史慧

私人銀行、財(cái)富管理咨詢培訓(xùn)專家：史慧

【專家簡(jiǎn)介】：

?  曾任招商銀行北京分行財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)崗

?  曾任中信銀行總行營(yíng)業(yè)部零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理崗

?  中國(guó)人才研究會(huì)金融人才專業(yè)委員會(huì)顧問(wèn)

?  中國(guó)財(cái)富傳承管理師聯(lián)盟高級(jí)講師

?  家族企業(yè)管理與教練SFB

?  CFP國(guó)際金融理財(cái)師

?  Chfp國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

?  BTV財(cái)經(jīng)頻道特約理財(cái)專家

?  中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)管理委員會(huì)（央行直屬）專項(xiàng)組成員

?  國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)委員

?  中央人民廣播電臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲欄目特聘理財(cái)專家

?  大賽評(píng)委：

ü  長(zhǎng)期擔(dān)任“全國(guó)十佳理財(cái)師大賽”專家組評(píng)委、私人銀行資產(chǎn)配置大賽實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師

ü  近三年受邀擔(dān)任“中國(guó)銀行理財(cái)經(jīng)理風(fēng)采大賽”專家評(píng)委與導(dǎo)師顧問(wèn)

ü  “中國(guó)工商銀行理財(cái)經(jīng)理技能大賽”導(dǎo)師顧問(wèn)

ü  “中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行資產(chǎn)配置技能大賽”北京市分行

ü  “中國(guó)建設(shè)銀行【私行杯】專業(yè)能力大賽”導(dǎo)師顧問(wèn)

ü  “中信銀行理財(cái)經(jīng)理菁英技能大賽”專家評(píng)委

ü  “中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行十佳理財(cái)經(jīng)理風(fēng)采大賽”專家評(píng)委與導(dǎo)師顧問(wèn)

ü  “興業(yè)銀行優(yōu)秀理財(cái)師大賽”導(dǎo)師顧問(wèn)

ü  “江蘇銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能大賽”導(dǎo)師顧問(wèn)

ü  “東莞銀行【玉蘭杯】理財(cái)大賽”總決賽專家評(píng)委

ü  “蘇州工業(yè)園區(qū)金融理財(cái)師技能大賽”總決賽專家評(píng)委

【專業(yè)背景】：

曾任職于招商銀行北京分行、中信銀行總行，具多年零售銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。有豐富的中高端理財(cái)咨詢服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)當(dāng)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、服務(wù)營(yíng)銷產(chǎn)能提升工作有較深刻的理解和實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。

【主講課程】：

?  金融理財(cái)師大賽輔導(dǎo)

《金融理財(cái)師大賽——“銀行金融理財(cái)師大賽賽前培訓(xùn)與輔導(dǎo)”》、

《銀行從業(yè)人員資格考前培訓(xùn)》

《金融理財(cái)師CFP（AFP）》

《國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師Chfp》

?  銀行營(yíng)銷類培訓(xùn)

《資產(chǎn)配置背景下的復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷能力提升》

《活動(dòng)營(yíng)銷策劃與組織》

《客戶經(jīng)理營(yíng)銷工作精細(xì)化管理》

《高凈值客戶開(kāi)發(fā)維護(hù)》

《客戶沙龍會(huì)精準(zhǔn)邀約技巧》

?  銀行專業(yè)類培訓(xùn)

《客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃》

《家庭綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》

《家族財(cái)富保護(hù)與傳承》

《銀行產(chǎn)品營(yíng)銷賣點(diǎn)分析與營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》

《銀行高凈值客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)》

?  項(xiàng)目

《私人銀行產(chǎn)能提升培訓(xùn)輔導(dǎo)》

《復(fù)雜產(chǎn)品產(chǎn)能提升培訓(xùn)輔導(dǎo)》

【授課風(fēng)格】：

?  引用多行業(yè)實(shí)戰(zhàn)案例協(xié)助教學(xué)，指導(dǎo)實(shí)際工作

?  崗位針對(duì)性強(qiáng)，相應(yīng)話術(shù)可直接借鑒

?  課程結(jié)構(gòu)豐富、形式多樣，一舉多得

?  授課風(fēng)格活潑、引經(jīng)據(jù)典，快樂(lè)培訓(xùn)，在快樂(lè)中感悟

?  個(gè)人實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，準(zhǔn)確尋找學(xué)員需求

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

?  中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行私行、中國(guó)民生銀行、平安銀行 、中國(guó)光大銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、渤海銀行、恒豐銀行、北京銀行、富滇銀行、上海銀行、江蘇銀行、東莞銀行、中國(guó)郵政、青島農(nóng)商銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、江南銀行、四川天府銀行、嘉善農(nóng)商行、河南省農(nóng)村信用社等。

?  民族證券、易方達(dá)、世紀(jì)證券、東北證券、東方財(cái)富證券等。

?  中國(guó)人壽、平安人壽、新華人壽、太平人壽、太平洋人壽、泰康人壽、中意人壽、瑞泰人壽等。

?  大賽評(píng)委

ü  2019年輔導(dǎo)的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行在總行“私人銀行資產(chǎn)配置大賽”兩名選手分列初賽前兩名，決賽優(yōu)勝獎(jiǎng)

ü  2019年中國(guó)建設(shè)銀行湖南省分行財(cái)富管理資產(chǎn)配置大賽，輔導(dǎo)的兩家二級(jí)分行取得優(yōu)勝獎(jiǎng)

ü  2019年興業(yè)銀行“第十一屆理財(cái)師大賽”輔導(dǎo)的杭州分行獲得團(tuán)隊(duì)一等獎(jiǎng)

ü  2018年中國(guó)工商銀行浙江省分行理財(cái)經(jīng)理技能大賽杭州分行優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)；

ü  2018年蘭州郵政理財(cái)經(jīng)理技能大賽并榮獲全省團(tuán)體二等獎(jiǎng)、明星理財(cái)經(jīng)理稱號(hào)。

ü  2018蘇州工業(yè)園區(qū)首屆金融理財(cái)師大賽決賽評(píng)委。

ü  2018年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行選拔輔導(dǎo)的三位選手晉級(jí)總決賽；

ü  2018年中國(guó)工商銀行總行“精英領(lǐng)航”理財(cái)經(jīng)理技能大賽中，輔導(dǎo)上海分行獲得全國(guó)十佳一級(jí)分行榮譽(yù)、個(gè)人賽分別取得前十強(qiáng)和前二十強(qiáng)殊榮；

ü  2017年郵儲(chǔ)銀行理財(cái)師大賽河南省分行總決賽團(tuán)體第一，個(gè)人前三；

ü  2017年江蘇銀行服務(wù)營(yíng)銷理財(cái)經(jīng)理大賽，培訓(xùn)輔導(dǎo)的某分行2位學(xué)員獲總行十佳；

課程名稱：《家庭綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》

主講：史慧，6-12課時(shí)

課程背景：

隨著中國(guó)改革開(kāi)放三十多年，中國(guó)高凈值客戶數(shù)量和可投資資產(chǎn)都得到了迅猛的發(fā)展，同時(shí)居民的財(cái)富管理方式更趨于多元化，個(gè)人財(cái)富管理理念日漸成熟，財(cái)富管理業(yè)務(wù)也得到了迅猛的發(fā)展，第三方財(cái)富公司、證券、信托等同業(yè)的個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)模塊的快速發(fā)展，也促使銀行零售業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)加劇。對(duì)于客戶營(yíng)銷、維護(hù)和個(gè)人資產(chǎn)配置，以及資產(chǎn)傳承等個(gè)性化需求的滿足是競(jìng)爭(zhēng)取勝的關(guān)鍵，在這期間零售條線的理財(cái)經(jīng)理專業(yè)能力受到了挑戰(zhàn)。

本課程主要通過(guò)對(duì)財(cái)富管理前景的分析，資產(chǎn)配置基礎(chǔ)理論、客戶家庭財(cái)務(wù)和資產(chǎn)情況掌握、資產(chǎn)配置理財(cái)規(guī)劃的營(yíng)銷技巧、產(chǎn)品的組合應(yīng)用等角度進(jìn)行學(xué)習(xí)，使理財(cái)人員能夠通過(guò)有邏輯、有道理的分析用產(chǎn)品做好資產(chǎn)的管理。

課程收益：

1.     使理財(cái)經(jīng)理明確中國(guó)財(cái)富管理才處于發(fā)展初期，增強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的工作信心和以期未來(lái)美好的工作前景；

2.     以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，專業(yè)服務(wù)價(jià)值體現(xiàn)，以金融理財(cái)規(guī)劃為基礎(chǔ)，找到與客戶談話快速切入的高效營(yíng)銷方式；

3.     梳理風(fēng)險(xiǎn)管理、投資規(guī)劃的必要知識(shí)點(diǎn)和基本理論，提升理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力；

4.     講授理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置全流程的技能和知識(shí)點(diǎn)，幫助理財(cái)營(yíng)銷人員盡快擺脫單純賣產(chǎn)品的錯(cuò)誤營(yíng)銷模式。

課程對(duì)象：

國(guó)有銀行、股份制銀行、農(nóng)（城）商（信）行（社）網(wǎng)點(diǎn)零售負(fù)責(zé)人，財(cái)富中心和私行中心的理財(cái)經(jīng)理。

課程方式：結(jié)構(gòu)性知識(shí)介紹和典型案例分析、研習(xí)

課程名稱：《客戶沙龍會(huì)精準(zhǔn)邀約技巧》

主講：史慧6-12課時(shí)

課程背景：

       沙龍活動(dòng)是銀行日常營(yíng)銷過(guò)程中，非常有效的聯(lián)系客戶、 增加客戶粘合度的有效營(yíng)銷工具，如何在有效成本預(yù)算內(nèi)，借助支行現(xiàn)有周邊商戶和對(duì)公企業(yè)資源，做好異業(yè)聯(lián)盟，共享資源共同策劃有意義的高品質(zhì)沙龍活動(dòng)，帶動(dòng)公私聯(lián)動(dòng)，促進(jìn)銀行客戶對(duì)銀行的忠誠(chéng)度，提升銀行營(yíng)銷業(yè)績(jī)，特設(shè)計(jì)次課程，幫助客戶經(jīng)理和支行提升產(chǎn)能。

培訓(xùn)受益：

1.    客戶分沙龍活動(dòng)的意義

2.    優(yōu)質(zhì)沙龍活動(dòng)資源開(kāi)發(fā)

3.    客戶沙龍活動(dòng)策劃組織

4.    陌生客戶電話邀約技巧

5.    沙龍活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷技巧

6.    沙龍活動(dòng)之后跟進(jìn)管理

培訓(xùn)對(duì)象：銀行個(gè)金方向支行客戶經(jīng)理

授課方式：方法學(xué)習(xí)+案例分析+實(shí)踐分享

課程名稱《理財(cái)規(guī)劃技能提升實(shí)務(wù)課程-家庭財(cái)富管理實(shí)務(wù)》

主講：史慧12課時(shí)

課程背景：

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對(duì)數(shù)量不斷增長(zhǎng)的財(cái)富，財(cái)富如何管理的話題日漸成為當(dāng)今社會(huì)的關(guān)注焦點(diǎn)。同時(shí)在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)競(jìng)相開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品、交叉經(jīng)營(yíng)、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、相互代理產(chǎn)品、開(kāi)發(fā)中間業(yè)務(wù)…… 掌握家庭財(cái)富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平、市場(chǎng)營(yíng)銷及客戶服務(wù)能力的必修課。

課程對(duì)象： 客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等從事理財(cái)咨詢服務(wù)、財(cái)富管理人員

授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點(diǎn)評(píng)

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過(guò)學(xué)習(xí)個(gè)人及家庭財(cái)富管理的方法，使學(xué)員掌握綜合理財(cái)規(guī)劃規(guī)劃方法并在實(shí)踐中靈活運(yùn)用、精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置 ，提升綜合理財(cái)規(guī)劃能力，在日?？蛻絷P(guān)系的維護(hù)與管理過(guò)程中體現(xiàn)重要作用。通過(guò)學(xué)習(xí)綜合理財(cái)建議書(shū)的制定，對(duì)客戶信息進(jìn)行分析，評(píng)估家庭財(cái)務(wù)狀況診斷、及其理財(cái)目標(biāo)；根據(jù)其特點(diǎn)構(gòu)建、設(shè)計(jì)匹配的《綜合理財(cái)建議書(shū)》，為客戶提供全面專業(yè)的財(cái)務(wù)建議。