資產(chǎn)配置——宏觀趨勢(shì)與家庭資產(chǎn)配置

課程背景：
   全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，*格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國(guó)富裕家庭財(cái)富增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。財(cái)富顧問(wèn)如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？
   該課程將使財(cái)富顧問(wèn)掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場(chǎng)各類資產(chǎn)在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

課程收益：
業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升；
體系：系統(tǒng)學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置服務(wù)流程與操作標(biāo)準(zhǔn)；
專業(yè)：結(jié)合金融市場(chǎng)前沿與熱點(diǎn)分析、洞悉資產(chǎn)趨勢(shì)。

課程對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理

課程大綱
第一講：價(jià)值——家庭資產(chǎn)配置核心原理
一、價(jià)值：重新認(rèn)知財(cái)富顧問(wèn)專業(yè)價(jià)值
1、問(wèn)題：大眾富裕家庭投資理財(cái)誤區(qū)
2、原因：中國(guó)割裂式的財(cái)商教育環(huán)境
3、解決：轉(zhuǎn)變投資觀念喚醒理財(cái)價(jià)值
二、實(shí)務(wù)：專業(yè)家庭資產(chǎn)配置服務(wù)流程
1、契機(jī)：從情感信任到專業(yè)信任
2、流程：家庭專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)
3、沙龍：以財(cái)商周期的投教服務(wù)
三、共贏：成為家庭財(cái)富管理私人教練
案例：子女財(cái)商教育與財(cái)富管理
案例：成人財(cái)商教育與財(cái)富管理
1、家庭私人財(cái)富管理教練工作標(biāo)準(zhǔn)

第二講：契機(jī)——從情感信到專業(yè)信任
一、媒介：以職域服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1、網(wǎng)點(diǎn)：精品投資者教育服務(wù)經(jīng)營(yíng)
2、公司：企業(yè)福利設(shè)計(jì)與代發(fā)客群
3、共享：共享職場(chǎng)財(cái)稅法服務(wù)講座
二、服務(wù)：從產(chǎn)品服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1、理財(cái)：從現(xiàn)金固收盤(pán)點(diǎn)切入
2、保險(xiǎn)：從家庭保單年檢切入
3、基金：從基金健診服務(wù)切入
三、方案：家庭資產(chǎn)配置策略建議書(shū)
1、獲資：新客拜訪與資產(chǎn)配置解決方案
2、增資：機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客群資產(chǎn)配置再平衡
3、留資：委托財(cái)富管理與資產(chǎn)配置策略
總結(jié)：
1）運(yùn)用基礎(chǔ)金融服務(wù)與短瞬即逝的營(yíng)銷契機(jī)切入綜合資產(chǎn)配置服務(wù)
2）網(wǎng)點(diǎn)、基金、保險(xiǎn)等產(chǎn)品存量客群的綜合資產(chǎn)配置服務(wù)案例，解決財(cái)富顧問(wèn)工作難題

第三講：實(shí)務(wù)——專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程
一、洞察：觀察塑造投資環(huán)境的格局
1、宏觀：財(cái)富顧問(wèn)如何洞察宏觀環(huán)境
2、政策：財(cái)稅法政策調(diào)整與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
3、產(chǎn)業(yè)：產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與投資產(chǎn)品分析
二、定位：定位家庭財(cái)富目標(biāo)與階段
1、目標(biāo)：分析家庭財(cái)富目標(biāo)
2、資源：整理家庭現(xiàn)有資源
3、路徑：預(yù)判財(cái)富行程風(fēng)險(xiǎn)
三、策略：選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略
策略一：家庭目標(biāo)與資產(chǎn)配置策略
策略二：家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置策略
策略三：量體裁衣的資產(chǎn)配置策略
四、配置：金融產(chǎn)品服務(wù)與事務(wù)性服務(wù)
1、金融產(chǎn)品：機(jī)構(gòu)自有產(chǎn)品配置
2、事務(wù)服務(wù)：人財(cái)稅法服務(wù)對(duì)接
3、服務(wù)甄選：其他產(chǎn)品服務(wù)甄選
五、平衡：家庭資產(chǎn)配置再平衡策略
1、宏觀經(jīng)濟(jì)周期與資產(chǎn)輪動(dòng)
2、投資管理季報(bào)、資產(chǎn)配置年報(bào)
案例：L先生家庭資產(chǎn)配置再平衡
總結(jié)：掌握專業(yè)技能工具，結(jié)合機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客群、主營(yíng)及代銷產(chǎn)品進(jìn)行講解

第四講：方案——資產(chǎn)配置方案制作呈現(xiàn)
一、資產(chǎn)配置建議書(shū)分類
第一類：標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報(bào)告
第二類：定制版資產(chǎn)配置策略報(bào)告
第三類：網(wǎng)點(diǎn)版資產(chǎn)配置策略報(bào)告
二、資產(chǎn)配置策略報(bào)告框架結(jié)構(gòu)
1、資產(chǎn)配置及管理方法
2、市場(chǎng)狀況和趨勢(shì)分析
3、客戶背景資料收集
4、客戶理財(cái)偏好分析
5、客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
6、理財(cái)目標(biāo)和限定條件
7、管理建議與再平衡
8、產(chǎn)品/服務(wù)適配
9、方案評(píng)估與再平衡
10、風(fēng)險(xiǎn)揭示與免責(zé)
三、資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作
案例：L家庭資產(chǎn)配置報(bào)告
1、客戶：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求
2、訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作
3、點(diǎn)評(píng)：資產(chǎn)配置策略報(bào)告SWOT分析
四、資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)
案例：W先生資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)
1、訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報(bào)告講解呈現(xiàn)
2、資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)要點(diǎn)

第五講：案例——家庭資產(chǎn)配置案例研究
一、家庭資產(chǎn)配置策略研究
策略一：返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)精英資產(chǎn)配置策略
策略二：白領(lǐng)麗人婚姻資產(chǎn)配置策略
策略三：企業(yè)高管發(fā)展資產(chǎn)配置策略
策略四：家企經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)隔離配置策略
策略五：復(fù)雜家庭退休管理配置策略
二、學(xué)員自有關(guān)鍵客戶資產(chǎn)配置策略
步驟一：學(xué)員自有客戶案例萃取
步驟二：擬定自有客戶配置策略
步驟三：學(xué)員自有客戶方案呈現(xiàn)
步驟四：學(xué)員資產(chǎn)配置策略調(diào)整
總結(jié)：1）不同家庭資產(chǎn)配置策略與營(yíng)銷
2）50萬(wàn)～600萬(wàn)客群、600萬(wàn)～2000萬(wàn)客群、2000萬(wàn)～2億客群調(diào)整

第六講：趨勢(shì)——人工智能投顧問(wèn)發(fā)展研究 
一、智能投顧開(kāi)啟資產(chǎn)配置新時(shí)代
1、人類投顧VS智能投顧
2、人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素
3、擁抱變革、擁抱人工智能
二、智能投顧資產(chǎn)配置的前世今生
1、過(guò)去：基于數(shù)據(jù)、智庫(kù)、案例的結(jié)合
2、現(xiàn)在：簡(jiǎn)單易用的嘗試性購(gòu)買(mǎi)
3、未來(lái)：零售金融、百姓理財(cái)
三、*智能投顧發(fā)展分析
1、發(fā)展階段與技術(shù)差異
2、現(xiàn)有可用人工智能投顧
總結(jié)：了解資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢(shì)，可借用技術(shù)服務(wù)平臺(tái)