數(shù)字時(shí)代的銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

【課程背景】

伴隨大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類(lèi)社會(huì)進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。

“銀行服務(wù)無(wú)處不在，就是不在網(wǎng)點(diǎn)”。尤其在中國(guó)這樣一個(gè)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用高度普及的社會(huì)，事實(shí)上銀行網(wǎng)點(diǎn)在人們的日常生活中已經(jīng)大規(guī)模處于“關(guān)?！睜顟B(tài)。

然而，數(shù)據(jù)顯示，近兩年來(lái)全國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)每年的凈減少量并不顯著，均未超過(guò)1%。

這其實(shí)在一定程度上反映出商業(yè)銀行在網(wǎng)點(diǎn)存在及網(wǎng)點(diǎn)未來(lái)發(fā)展走向上的尷尬處境，以及由此所導(dǎo)致的戰(zhàn)略猶豫、糾結(jié)。

傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點(diǎn)的客流量已經(jīng)在斷崖式地持續(xù)下跌，前途堪憂(yōu)，同時(shí)，銀行在開(kāi)拓線上業(yè)務(wù)的正面戰(zhàn)場(chǎng)上，進(jìn)展卻未能稱(chēng)心如意，并未能建立起清晰、明確、可自我主導(dǎo)的線上發(fā)展模式?；剡^(guò)頭來(lái)看，大多數(shù)銀行仍舊不得不先繼續(xù)退守網(wǎng)點(diǎn)模式，畢竟網(wǎng)點(diǎn)一直是商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的主要基礎(chǔ)經(jīng)營(yíng)單元，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)是銀行的看家本領(lǐng)。

銀行的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該如何變革才能應(yīng)對(duì)洶涌而來(lái)的數(shù)字化的大環(huán)境，有沒(méi)有一些成熟的方法和手段，行業(yè)最新的案例是怎樣的，網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的底層邏輯是什么，需要什么樣的組織基礎(chǔ)？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型之路！

【課程收益】

了解銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的大背景

了解多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的最新案例

借鑒其他行業(yè)的線下網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的案例

掌握銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的方法

掌握打造銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的組織基礎(chǔ)

【課程對(duì)象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長(zhǎng)、農(nóng)商行董事長(zhǎng)、部門(mén)主管、銀行負(fù)責(zé)人和一線各崗位

【課程時(shí)間】6-12小時(shí)  6小時(shí)/天

【課程大綱】

一、趨勢(shì)篇：銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展的趨勢(shì)

1.銀行網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展趨勢(shì)

（1）近年來(lái)外國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)的變化

（2）近年來(lái)國(guó)內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)的變化

（3）線上和線下的關(guān)系

（4）服務(wù)客戶(hù)的差異化偏好

（5）兩去，兩中心的趨勢(shì)：去現(xiàn)金化，去交易化，咨詢(xún)中心，生態(tài)圈中心

（6）網(wǎng)點(diǎn)的未來(lái)

2.新形勢(shì)下如何發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的作用

（1）網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的框架

（2）未來(lái)網(wǎng)點(diǎn)需要采取群落化的管理方式

（3）未來(lái)網(wǎng)點(diǎn)大多數(shù)會(huì)是中小型網(wǎng)點(diǎn)

      選址精細(xì)化

      管理差異化

      客戶(hù)經(jīng)理全能化

二、硬轉(zhuǎn)型篇：銀行網(wǎng)點(diǎn)再生之道

1.銀行網(wǎng)點(diǎn)布局和選址

（1）銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和區(qū)域發(fā)展規(guī)劃研究

（2）現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)狀況分析

（3）客戶(hù)行為模式和需求分析

（4）客戶(hù)統(tǒng)計(jì)信息的收集和分析

（5）功能區(qū)質(zhì)量和立地條件分析

（6）關(guān)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的調(diào)研和分析

（7）綜合評(píng)估和網(wǎng)點(diǎn)布局定位

2.數(shù)百家銀行的選址經(jīng)驗(yàn)

（1）靠近公交站/地鐵站是個(gè)好選擇

（2）在商業(yè)綜合體內(nèi)選址要謹(jǐn)慎

（3）網(wǎng)點(diǎn)選址的投入產(chǎn)出分析

3..銀行網(wǎng)點(diǎn)再生之道

（1）銀行網(wǎng)點(diǎn)再生的困與變

（2）模塊化銀行

（3）智慧銀行場(chǎng)景建設(shè)

三、軟轉(zhuǎn)型篇：銀行網(wǎng)點(diǎn)的新形態(tài)

1.體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)下的客戶(hù)管理轉(zhuǎn)型

（1）客戶(hù)體驗(yàn)管理

（2）客戶(hù)關(guān)系維護(hù)

2.數(shù)字化時(shí)代的營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)型

（1）裂變營(yíng)銷(xiāo)

（2）短視頻營(yíng)銷(xiāo)

3.智慧網(wǎng)點(diǎn)管理轉(zhuǎn)型

（1）網(wǎng)點(diǎn)流程優(yōu)化

（2）營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)

（3）員工激勵(lì)機(jī)制

（4）團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)

4.開(kāi)放銀行的實(shí)踐

（1）線上流量與線下流量

（2）走到線下的流量

（3）網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該走精英化還是大眾化路線

5.銀行數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)升級(jí)

（1）場(chǎng)景化客群運(yùn)營(yíng)

（2）營(yíng)銷(xiāo)中臺(tái)系統(tǒng)

（3）場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

（4）事件營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)活動(dòng)

6.網(wǎng)點(diǎn)的平臺(tái)化，生態(tài)化，場(chǎng)景化

（1）平臺(tái)化，生態(tài)化，場(chǎng)景化三位一體

（2）網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化三部曲

（3）數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，網(wǎng)點(diǎn)只是局部

四、金融科技發(fā)展與銀行業(yè)務(wù)賦能

1.金融科技與新金融的發(fā)展

2.金融科技為零售銀行賦能的五個(gè)趨勢(shì)

（1）零售銀行客戶(hù)拓展和經(jīng)營(yíng)全面轉(zhuǎn)向線上

（2）金融產(chǎn)品和服務(wù)全面轉(zhuǎn)向線上經(jīng)營(yíng)

（3）個(gè)人IP和自媒體塑造銀行線上品牌

（4）數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)和大眾客戶(hù)經(jīng)營(yíng)將成為主戰(zhàn)場(chǎng)

（5）場(chǎng)景流量和渠道平臺(tái)共建開(kāi)放生態(tài)

3.金融科技為公司銀行業(yè)務(wù)賦能的幾點(diǎn)思考

（1）從交易端切入，打造自動(dòng)化金融服務(wù)

（2）嵌入客戶(hù)業(yè)務(wù)流程，打造定制化的金融服務(wù)

（3）助力客戶(hù)價(jià)值增長(zhǎng)，形成穩(wěn)態(tài)合作博弈

（4）打造生態(tài)合作平臺(tái)，，金融服務(wù)延伸至“CBG”