推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

操作性風(fēng)險管理

主講老師: 王可妮 王可妮

主講師資:王可妮

課時安排: 0.5-1天,6小時/天
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 關(guān)注操作風(fēng)險已成為我國商業(yè)銀行不可回避的話題,操作風(fēng)險是當(dāng)前銀行業(yè)風(fēng)險管理的重中之重,銀行職員操作權(quán)歸屬不清是操作風(fēng)險產(chǎn)生的根源,整合IT平臺清晰界定操作權(quán)是國有商業(yè)銀行的當(dāng)務(wù)之急。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-16 21:05

課程背景:

操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件,具體事件包括:內(nèi)部欺詐,外部欺詐,就業(yè)制度和工作場所安全,客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動,實物資產(chǎn)的損壞,營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓,執(zhí)行、交割和流程管理七種類型(進(jìn)一步的信息可參閱《統(tǒng)一資本計量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議:修訂框架》,即巴塞爾新資本協(xié)議的“附錄7:損失事件分類詳表”)。

關(guān)注操作風(fēng)險已成為我國商業(yè)銀行不可回避的話題,操作風(fēng)險是當(dāng)前銀行業(yè)風(fēng)險管理的重中之重,銀行職員操作權(quán)歸屬不清是操作風(fēng)險產(chǎn)生的根源,整合IT平臺清晰界定操作權(quán)是國有商業(yè)銀行的當(dāng)務(wù)之急。

 

課程時間:0. 5天-1天,6小時/天

課程對象:金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險管理專業(yè)人士

課程方式:課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱

第一講:操作風(fēng)險管理

一、操作風(fēng)險管理框架基本要素

1. 人員

2. 系統(tǒng)

3. 內(nèi)部控制

二、操作風(fēng)險管理的策略與政策

1. 操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略

2. 操作風(fēng)險管理政策

解讀:《銀行從業(yè)人員操作指引》

三、操作風(fēng)險組織結(jié)構(gòu)設(shè)計

1. 操作風(fēng)險管理組織設(shè)計原則

2. 操作風(fēng)險管理組織模式

3. 操作風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)

四、操作風(fēng)險管理的流程

1. 操作風(fēng)險政策制定

2. 操作風(fēng)險識別

3. 操作風(fēng)險計量

4. 操作風(fēng)險評估與分析

5. 操作風(fēng)險資本管理

6. 操作風(fēng)險管理報告

五、操作風(fēng)險基本管理工具

六、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對操作風(fēng)險的修正

1. 操作風(fēng)險管理與第一支柱的修正

2. 操作風(fēng)險管理與第二支柱的修正

3. 操作風(fēng)險管理與第三支柱的修正

4. 后危機時代的操作風(fēng)險管理角色轉(zhuǎn)換

2. 優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率

3. 流動性匹配率

4、按商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模提出流動性比率要求

 

第二講:操作風(fēng)險的主要表現(xiàn)

1. 崗位設(shè)置和人員配置不健全

2. 不按規(guī)定實行業(yè)務(wù)交接

3. 銀行內(nèi)部員工代理客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)

4. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)審查和辦理不嚴(yán)

5. 重要交易和業(yè)務(wù)控制不嚴(yán)

6. 對客戶開戶審查不嚴(yán)

 

第三講:柜面具體操作風(fēng)險的管控和防范措施

一、存取款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施

1. 個人結(jié)算業(yè)務(wù)

案例分析:A銀行發(fā)生一起客戶存取款風(fēng)險事件

2. 對公存款業(yè)務(wù)

案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案

3. 掛失業(yè)務(wù)

案例分析:銀行辦理掛失業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例

案例分析:老年客戶昏迷不醒,繼承人到銀行辦理掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險案例

案例分析:銀行柜員掛失時不恰當(dāng)?shù)牟僮?,?dǎo)致客戶資金受損的風(fēng)險案例

案例分析:銀行發(fā)生一起“妻子替丈夫辦理密碼掛失”導(dǎo)致的風(fēng)險案例

4. 對賬業(yè)務(wù)

案例分析:H銀行陳某侵占資金案

5. 抹賬業(yè)務(wù)

案例分析:銀行辦理抹帳業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例

6. 現(xiàn)金長短款業(yè)務(wù)

1)長短款差錯業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式

2)長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法

3)長短款差錯業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施

7. 查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)

1)執(zhí)行查詢、凍結(jié)以及扣劃業(yè)務(wù)的”有權(quán)機關(guān)”

2)有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的流程規(guī)范

3)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則

4)有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的范圍限制

5)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點及防范措施

二、柜面出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施

1. 印章的管理

2. 重要空白憑證的管理

案例分析:B銀行邵某侵占資金案

3. 尾箱的管理

案例分析:W銀行員工劉某挪用尾箱現(xiàn)金案

三、理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施

1. 理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求

2. 理財業(yè)務(wù)目前存在的主要風(fēng)險

案例分析:民生銀行員工違規(guī)銷售理財產(chǎn)品的風(fēng)險事件

案例分析:光大銀行誤導(dǎo)消費者購買理財產(chǎn)品產(chǎn)生的風(fēng)險事件

四、理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險警示

 

第四講:柜面具體操作風(fēng)險的內(nèi)部控制

一、職業(yè)道德層面的內(nèi)部控制

1. 職業(yè)道德是防范風(fēng)險的核心(人品比能力更重要)

2. 培養(yǎng)良好的職業(yè)道德,職業(yè)道德成為企業(yè)文化的主心骨

3. 職業(yè)道德風(fēng)險呈現(xiàn)的特點

4. 明星員工不容忽視

二、制度層面的風(fēng)險防控

1. 制度執(zhí)行到位是控制風(fēng)險發(fā)生的前提

2. 完善重點崗位人員的相互監(jiān)督與制約機制

1)崗位輪換

2)強制休假

3)離任審計

3. 建立健全風(fēng)險防范的長效機制

 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與操作性風(fēng)險管理相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
掘金行動——銀行存量客戶挖掘和休眠客戶喚醒 《銀行直播運營實操》  解開銀行直播的商業(yè)密碼 《打造場景化特色銀行》  讓銀行營銷場景富有活力 服務(wù)制勝  銀行大堂經(jīng)理服務(wù)綜合素養(yǎng)提升 銀行業(yè)務(wù)中關(guān)于進(jìn)出口報關(guān)運輸流程及單據(jù)核實 商業(yè)銀行公司治理與董事會監(jiān)事會履職 銀行市場外拓體系及渠道搭建 優(yōu)秀的銀行柜員是這樣工作的
王可妮老師介紹>王可妮老師其它課程
企業(yè)客戶信貸風(fēng)險識別和控制 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內(nèi)部控制 銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升 監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假 ——風(fēng)險客戶識別與風(fēng)險控制 銀行反洗錢 操作性風(fēng)險管理 金融風(fēng)險管理(實操篇) 銀行合規(guī)風(fēng)險管理警示與防范
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25