商業(yè)銀行投資理財基本策略分析

課程大綱

一、課程簡介

正確的投資策略是成功理財?shù)臎Q定性條件，具體包括：投資品種的正確選擇、投資時機的把握、合理的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)等。

金融機構(gòu)尤其是銀行的理財業(yè)務(wù)競爭日益激烈，成功理財是成功營銷的載體，沒有成功的投資策略就沒有成功的理財產(chǎn)品的銷售，并進而成為決定一家商業(yè)理財成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。發(fā)展商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)，既是重要的發(fā)展趨勢，又顯得迫在眉睫。

本培訓(xùn)課程主要包括：商業(yè)銀行理財基本策略、宏觀經(jīng)濟形勢預(yù)測與分析方法、金融投資理論的應(yīng)用分析、理財產(chǎn)品的特征與選擇、營銷策略以及在借鑒國外經(jīng)驗的基礎(chǔ)上分析中國目前各商業(yè)銀行理財發(fā)展現(xiàn)狀，具有較強的實際操作性和借鑒性。

二、培訓(xùn)目標(biāo)：

    本培訓(xùn)課程旨在揭示金融理財產(chǎn)品特征，為成功理財提供良好的對策建議，幫助客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)不同的投資策略、客戶營銷策略、客戶維護的技巧從而實現(xiàn)良好的業(yè)績指標(biāo)；借鑒國外先進商業(yè)銀行理念與經(jīng)驗，結(jié)合中國商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境，幫助商業(yè)銀行高級客戶經(jīng)理掌握先進的服務(wù)經(jīng)驗，贏得更多的優(yōu)質(zhì)客戶，樹立商業(yè)銀行品牌形象。

三、培訓(xùn)提綱：

1、商業(yè)銀行理財規(guī)劃基本知識

1.1  國內(nèi)外商業(yè)銀行理財現(xiàn)狀

1.2  理財服務(wù)的基本方式和特點

1.3  理財行業(yè)的發(fā)展趨勢和特點

1.4  理財師的職業(yè)能力和道德要求

1.5  如何成為一個成功的理財師

2、宏觀經(jīng)濟預(yù)測與分析方法

2.1  宏觀經(jīng)濟走勢與個人理財?shù)年P(guān)系：互聯(lián)網(wǎng)沖擊、『互聯(lián)網(wǎng)+』圖景及其他

2.2  經(jīng)濟周期與行業(yè)投資策略：行業(yè)還是區(qū)域？

2.3  2016-2020年中國社會經(jīng)濟走勢特征及趨勢：回歸傳統(tǒng)還是繼續(xù)瘋狂？

2.4  當(dāng)前環(huán)境下個人及公司理財?shù)幕舅悸泛驮瓌t

2.5  政府宏觀調(diào)控政策走向分析

3、金融投資理論對投資行為的應(yīng)用分析

3.1  隨即漫步理論的應(yīng)用性分析

3.2  技術(shù)分析的應(yīng)用性分析

3.3  基本分析的應(yīng)用性分析

3.4  現(xiàn)代組合投資理論的應(yīng)用性分析

3.5  均值回歸選股策略

3.6  增發(fā)公司股票投資策略

4、理財產(chǎn)品收益與風(fēng)險的比較與理財產(chǎn)品的選擇

4.1  各種投資理財渠道和產(chǎn)品的綜合比較分析

4.2  股票類資產(chǎn)理財產(chǎn)品

4.3  債券類資產(chǎn)理財產(chǎn)品

4.4  黃金類資產(chǎn)理財產(chǎn)品

4.5  組合投資類理財產(chǎn)品

4.6  QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品

4.7  外匯類資產(chǎn)理財產(chǎn)品

4.8  新股申購類理財產(chǎn)品

4.9  房地產(chǎn)投資分析

4.10  其他投資渠道的分析

5、家庭綜合理財規(guī)劃實務(wù)與營銷策略

5.1  家庭綜合理財規(guī)劃的基本內(nèi)容

5.2  家庭綜合理財規(guī)劃的原則

5.3  家庭綜合理財規(guī)劃書的設(shè)計與制作

6、理財顧問服務(wù)與營銷策略

6.1  理財顧問服務(wù)概述

6.2  客戶分析與理性投資策略

6.3  財務(wù)規(guī)劃與營銷策略

7、理財產(chǎn)品發(fā)展社會環(huán)境分析與營銷策略選擇

7.1  我國居民消費結(jié)構(gòu)漸趨多元化

7.2  我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長快速

7.3  中國居民投資渠道漸趨寬廣

7.4  城市居民投資理財意愿透析

8、銀行理財產(chǎn)品收益現(xiàn)象剖析

8.1   銀行理財產(chǎn)品的收益率解析

8.2   銀行理財風(fēng)險稟賦解析

8.3   銀行理財產(chǎn)品投資策略解析

8.4   2010-2015年中國銀行理財產(chǎn)品市場存在的問題與對策

9、中國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品定量分析

9.1  2010-2015發(fā)行能力排行

9.2  2010-2015收益能力排行

9.3  2010-2015風(fēng)險控制能力排行

9.4  2010-2015理財服務(wù)豐富性排行

10、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品環(huán)境PEST分析

10.1  政策法律環(huán)境分析

10.2  經(jīng)濟環(huán)境分析

10.3  社會文化環(huán)境分析

10.4  技術(shù)環(huán)境分析

11、2016-2020年中國理財行業(yè)發(fā)展趨勢研判

11.1  中國理財產(chǎn)品市場整體發(fā)展?fàn)顩r研習(xí)

11.2  未來中國理財行業(yè)發(fā)展前景展望

11.3  2016-2020年中國理財產(chǎn)品市場整體發(fā)展趨勢研判

12、課程總結(jié)：『十三五』商業(yè)銀行理財服務(wù)戰(zhàn)略設(shè)計與2016-2017年商業(yè)銀行理財服務(wù)策略分析

12.1 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)長期發(fā)展戰(zhàn)略展望

12.2 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)中期拓展策略研判

12.3 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)短期服務(wù)技巧設(shè)計