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高級管理者財務(wù)風(fēng)險量化與應(yīng)對訓(xùn)練營

主講老師: 閆靜 閆靜

主講師資:閆靜

課時安排: 1-2天/6小時一天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 《高級管理者財務(wù)風(fēng)險量化與應(yīng)對訓(xùn)練營》是一個專為高級管理者設(shè)計(jì)的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)項(xiàng)目。該項(xiàng)目通過系統(tǒng)化的課程,教授如何量化評估企業(yè)面臨的財務(wù)風(fēng)險,并制定相應(yīng)的應(yīng)對策略。內(nèi)容涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多個維度,結(jié)合真實(shí)案例分析,提升管理者識別、評估及應(yīng)對財務(wù)風(fēng)險的能力。通過實(shí)戰(zhàn)演練與互動討論,幫助高級管理者構(gòu)建全面的風(fēng)險管理體系,確保企業(yè)穩(wěn)健前行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-10-24 09:29

高級管理者財務(wù)風(fēng)險量化與應(yīng)對訓(xùn)練營

——風(fēng)險管理工具拆解

 

什么是財務(wù)風(fēng)險?企業(yè)都有哪些財務(wù)風(fēng)險?

什么是償債能力的最核心指標(biāo)?

投資收益多了到底好不好?

現(xiàn)金流為負(fù)就一定會有財務(wù)風(fēng)險嗎?

研發(fā)資本化率如何影響報表上的盈利?

是不是所有的債都是壞的?

什么是商譽(yù)?商譽(yù)多了是風(fēng)險嗎?

錢多了是好事嗎?企業(yè)要保有多少現(xiàn)金?

······

突然襲來的冠狀病毒,造成社會停擺,企業(yè)待產(chǎn),員工待業(yè)。很多企業(yè)開始發(fā)聲,西貝莜面村的老板公開喊話,“貸款發(fā)工資只能支撐3個月”。

無疑,疫情是一個偶發(fā)的黑天鵝事件。但是,在這個偶然之下有哪些必然呢?西貝保有的現(xiàn)金是否足夠?稻盛和夫先生講過,要在土表正中相撲,不要把自己逼到土表的邊緣再進(jìn)行搏斗。稻盛和夫領(lǐng)導(dǎo)下的京瓷公司一直保有充足的現(xiàn)金,在一次又一次危機(jī)到來之時安然過關(guān)。不過,在企業(yè)發(fā)展順利的年間,稻盛和夫卻被投資人指責(zé)持有太多現(xiàn)金且不善利用財務(wù)杠桿。

在危機(jī)到來之時,我們不應(yīng)該止步于危機(jī)的應(yīng)對,我們更應(yīng)該去深入思考,公司到底有哪些財務(wù)風(fēng)險?這些危機(jī)是否有其爆發(fā)的必然呢?有沒有方法和工具幫助企業(yè)量化這些危機(jī)并且在危機(jī)到來之前給我們預(yù)警?

本課程采用案例+工具+落地的教學(xué)方式,以閆老師自己開發(fā)的財務(wù)風(fēng)險儀表盤(工具)貫穿整個課程,應(yīng)用蘋果、科大訊飛、方正科技等知名公司的財務(wù)報表作為案例數(shù)據(jù),手把手教你量化分析公司財務(wù)風(fēng)險及背后的商業(yè)行為。

財務(wù)風(fēng)險只是冰山一角,真正的解決涉及到財報背后的商業(yè)模式與業(yè)務(wù)行為。強(qiáng)烈建議總經(jīng)理帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)與財務(wù)團(tuán)隊(duì)參與課程。在掌握了財務(wù)分析方法的基礎(chǔ)上,學(xué)員把自己公司的財務(wù)數(shù)據(jù)導(dǎo)入風(fēng)險模型,完成對自己公司的財務(wù)風(fēng)險評估。在課上可以針對自己公司的財務(wù)風(fēng)險與老師進(jìn)行交流溝通,并探討解決之道。

 

財務(wù)風(fēng)險測評結(jié)果演示

風(fēng)險得分:45分    中等風(fēng)險

 

 

 

· 償債風(fēng)險

現(xiàn)金對短期有息負(fù)債保障不足

凈現(xiàn)金為負(fù)數(shù)

· 現(xiàn)金流風(fēng)險

經(jīng)營活動現(xiàn)金流為負(fù)數(shù)

應(yīng)收賬款回收速度慢于行業(yè)平均水平

存貨周轉(zhuǎn)率低于行業(yè)平均水平

· 盈利風(fēng)險

毛利率低于行業(yè)平均水平

盈利過高依賴于政府補(bǔ)助

· 結(jié)構(gòu)風(fēng)險

資產(chǎn)負(fù)債率高于70%(非金融企業(yè))

短期負(fù)債比例高,償還壓力大

商譽(yù)占凈資產(chǎn)比例超過25%

培訓(xùn)大綱

培訓(xùn)時間:1-2天

 

培訓(xùn)對象

總經(jīng)理

核心業(yè)務(wù)高管

財務(wù)人員

各職能人員

 

培訓(xùn)收益

識別財務(wù)風(fēng)險及風(fēng)險的四個維度

學(xué)習(xí)使用財務(wù)風(fēng)險自測模型

厘清財務(wù)風(fēng)險背后的形成機(jī)制及應(yīng)對

評估自己公司的財務(wù)風(fēng)險并分析

掌握相關(guān)的財務(wù)基礎(chǔ)知識

獲得閆靜老師獨(dú)家開發(fā)的財務(wù)風(fēng)險測評工具

 

一、 財務(wù)風(fēng)險的“四維度”

 

· 頭腦風(fēng)暴:你所知道的財務(wù)風(fēng)險有哪些?

· 財務(wù)風(fēng)險的四個維度及權(quán)重

償債風(fēng)險

現(xiàn)金流風(fēng)險

盈利風(fēng)險

結(jié)構(gòu)風(fēng)險

 

· 報表是用來淘汰公司的!

 

二、 維度一:償債風(fēng)險

 

· 反映償債能力不足的五個指標(biāo)

短期指標(biāo)與長期指標(biāo)

指標(biāo)詳解

評價標(biāo)準(zhǔn)

 

· 相關(guān)財務(wù)知識

現(xiàn)金流:經(jīng)營與非經(jīng)營

息稅前利潤vs凈利潤

兩種不同的利息保障倍數(shù)

貨幣資金與凈現(xiàn)金

 

· 案例:

方正科技的“負(fù)現(xiàn)金”

蘋果:錢多的煩惱

金發(fā)科技的現(xiàn)金流保障倍數(shù)

 

· 財務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對與管理

保持合適的現(xiàn)金

避免非主營業(yè)務(wù)擴(kuò)張

降低經(jīng)營杠桿率

 

 

三、 維度二:現(xiàn)金流風(fēng)險

 

· 反應(yīng)企業(yè)現(xiàn)金流不足的六個指標(biāo)

獲現(xiàn)能力與運(yùn)營能力

指標(biāo)詳解

評價標(biāo)準(zhǔn)

 

· 相關(guān)財務(wù)知識

黑字倒閉:有利潤卻還不起債?

“賺錢”與“轉(zhuǎn)錢”:現(xiàn)金周期

OPM模式:用別人的錢賺錢

 

· 案例:

ST索菱:經(jīng)營現(xiàn)金流為負(fù)

方正科技:連年下降的存貨周轉(zhuǎn)率

 

· 財務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對與管理

利潤考核與現(xiàn)金流考核:兩手一起抓

優(yōu)化公司的營運(yùn)資本

存貨與供應(yīng)鏈管理

 

 

四、 維度三:盈利風(fēng)險

 

· 反映企業(yè)盈余質(zhì)量的六個指標(biāo)

一個工具:同比利潤表

指標(biāo)詳解

評價標(biāo)準(zhǔn)

 

· 相關(guān)財務(wù)知識

政府補(bǔ)助與投資收益:“不務(wù)正業(yè)”指標(biāo)

什么是利潤最珍貴的屬性?

毛利率:薄利多銷的陷阱

凈資產(chǎn)收益率:股東要掙多少錢?

 

· 案例:

科大訊飛:傲視行業(yè)的毛利率

方正科技:400%的投資收益

ST索菱:負(fù)數(shù)的凈利潤

 

· 財務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對與管理

建立差異化戰(zhàn)略

增加新產(chǎn)品研發(fā)投入,增加產(chǎn)品競爭力

全面預(yù)算管理,費(fèi)用管控

 

 

五、 維度四:結(jié)構(gòu)風(fēng)險

 

· 反映企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)失衡的五個指標(biāo)

指標(biāo)詳解

評價標(biāo)準(zhǔn)

 

· 相關(guān)財務(wù)知識

所有的債都是壞的嗎?

短債長投:資產(chǎn)與債務(wù)匹配的兩個維度

商譽(yù):是企業(yè)的資產(chǎn)嗎?

 

· 案例:

方正科技的對外擔(dān)保

得潤電子的短期有息負(fù)債

地產(chǎn)公司的預(yù)收款

萬科與萬達(dá)的資本結(jié)構(gòu)

 

· 財務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對與管理

建立合理的融資結(jié)構(gòu)

并購風(fēng)險管理

 

六、 知識落地與內(nèi)容總結(jié):

 

· 學(xué)員互動與練習(xí):

應(yīng)用財務(wù)風(fēng)險分析模型

學(xué)員公司展示分析成果

 

· 測評表的使用邏輯與注意事項(xiàng):

絕對指標(biāo)與相對指標(biāo)的優(yōu)劣

有可能被“誤殺”的公司

現(xiàn)金流為負(fù)

公司發(fā)展的階段

財務(wù)報表失靈的主要原因

研發(fā)資本化

固定資產(chǎn)的折舊率

應(yīng)收賬款的壞賬準(zhǔn)備

上市公司“洗大澡”

存貨的報廢問題

 

 

 

· 打通任督二脈:杜邦金字塔模型

公司靠什么賺錢?

如何打造一家筋骨強(qiáng)健的公司?

 

· 討論:一個優(yōu)秀公司的指標(biāo)值

如何定義同行業(yè)的優(yōu)秀公司?

制定自己公司的階段性指標(biāo)

 


 
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