財富管理轉(zhuǎn)型趨勢及打法

課程大綱：

一、我國財富管理行業(yè)發(fā)展與趨勢

1. 我國財富管理市場發(fā)展歷程

1) 中國式的復(fù)興之路

2) 財富管理30年

2. 我國財富管理市場現(xiàn)狀及機(jī)構(gòu)趨勢

1) 整體市場情況

2) 信托的坎坷成長路

3) 眼看他起高樓——三方財富與資管機(jī)構(gòu)

4) 我國私人銀行的競爭態(tài)勢

3. 我國財富管理市場的未來趨勢

1) 從中國底層經(jīng)濟(jì)發(fā)展邏輯重置看未來

2) 從投資的困境與出路看未來

3) 從高凈值人群的需求延變看未來

4) 從資管新規(guī)的影響看未來

5) 總結(jié)：財富管理市場的未來趨勢

二、商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型之路

1. 商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型之路

1) 商業(yè)銀行向零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性

2) 現(xiàn)狀、挑戰(zhàn)及機(jī)遇：增長和轉(zhuǎn)型雙重的困境

3) 零售銀行財富管理業(yè)務(wù)破局之路

2. 最佳實踐案例分析

1) 平安銀行零售轉(zhuǎn)型中的經(jīng)驗

2) 招商銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的經(jīng)驗

三、財富管理轉(zhuǎn)型的核心理念-資產(chǎn)配置

1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義

2) 認(rèn)識投資中的風(fēng)險及衡量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的

4) 資產(chǎn)配置的底層邏輯

5) 如何通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)特定目的

6) 如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險

2. 資產(chǎn)配置的步驟

3. 資產(chǎn)配置的實用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

四、財富管理轉(zhuǎn)型的核心工具-大類資產(chǎn)的發(fā)展趨勢

1. 固定收益類工具—銀行理財?shù)膬糁祷?/span>

1) 銀行理財?shù)呐渲靡饬x

2) 破凈的解讀—10分鐘幫你認(rèn)識所有銀行理財

2. 權(quán)益類工具—迅速崛起的公私募

1) 權(quán)益類產(chǎn)品的配置意義

2) 公私募市場及投資策略的發(fā)展

3) 投資基金的正確姿勢

4) FOF的大時代

3. 保障類工具—回歸本源的保險業(yè)務(wù)

1) 壽險的意義與功用

2) 保險產(chǎn)品的配置意義

3) 風(fēng)險管理與保險

4) 資產(chǎn)保全與保險

5) 財富傳承與保險

4. 功能類工具-專攻大單的信托

1) 高凈值客戶的六維風(fēng)險防范

2) 財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素與功能

②　家族信托客戶案例

3) 低配版家族信托—保險金信托

①　保險金信托的要素與功能

②　保險金信托的業(yè)務(wù)模式

③　年繳百萬的真實案例

五、財富管理轉(zhuǎn)型的客戶營銷與維護(hù)方法

1. 三大核心客群的營銷策略與方法

1) 客戶的需求認(rèn)知與分析方法

2) 需求挖掘的核心技巧-SPIN

3) 核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶

①　老年客戶的關(guān)鍵需求分析

②　針對老年客戶的營銷活動怎么舉辦？

③　財富管理轉(zhuǎn)型與老年客戶營銷

④　營銷實戰(zhàn)案例分享

4) 核心客群營銷策略-專業(yè)致勝的中年客戶

①　中年客戶的關(guān)鍵需求分析

②　針對中年客戶的營銷活動怎么舉辦？

③　財富管理轉(zhuǎn)型與中年客戶營銷

④　營銷實戰(zhàn)案例分享

5) 核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶

6) 如何把產(chǎn)品亮點說到客戶心坎里？

2. 財富管理轉(zhuǎn)型的客戶維護(hù)方法

1) 高效的客戶分類維護(hù)提升策略

①　建立客戶至上的經(jīng)營理念

②　常規(guī)零售客戶分層經(jīng)營思路

③　7維高效客戶維護(hù)提升策略

2) 如何通過財富檢視實現(xiàn)循環(huán)銷售

①　資產(chǎn)再平衡的意義與功用

②　財富檢視的流程

③　權(quán)益類產(chǎn)品的售后服務(wù)

④　基金健診

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