宏觀經濟十四五開局與對公業(yè)務策略建議

課程對象：
銀行二級分行對公業(yè)務部門、支行對公客戶經理、網點主任

課程收益：
兩會與十四五規(guī)劃開局的宏觀經濟形勢與政策導向；
區(qū)域規(guī)則與產業(yè)升級的優(yōu)化布局與舉措；
對公業(yè)務思路創(chuàng)新、策略打法與工具應用；
平臺化數字化與客戶共成長的價值思維；
雙底線思維下金融創(chuàng)新與監(jiān)管的平衡；

課程大綱：
第一模塊：新冠疫情的全球演變與2021年兩會熱點分析
2021年兩會熱點分析與政策導向
GDP增長6%以上，確定經濟發(fā)展總基調
繼續(xù)實施階段性大規(guī)模減稅降費，政策刺激不會急轉彎
保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定，是現(xiàn)代產業(yè)體系的基礎
強化企業(yè)創(chuàng)新主體地位，領軍企業(yè)組建創(chuàng)新聯(lián)合體、鼓勵加大研發(fā)投入
增強產業(yè)鏈、供應鏈自主可控能力，提升產業(yè)鏈現(xiàn)代化水平
優(yōu)化產業(yè)鏈、供應鏈，中小微企業(yè)形成新鏈條
數字產業(yè)化和產業(yè)數字化，推動企業(yè)數字化轉型
大城市群、都市圈與民生項目，為企業(yè)帶來新機遇
強調碳達峰、碳中和行動方案，為企業(yè)發(fā)展提供新機遇
小微企業(yè)金融利好，要珍惜“再幫一把”機會，走出困境
從2008金融危機到2021年全球疫情的演變
新舊轉換：重大技術革命繁榮后帶來的危機
危機信號：貨幣極度寬松與貧富差距顯著加大
危機延伸：民粹主義、民族主義與經濟問題意識形態(tài)化
危機轉換：U型復蘇與全球力量與格局的轉換
化危為機：中國應對歷次危機的三條總原則
底線思維：對危機態(tài)勢做最壞的準備、同時努力爭取最好的結果
把握機遇：把握戰(zhàn)略轉型機遇期的重大變化、謀求中國與全球利益的重大交集
戰(zhàn)略定力：堅持發(fā)展中國特色社會主義、集中精力辦好自己的事情
第二模塊：“十四五”開局產業(yè)升級與及對公業(yè)務的策略建議
十四五規(guī)劃開局之年的總體基調與形勢
“兩個一百年”奮斗目標與百年未有之大變局
高質量可持續(xù)發(fā)展結構性轉型的五個方向
產業(yè)布局升級
業(yè)務模式創(chuàng)新
風險底線防范
數字化技術支撐
體制機制賦能
十四五規(guī)劃產業(yè)升級的三個路徑
優(yōu)化調整資本布局
打破產業(yè)布局區(qū)域壁壘
打通全產業(yè)鏈融合發(fā)展
新形勢下對公客戶的需求劃分與分析
存量客戶、存量業(yè)務、傳統(tǒng)需求
增量需求、降本增資、數字化轉型
平臺化、數據化、場景化、批量化項目+業(yè)務
優(yōu)化資本布局、產業(yè)布局、綜合金融服務
中小小微、金融科技賦能、差異化競爭、提升服務
對公業(yè)務發(fā)展的策略與新思路
分支行層面對公業(yè)務數字化創(chuàng)新的實踐
強化數字化思維 建立跨團隊作戰(zhàn)模式
建設場景應用平臺 推動批量獲客活客
數字化工具應用賦能獲客與業(yè)務增長
案例1：智數動查、外數慧查、集團彩印、AI智能外呼
案例2：全面關系客戶掌易通、企業(yè)大額資金變動分層級提醒
案例4：政府中標信息數據表單分析、發(fā)債客戶全景視圖分析
案例5：對公賬戶司法凍結提醒、數據支持風險預警排查：
案例6：企業(yè)網銀登錄IP地址涉外、反洗錢、涉賭涉詐識別
支行網點層面對公業(yè)務數字化創(chuàng)新的實踐
數字化經營的切入點：支付、賬戶、權益
場景聚合：案例：商戶群體、車主群體場景聚合
案例7：數據名單制賦能客群增長：代發(fā)、房貸、商戶、平臺客戶、縣域
案例8：代發(fā)客群精細化管理
案例9：普惠金融貸款精準營銷
案例10：普惠金融+私人銀行客戶聯(lián)動營銷
案例12：抵押快貸批量化精準營銷
第四模塊：平臺化、數字化、場景化與客戶共成長 提高網點對公競爭力
“互聯(lián)網+”對金融業(yè)務的影響
儲蓄存款 消費支付 個人理財 信用消費 個人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應鏈金融 征信體系 授信審批 風險控制
同業(yè)業(yè)務 投行業(yè)務 非銀行金融業(yè)務
銀行傳統(tǒng)的同質化競爭
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
科技與金融業(yè)務的深度融合
消費端：平臺化、數據化、場景化
產業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進
應用、技術、產業(yè)、生態(tài)
平臺化、用戶化、數據化、場景化、生態(tài)化
第五模塊：新形勢下金融創(chuàng)新監(jiān)管與風險防范
雙底線思維:防風險與穩(wěn)增長助力中國經濟平穩(wěn)過渡
*聯(lián)儲史無前例的兩次推出大規(guī)模貨幣寬松達4.7萬億美元
資產與大宗商品價格上漲對企業(yè)與金融市場帶來的影響
債務+投資是應對上一輪經濟危機的主要手段
高杠桿的形成與去杠桿的風險釋放
短期調控與長期深化改革的有機結合
三種金融創(chuàng)新的手段與風險防范
以實體經濟需求為導向的業(yè)務模式創(chuàng)新
以金融科技發(fā)展形成的服務方式創(chuàng)新
以追求利潤、加杠桿、規(guī)避監(jiān)管進行的創(chuàng)新
案例：螞蟻金服暫緩上市的創(chuàng)新與監(jiān)管之爭
《關于開展線上聯(lián)合消費貸款調查的緊急通知》
螞蟻金服負債端與資產端的風險兜底問題
馬云為什么抨擊《巴賽爾協(xié)議》
金融機構還是科技平臺？創(chuàng)新與監(jiān)管的博弈