財(cái)富管理與全球資產(chǎn)配置

一、我國(guó)家族財(cái)富管理的背景

1、我國(guó)高凈值人群的資產(chǎn)狀況

2、幾個(gè)有關(guān)概念

（1）高凈值群體、超離凈值群體

（2）財(cái)富管理、財(cái)富傳承、財(cái)富保全

（3）資產(chǎn)配置與全球資產(chǎn)配置

（4）稅收籌劃

二、誰(shuí)來(lái)管理富人的錢(qián)？中國(guó)財(cái)富管理五類(lèi)機(jī)構(gòu)和四大趨勢(shì)

（一）持牌金融機(jī)構(gòu)

1、公募基金

2、信托公司

3、保險(xiǎn)公司

4、銀行理財(cái)

5、券商資管

6、私募基金

（二）創(chuàng)新模式

1、P2P

2、財(cái)富管理公司

3、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)

（三）未來(lái)中國(guó)財(cái)富管理有四大趨勢(shì)

一是泛資管時(shí)代到來(lái)，

二是居民財(cái)富管理意識(shí)的提升

三是理財(cái)投資產(chǎn)品將更加多元化，

四是理財(cái)業(yè)務(wù)將成為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的驅(qū)動(dòng)力

四、家族財(cái)富走向全球資產(chǎn)配置

（一）財(cái)富管理2.0時(shí)代

1、國(guó)內(nèi)零售理財(cái)凈值化

2、智能化

3、貴賓理財(cái)全球化：全球市場(chǎng)：西風(fēng)東漸

（1）國(guó)內(nèi)市場(chǎng)：供不應(yīng)求

（2）私行定位：全球配置

4、高端化的“四化”

（二）全球資產(chǎn)配置問(wèn)題

1、海外資產(chǎn)選擇

2、財(cái)富觀念需改變

3、高端化的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型

（1）家族信托業(yè)務(wù)

（2）私募化

4、原油寶事件說(shuō)明什么？

（1）銀行的責(zé)任

（2）投資者的問(wèn)題