方案
4、第二還款來源的調(diào)查要點
五、基于融資方財務指標的信貸風險識別
1、資產(chǎn)負債情況分析
2、盈利能力分析
3、償債能力分析
4、資產(chǎn)質(zhì)量分析
5、現(xiàn)金流狀況分析
六、基于企業(yè)非財務指標的信貸風險識別
1、行業(yè)與外部環(huán)境
2、經(jīng)營優(yōu)勢分析
3、經(jīng)營穩(wěn)定性分析
4、經(jīng)營品質(zhì)及還款意愿
七、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類識別與分析
1、訂單型
2、經(jīng)銷型
3、生產(chǎn)經(jīng)營型
4、服務型
八、現(xiàn)場貸前調(diào)查要點與風險識別
九、公司信貸的盡職調(diào)查與風險識別關(guān)鍵要點
1、股東背景與實際控制人
2、核心業(yè)務與盈利來源
3、商業(yè)模式與經(jīng)營風險
4、行業(yè)特征與外部環(huán)境
5、財務指標與潛在風險
6、核心風險分析
十、第二還款來源的調(diào)查與風險識別
1、保證擔保的調(diào)查要點
(1)不同類型擔保模式的調(diào)查要點
自然人擔保、第三人擔保、借款人所在企業(yè)擔保、專業(yè)擔保公司
(2)擔保方的代償能力與代償意愿調(diào)查
(3)擔保方的風險分擔機制調(diào)查
2、抵質(zhì)押物的盡職調(diào)查
(1)抵質(zhì)押物的實地調(diào)查要點
(2)評估值與變現(xiàn)能力分析
(3)變現(xiàn)路徑分析
十一、貸后管理的關(guān)鍵要點
1、資金管控
2、指定支付
3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析
4、信貸風險遷移變化跟蹤分析
5、后續(xù)合作方案管理
6、客戶關(guān)系維護及貸后風險控制
7、信貸風險預警信息
8、資金回收與風險化解
十二、貸后管理工作實務操作要點
1、企業(yè)財務信息分析與經(jīng)營狀況跟蹤管理
2、企業(yè)資金周轉(zhuǎn)情況跟蹤管理
3、企業(yè)經(jīng)營狀況跟蹤管理
4、還款來源與企業(yè)資金狀況跟蹤管理
5、第二還款來源跟蹤管理
十三、貸后管理與風險預警
1、企業(yè)經(jīng)營狀況風險預警
2、風險應對與風險化解
十四、基于信貸風險全面管理的風險識別與防范要點總結(jié)
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