十四五規(guī)劃重點(diǎn)解讀與商業(yè)銀行的發(fā)展機(jī)遇分析

【課程背景】

2021兩會發(fā)布《十四五規(guī)劃綱要和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)》，作為指導(dǎo)下一個(gè)五年發(fā)展的經(jīng)濟(jì)和社會工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年、是兩個(gè)“一百年”目標(biāo)的承前啟后之年，更是“內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)”的戰(zhàn)略實(shí)施之年。十四五規(guī)劃的重磅發(fā)布，全文分為65篇，六萬三千字，所勾勒出的未來五年中國經(jīng)濟(jì)會出現(xiàn)怎樣的新變化？國際局勢對中國會產(chǎn)生哪些新影響？國內(nèi)經(jīng)濟(jì)大循環(huán)與雙循環(huán)如何構(gòu)建與重塑？企業(yè)與個(gè)人又如何化挖掘機(jī)會投資窗口？

本課程以《十四五規(guī)劃綱要和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)》重點(diǎn)、亮點(diǎn)解讀、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)專題分析為授課內(nèi)容，從十四五規(guī)劃綱要和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)進(jìn)行重點(diǎn)解讀和深入講解。課程對于財(cái)務(wù)公司挖掘市場藍(lán)水領(lǐng)域，具有戰(zhàn)略性的指導(dǎo)意義！

【講師介紹】

王興旺老師是清華大學(xué)博士后、美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者、中國人民大學(xué)博士。

某國有大行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場研究員。

某國有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

獲得中國博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項(xiàng)國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟(jì)研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。

【課程收益】

?  了解十四五規(guī)劃和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)的政策主基調(diào)，把準(zhǔn)大方向！

?  挖掘商業(yè)銀行何進(jìn)行戰(zhàn)略布局如何轉(zhuǎn)型升級，找到機(jī)會窗口！

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實(shí)

【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動式教學(xué)

【課程對象】銀行各部門負(fù)責(zé)人、銀行各行業(yè)條線，個(gè)人

【課程時(shí)間】3-6小時(shí)

【課程大綱】

一、十四五規(guī)劃重點(diǎn)目標(biāo)詳解

1.1 十四五重點(diǎn)目標(biāo)解讀

1.1.1 經(jīng)濟(jì)發(fā)展

1.1.2 創(chuàng)新驅(qū)動

1.1.3 民生福祉

1.1.4綠色生態(tài)

1.1.5安全保障

1.2 再看十四五的一盤大棋

1.2.1 科技

1.2.2 綠色

1.2.3 人口

二、十四五規(guī)劃重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展解讀

2.1 創(chuàng)新驅(qū)動：從0到1與從1到100

2.1.1 第一階段：“無中生有”

2.1.2 第二階段：從“制造經(jīng)濟(jì)”到“知識經(jīng)濟(jì)”

2.1.3 第三階段：如何發(fā)揮資本市場的融資功能

2.1.4 真正的卡脖子行業(yè)在哪里

2.2 產(chǎn)業(yè)升級

2.2.1 制造業(yè)的優(yōu)化升級

2.2.2 戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級

2.2.3 新基建“新”在哪里

2.2.4 如何發(fā)揮“智慧+”的幾何級數(shù)效應(yīng)

2.3 發(fā)展新格局——雙循環(huán)

2.3.1 國民經(jīng)濟(jì)的核算方法：支出法、生產(chǎn)法與收入法

2.3.2 GDP的合理增長區(qū)：高質(zhì)量增長

2.3.3 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革：提升消費(fèi)質(zhì)量品牌

2.3.4 如何進(jìn)行消費(fèi)的政策動力支持

2.3.5 未來消費(fèi)市場的投資機(jī)會

2.3.6 十四五在消費(fèi)領(lǐng)域的重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)剖析

2.3.7 雙循環(huán)——金融開放的雙刃劍

2.3.8對外開放的新高地——自貿(mào)區(qū)與自貿(mào)港

2.4 數(shù)字中國——數(shù)字經(jīng)濟(jì)

2.4.1 數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展概況

2.4.2 數(shù)字經(jīng)濟(jì)怎么搞：重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)布局

2.4.3 金融科技的發(fā)展模式與路徑

2.5 綠色經(jīng)濟(jì)——節(jié)能環(huán)保

2.5.1 碳中和與碳達(dá)峰解讀

2.5.2 碳金融與碳排放定價(jià)權(quán)機(jī)制

2.5.3 節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)遇

2.5.4 新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)遇

2.6 鄉(xiāng)村振興

2.6.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施的路徑與模式

2.6.2 如何保障我國的糧食戰(zhàn)略安全

2.6.3 農(nóng)村金融“四維”體系構(gòu)建

2.6.4 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)布局——農(nóng)業(yè)的機(jī)會窗口

2.6.5 三權(quán)分立——土地要素改革

2.7 新型城鎮(zhèn)化

2.7.1 “一老一小”的未來保障建設(shè)與機(jī)遇

2.7.2 新型城鎮(zhèn)化帶來的巨大需求分析

2.973 未來的戶籍制度改革方向

2.8 區(qū)域協(xié)調(diào)

2.8.1 中國的黃金市場分割帶——城市群與都市圈的建設(shè)

2.8.2 國際上大都市圈的發(fā)展模式

2.8.3 重點(diǎn)都市圈與灣區(qū)機(jī)遇分析

3、商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)板塊的發(fā)展機(jī)遇

3.1 普惠金融

3.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.4 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3.2 供應(yīng)鏈金融

3.2.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

3.2.4 供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3 消費(fèi)金融

3.3.1 消費(fèi)金融的市場格局

3.3.2 消費(fèi)場景的打造

3.3.3 什么是“二八理論”

3.4 智能投顧和財(cái)富管理

3.4.1 智能理財(cái)市場發(fā)展現(xiàn)狀

3.4.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.4.3 智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5 零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.1 信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.2 零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺建設(shè)

3.5.3 零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場景打造

3.6 對公業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.6.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

3..6.2 對公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估方式

四、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”

4.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1 直銷銀行是手機(jī)銀行嗎？

4.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

4.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

4.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1 開放銀行“開放”在何處？

4.2.2 什么是API經(jīng)濟(jì)？

4.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實(shí)踐

4.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺

4.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.3 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.5 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

4.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

4.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

4.4.2 機(jī)構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑

4.4.3 隊(duì)伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)

4.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3 如何打造全行集中運(yùn)營系統(tǒng)

4.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造

五、國內(nèi)部分商業(yè)銀行發(fā)展案例

5.1 工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

5.2 農(nóng)業(yè)銀行：再造一個(gè)農(nóng)行

5.3 招商銀行：零售金融3.0數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

5.4 網(wǎng)商銀行：“無接觸貸款”專注小微信貸