P2P平臺風險防范及整改要點

課程對象：
P2P機構、網絡貸款機構從業(yè)人員

課程目的：
P2P從業(yè)人員的法律風險防范培訓

課程背景：
數月以來，央行和銀監(jiān)會等機構開始對互聯網金融進行全國性的專項整治，地方政府部門主導的打擊非法集資活動一直在進行中。2015年7月18日，央行等十部委發(fā)布《關于促進互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》，并為P2P平臺的整改設立了一個“整改期”。 2016年4月14日出臺的《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》，各省級政府將聯合當地金融監(jiān)管部門，開展為期一年的互聯網金融領域專項整治。
互聯網金融領域的風險事件頻發(fā)。2015年11月，華中*線下理財武漢財富基石出事，涉及50億！2015年12月，e租寶轟然倒塌，吸金747億，涉及90萬投資人！2015年12月，大大集團出事，涉及金額遠超2.6億！2016年1月，武漢盛世財富無法兌付本息，涉及近20億！還有金鹿財行、中晉資產…
一場力度空前的互聯網金融專項整治拉開大幕，這將令近幾年勃然興起、亦亂象叢生的互聯網金融業(yè)態(tài)面臨變局。
這場變局中，網貸平臺應該怎樣理解監(jiān)管意見？怎樣開展合法的P2P運營模式和產品設計？防范法律風險？怎樣自查平臺合規(guī)事項？
為探討以上問題，總結經驗，整合業(yè)內專業(yè)人士資源，我們專門組織本次的研討會。
我們期待您參加本次智慧和經驗碰撞的盛會！預祝您滿載而歸！

課程特色：
獨特視角的創(chuàng)新“互聯網金融”實務培訓，以“實戰(zhàn)案例模式”為切入點探討P2P金融產品創(chuàng)新；
一線實戰(zhàn)專家的前沿視角，整合“私募基金、股權眾籌、融資租賃、典當、擔保、保理、線上貸款等資產+互聯網”的創(chuàng)新模式；
呈現互聯網金融核心實戰(zhàn)內容，對實操經驗進行深度研討，聚焦“互聯網+”的風險防控！助您修煉內功立于不敗之地。

課程大綱：
上午(9：00-12：00)
一、P2P平臺如何防范非法集資的法律風險？
最高院對非法集資的認定
非法集資案的*介紹
P2P非法集資案經驗的總結
P2P與非法集資的區(qū)別
P2P與非法集資的風險防范
P2P業(yè)務中應牢記的十項要點分析
二、P2P產品、業(yè)務模式和業(yè)務流程
P2P理財業(yè)務存在什么問題？該怎樣整改？
P2P貸款業(yè)務可操作嗎？
平臺如何進行業(yè)務推廣？
線下業(yè)務的限制
線上+線下是否合規(guī)？
線上+線下模式該怎樣整改？
專業(yè)放貸人模式的問題
P2P能不能作債權轉讓業(yè)務？
保理業(yè)務的結構設計和整改？
金融產品收益權轉讓和拆分怎么操作？合規(guī)風險在哪里？
能否作私募基金收益權轉讓業(yè)務？
小貸、融資租賃、典當與P2P如何結合？有什么風險？怎么防范？
根據《征求意見稿》，債權/收益權轉讓模式如何定性？
21. 平臺業(yè)務模式設計的思路和出發(fā)點

下午 （13：30- 14：30）
三、 平臺營銷及風控流程
平臺身份合法性的問題
資金流向的問題
資金池的問題
資金存管的平臺設計
認證風險
加盟模式
電子合同及電子簽名的合規(guī)性
P2P 去擔保究竟是否可行？
P2P擔保形式的實務選項
小額貸款公司對外提供融資擔保行為的效力
反擔保模式合規(guī)性評價
房屋抵押借款業(yè)務的主流交易結構及其合規(guī)性評析
四、平臺整改的要點及調查清單
平臺整改重點考察問題
P2P整改自查清單及解決方案