金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程背景】

當(dāng)前，全球數(shù)字化技術(shù)革命浪潮風(fēng)起云涌，金融業(yè)正面臨來自經(jīng)濟(jì)面、行業(yè)面、市場(chǎng)面的革命性變革，形勢(shì)日益復(fù)雜，挑戰(zhàn)愈加嚴(yán)峻！國(guó)內(nèi)企業(yè)必須精心謀劃、果斷行動(dòng)，才能趕上時(shí)代。如果因循守舊、無(wú)所作為，就必定會(huì)面臨被邊緣化、被淘汰的危險(xiǎn)！

從銀行業(yè)來看，數(shù)字技術(shù)革命突飛猛進(jìn)，客戶需求行為巨變，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局正在重組，全球銀行業(yè)迎來百年未有之大變局，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)，每家銀行都面臨何去何從的戰(zhàn)略抉擇！

本課程以銀行業(yè)金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型為研究對(duì)象，分為基礎(chǔ)篇、時(shí)代篇、策略篇及案例篇。課程對(duì)金融科技的發(fā)展脈絡(luò)做了詳細(xì)的闡述與研究，通過對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)面臨百年未有之大變局的挑戰(zhàn)，學(xué)習(xí)銀行業(yè)金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”，并對(duì)國(guó)內(nèi)外典型案例進(jìn)行深度剖析，力求為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型提供極具戰(zhàn)略性和價(jià)值性的參考。

【課程收益】

了解全球金融科技及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展脈絡(luò)—— 把握時(shí)代趨勢(shì)

掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的—— “五板斧”

學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操案例——  深度剖析

【課程特色】理論知識(shí)與實(shí)踐的緊密結(jié)合、國(guó)際與國(guó)內(nèi)大量案例剖析、國(guó)有大行金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)操方法

【授課方式】案例教學(xué)、場(chǎng)景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化條線人員

【課程時(shí)間】6-12小時(shí)

【課程大綱】

一、 金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——基礎(chǔ)篇

1.1全球金融科技發(fā)展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)

1.2.1 計(jì)算機(jī)視覺

1.2.2 機(jī)器學(xué)習(xí)

1.2.3 自然語(yǔ)言處理

1.2.4 機(jī)器人

1.2.5 語(yǔ)音識(shí)別

1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）

1.3.1 區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛艈幔?/span>

1.3.2 區(qū)塊鏈的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.4 云計(jì)算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云計(jì)算的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.5 大數(shù)據(jù)（Big Data）

1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性

1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.6 物聯(lián)網(wǎng)（IOT）

1.6.1 萬(wàn)物互聯(lián)的幾何級(jí)數(shù)效應(yīng)

1.6.2 物聯(lián)網(wǎng)的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

二、 商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時(shí)代篇

2.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退

2.1.1  2021年全球經(jīng)濟(jì)展望

2.1.2      美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)

2.1.3      金融開放帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

2.1.4      如何看待當(dāng)前的違約潮頻發(fā)、信用風(fēng)險(xiǎn)高企

2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑：對(duì)銀行業(yè)的傳導(dǎo)

2.1.6  全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績(jī)分析：杜邦分析法

2.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼商業(yè)銀行進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2.2.1 第四次世界產(chǎn)業(yè)革命

2.2.2 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時(shí)代

2.2.3 數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的新增長(zhǎng)極

2.2.4 如何深度把握客戶數(shù)字化需求：消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會(huì)端

2.2.5 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行未來發(fā)展的唯一出路是什么？

2.3 微觀層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場(chǎng)

2.3.1 如何將小創(chuàng)新規(guī)模化、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化

2.3.2 如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域：經(jīng)濟(jì)帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點(diǎn)行業(yè)：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對(duì)公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

三、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”——策略篇

3.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

3.1.1 直銷銀行是手機(jī)銀行嗎？

3.1.2 國(guó)內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

3.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

3.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

3.2 第二板斧：場(chǎng)景創(chuàng)新——開放銀行

3.2.1 開放銀行“開放”在何處？

3.2.2 什么是API經(jīng)濟(jì)？

3.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

3.2.4 中國(guó)國(guó)內(nèi)開放銀行的探索與實(shí)踐

3.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺(tái)

3.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

3.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.3.3 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.3.5 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

3.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

3.4.2 機(jī)構(gòu)重塑：利潤(rùn)中心再造的模式與路徑

3.4.3 隊(duì)伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)

3.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

3.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

3.5.3 如何打造全行集中運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)

3.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造

四、 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析——案例篇

4.1 國(guó)外先進(jìn)案例：舉措、創(chuàng)新與成效

4.1.1 星展銀行（DBS）

4.1.2 荷蘭ING銀行

4.1.3 西班牙對(duì)外銀行（BBVA）

4.1.4 匯豐銀行

4.1.5 摩根大通（JPM）

4.1.6 澳大利亞聯(lián)邦銀行（CBA）

4.1.7 花旗銀行

4.2 國(guó)內(nèi)先進(jìn)案例：舉措、創(chuàng)新與成效

4.2.1 招商銀行

4.2.2 平安銀行

4.2.3 螞蟻金服

4.2.4 國(guó)有大行