商業(yè)銀行合規(guī)及法律風險防控 專題培訓

課程設計思路：本課程采取案例分析的方式，對存款丟失、飛單、騙取貸款、洗錢、非法集資、利用銀行人員身份從事經(jīng)濟活動等違規(guī)及違法發(fā)放貸款罪等銀行高危違法行為的具體特征及定罪依據(jù)進行分析，使得銀行業(yè)從業(yè)人員能夠從操作層面清晰把握商業(yè)銀行的合規(guī)要點及法律風險防控要點。

課程提綱

一、商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本框架

　　1、合規(guī)的來歷及概念

　　2、合規(guī)管理的重點

　　3、合規(guī)管理的任務

　　4、合規(guī)管理具有前瞻性

　　5、巴塞爾資本協(xié)議下的合規(guī)風險管理

二、我國商業(yè)銀行的合規(guī)管理的實踐

1、我國銀行業(yè)金融機構的合規(guī)管理的背景

2、我國監(jiān)管機構強調(diào)合規(guī)管理的意義

3、我國銀行業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

4、商業(yè)銀行合規(guī)管理制度安排

三、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系概述

　1、指導思想

2、主要依據(jù)

3、基本步驟

4、相關職責

四、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理框架

五、 商業(yè)銀行合規(guī)與公司治理

六、商業(yè)銀行合規(guī)與企業(yè)社會責任

七、商業(yè)銀行合規(guī)與全面風險管理

1、全面風險管理的概念和基本內(nèi)涵

2、商業(yè)銀行合規(guī)與全面風險管理

八、 我國商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理現(xiàn)狀

1、合規(guī)機制缺失導致銀行業(yè)案件頻發(fā)

2、國內(nèi)銀行業(yè)加強合規(guī)風險管理的特殊意義

3、國內(nèi)銀行業(yè)亟須構建有效的合規(guī)風險管理體系

4、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理課程案例分析

九、銀行高層的合規(guī)管理職責

十、商業(yè)銀行專門委員會的合規(guī)管理職責

十一、合規(guī)管理部門的職貴

1、合規(guī)管理部門概述

2、各業(yè)務條線和分支機構的合規(guī)管理部門

3、合規(guī)負貴人和合規(guī)管理人員的職責

4、合規(guī)管理人員職務說明

十二、其他相關部門的合規(guī)職責

1、風險管理部門的合規(guī)職責

2、內(nèi)部審計部門的合規(guī)職責

3、其他部門的合規(guī)職責

十三、合規(guī)風險的識別和評估

1、合規(guī)風險識別和評估的相關概念

2、合規(guī)風險識別和評估的重要性

3、合規(guī)風險識別和評估的方法

十四、與外部監(jiān)管的有效互動

十五、合規(guī)管理與訴訟風險　　

1、合規(guī)管理與訴訟風險防范的關系

2、合規(guī)意識與合規(guī)文化

3、制度與制度執(zhí)行力

4、合規(guī)與法律責任

5、創(chuàng)新與合規(guī)風險

十六、法律體系介紹

1、法律

2、法規(guī)

3、規(guī)章

4、其他

十七、法律體系及法律責任分析

1、刑事責任

2、經(jīng)濟責任

3、行政責任

4、其他

十八、金融法律架構分析

1、民商法律體系

2、刑事法律體系

十九、民商法律體系的風險認知

二十、重要法律規(guī)定認知

1、合同法

2、物權法

3、擔保法

4、其他

二十一、刑事法律體系下的風險認知

二十二、金融風險的現(xiàn)實來源與法律認知

二十三、行業(yè)規(guī)范與合規(guī)管理

二十四、商業(yè)銀行業(yè)務層面相關法律要點分析

1、商業(yè)銀行法

2、中國人民銀行法

3、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

4、反洗錢法

5、其他

二十五、信貸業(yè)務相關法律要點分析

1、財產(chǎn)保全

2、訴訟時效

3、其他

二十六、刑事犯罪相關法律要點分析

1、信用卡詐騙罪

2、騙取貸款罪

3、其他

二十七、銀行業(yè)工作人員相關法律責任認定

1、行政責任

2、經(jīng)濟責任

3、刑事責任

（1）違法發(fā)放貸款罪

（2）玩忽職守罪

（3）詐騙罪

（4）其他

二十八、違法發(fā)放貸款罪詳解

1、犯罪認定要件

2、典型特征

3、典型案例

4、防范措施及要點

二十九、熱點法律問題的違法要點認定

1、存款丟失

2、飛單

3、貸款損失

4、其他

三十、銀行從業(yè)人員的職業(yè)謹慎界限判定及合規(guī)要點