商業(yè)銀行公司治理與董事會監(jiān)事會履職

一、 商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)容

1. 《商業(yè)銀行法》解釋

2. 《公司法》解釋

二、 如何做好董事會履職工作？

1. 如何構(gòu)建董事會？

a) 董事會構(gòu)成？

b) 董事任職條件

c) 董事會的職責(zé)包括什么？

d) 董事會專業(yè)委員會及其職責(zé)

e) 案例分析：某銀行董事會結(jié)構(gòu)缺陷問題分析

2. 董事會如何履職？

1) 董事會會議召集

a) 知情權(quán)及時(shí)間？

b) 會議通知的內(nèi)容及相關(guān)資料？是否有摘要？

c) 審議事項(xiàng)是否列入日程？是否有忽視的內(nèi)容？

d) 會議時(shí)間是否充分？是否有延長時(shí)間的備案？

e) 是否需要其他人員列席會議？

f) 是否需要關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事回避會議？

g) 如不能參加會議，如何授權(quán)？授權(quán)內(nèi)容是什么？

h) 會議的資料是否閱讀？

2) 董事會會議決策

a) 參會人數(shù)合法嗎？

b) 每個(gè)程序是否充分討論？

c) 審議重大事項(xiàng)和議案是否履職？

a) 重大投資：分析及對策？

b) 重大交易：了解、分析、對策？

c) 關(guān)聯(lián)交易：影響、回避、利益？

d) 對外擔(dān)保：合規(guī)、合理、合情？

e) 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備：原因、影響？

f) 資產(chǎn)核銷：措施、方法、制度？

g) 財(cái)務(wù)方面：政策、調(diào)整、影響？

h) 重大融資：分析、利弊、方式？

1) 投票表決是否有異議？

2) 表決程序是否合規(guī)？

3) 反對意見是否記錄？

案例分析：銀行投資決策中董事會該如何決策？

3) 董事會會議結(jié)束

a) 會議記錄是否完整？

b) 會議記錄是否簽字？

c) 出席會議的人員是否核對表決的意見？

4) 董事會的會議記錄

a) 記錄

b) 存檔

c) 查詢

三、 如何做好監(jiān)事會履職工作？

1. 如何構(gòu)建監(jiān)事會？

1) 監(jiān)事會構(gòu)成

2) 監(jiān)事任職條件

3) 監(jiān)事會職責(zé)

4) 監(jiān)事會主席的職責(zé)

5) 專業(yè)監(jiān)事的職責(zé)

6) 職工監(jiān)事的職責(zé)

2. 監(jiān)事會制度運(yùn)行的三大基本要素

1) 制度設(shè)計(jì)

2) 主觀認(rèn)知

3) 實(shí)務(wù)技能

3. 監(jiān)事會履職的三大核心能力

1) 發(fā)現(xiàn)

2) 建議

3) 保障

4. 監(jiān)事會如何運(yùn)用8種監(jiān)督方式履職？

1) 進(jìn)行抽樣審計(jì)調(diào)查

2) 組織監(jiān)事巡視

3) 開展專項(xiàng)調(diào)查

4) 閱讀和分析研究相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)告

5) 召開聽證會

6) 召開董事會會議

7) 列席董事會會議

8) 列席總裁班子會議

5. 如何監(jiān)督檢查董事、經(jīng)理、高級管理人員履行職責(zé)的行為

1) 從監(jiān)事會成員看

2) 從監(jiān)事會運(yùn)行看，權(quán)責(zé)明確

3) 從監(jiān)事會開展工作來看