商業(yè)銀行財報分析與風(fēng)險管理

培訓(xùn)提綱

一、 企業(yè)信息框架體系及獲取方法

(一) 企業(yè)財務(wù)信息框架體系解析

1. 財報深度解讀與實操技巧基礎(chǔ)概念深度剖析

2. “財報三表”內(nèi)部邏輯深度剖析與勾稽關(guān)系系統(tǒng)梳理

3. 財務(wù)信息體系框架解析與核心輔助信息內(nèi)容解讀

(二) 信貸相關(guān)信息獲取方法與信貸風(fēng)險的早期管理策略構(gòu)建

1. 信貸盡職調(diào)查的策劃與前期必做家庭作業(yè)

2. 信貸盡職調(diào)查策略設(shè)計與流程化實施策略分享

3. 信貸盡職調(diào)查要點梳理與信貸風(fēng)險管理的前置策略設(shè)計思路

4. 企業(yè)財務(wù)資料流程化解讀與信貸信息審核策略案例分享

培訓(xùn)時長：2個課時

二、 基于財務(wù)報表的信貸需求發(fā)掘與風(fēng)險分析策略

(一) 基于利潤表的信貸需求發(fā)掘與信貸風(fēng)險分析技巧

1. 基于利潤表的利潤層次分解與盈利能力評估

2. 利潤表核心項目數(shù)據(jù)真?zhèn)悟炞C與信貸需求發(fā)掘

3. 利潤表粉飾技巧簡要梳理

(二) 基于資產(chǎn)負(fù)債表的信息需求發(fā)掘、信貸策略設(shè)計與信貸風(fēng)險分析

1. 資產(chǎn)負(fù)債表的整體解讀、結(jié)構(gòu)分析與信貸風(fēng)險解讀視角

2. 基于企業(yè)業(yè)務(wù)流程的營運資本分析與企業(yè)短期信貸需求發(fā)掘

3. 資產(chǎn)負(fù)債表核心項目深度解讀、信貸產(chǎn)品對象化設(shè)計策略與信貸風(fēng)險點深度發(fā)掘

4. 資產(chǎn)負(fù)債表輔助信息的解讀技巧與信貸風(fēng)險挖掘策略

(三) 基于現(xiàn)金流量表的信貸策略設(shè)計與信貸風(fēng)險深度解讀

1. “權(quán)責(zé)發(fā)生制vs收付實現(xiàn)制”與財務(wù)報表粉飾策略框架式解讀

2. 基于現(xiàn)金流量表編制思維的財務(wù)報表精細(xì)化解讀技巧與信貸風(fēng)險分析策略

3. 基于現(xiàn)金流量概念的財務(wù)指標(biāo)分析框架重構(gòu)與信貸風(fēng)險分析策略

(四) 基于杜邦分析框架的財務(wù)報表綜合分析與信貸風(fēng)險綜合策略

1. 杜邦分析框架體系及其發(fā)展對于信貸評估體系的改進(jìn)

2. 財務(wù)報表綜合分析建模思想與信貸風(fēng)險綜合評估策略

3. 國際典型財務(wù)綜合分析與信用評級模型介紹及案例驗證

(五) 商業(yè)銀行信貸風(fēng)險的積極風(fēng)險管理策略

1. 基于財務(wù)報表思維的商業(yè)銀行風(fēng)險管理理念演進(jìn)邏輯梳理

2. 財務(wù)報表優(yōu)化、投融資策略分析與信貸風(fēng)險分散策略

3. 資產(chǎn)證券化與信貸風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略

4. 信貸人員財務(wù)顧問角色重塑、定制化信貸營銷與信貸風(fēng)險管理創(chuàng)新策略

5. 同業(yè)、資本市場與不良資產(chǎn)管理的創(chuàng)新思維分享

6. 創(chuàng)新信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險分析與管理

培訓(xùn)時長：6個課時