資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與盡職調(diào)查

一、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查實(shí)務(wù)分析

（一）盡職調(diào)查的基本原則

1、客觀真實(shí)原則。

2、全面審慎原則。

3、依法斷定原則。

（二）資料審查的主要內(nèi)容

1、債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

2、物權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

3、股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

4、訴訟類(lèi)資產(chǎn)

（三）實(shí)地調(diào)查的主要內(nèi)容

1、債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

（1）債務(wù)人主體資格

（2）債務(wù)人或債務(wù)承擔(dān)人的資產(chǎn)狀況

（3）主債權(quán)效力

（4）保證效力

（5）抵押效力

（6）質(zhì)押效力

2、物權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

（1）不動(dòng)產(chǎn)

（2）動(dòng)產(chǎn)

（3）在建工程

（4）其他類(lèi)物權(quán)

3、股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)

（1）原始取得應(yīng)審查的內(nèi)容

（2）有限責(zé)任公司繼受取得的審查內(nèi)容

（3）股份有限公司股權(quán)繼受取得的審查內(nèi)容

（4）股權(quán)是否存在爭(zhēng)議  

（5）有關(guān)股權(quán)、股票及質(zhì)押的文件

4、涉訴類(lèi)資產(chǎn)

（1）審查原始債權(quán)情況

（2）審查被告、被執(zhí)行人（債務(wù)人、擔(dān)保人或其他償債責(zé)任人）情況

（3）審查訴訟執(zhí)行進(jìn)展情況

（4）破產(chǎn)案件審查

二、盡職調(diào)查的經(jīng)驗(yàn)與方法

（一）負(fù)責(zé)的工作態(tài)度是做好盡職調(diào)查的基礎(chǔ)

（二）扎實(shí)的工作作風(fēng)是做好盡職調(diào)查的保障

（三）正確的工作方法是做好盡職調(diào)查的關(guān)鍵

1、審查收購(gòu)檔案資料與現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地調(diào)查相結(jié)合

2、項(xiàng)目經(jīng)理調(diào)查與委托律師等中介機(jī)構(gòu)調(diào)查相結(jié)合

3、調(diào)查債務(wù)人、保證人與調(diào)查債務(wù)企業(yè)關(guān)聯(lián)人相結(jié)合

4、訴訟案件法院依職權(quán)調(diào)查與公司自行調(diào)查相結(jié)合

5、傳統(tǒng)調(diào)查手段與互聯(lián)網(wǎng)調(diào)查相結(jié)合