資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略

課程講師：張光祿老師

課程大綱：

一、為什么我們忙忙碌碌還達(dá)不成自己設(shè)定的目標(biāo)？

1.定位出現(xiàn)了偏差

理財(cái)經(jīng)理到底是干什么的

2.方向選擇出了問(wèn)題

       正確的做事兒還是做正確的事兒

3.成功銷售公式的深度分析

       我們到底該做什么事兒

二、到底什么才是金融理財(cái)？

1.目前理財(cái)市場(chǎng)需求龐大

2.在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)

       例：e租寶、泛亞有色

       理財(cái)客戶為何頻頻踩雷：過(guò)于看重產(chǎn)品的收益率

       金融市場(chǎng)喪失信任就等于喪失一切

3.金融理財(cái)顧問(wèn)的發(fā)展史

4.家庭財(cái)富管理目標(biāo)

       生活中都有哪些財(cái)富目標(biāo)

       生活中的各類支出帶來(lái)財(cái)富管理需求

       如何通過(guò)金融理財(cái)來(lái)實(shí)現(xiàn)我們生活中的各類目標(biāo)

       理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)

              首要問(wèn)題：財(cái)務(wù)安全；終極目標(biāo)：財(cái)務(wù)自由

5.生命周期理論

6.12大類金融產(chǎn)品詳述

三、資管新規(guī)對(duì)市場(chǎng)的深遠(yuǎn)影響

1.當(dāng)下的現(xiàn)狀分析

       國(guó)家推出資管新規(guī)的目的

       客戶習(xí)慣了購(gòu)買確定利率的產(chǎn)品

              內(nèi)心有確定性、踏實(shí)

       客戶經(jīng)理也習(xí)慣了銷售確定利率的產(chǎn)品

              簡(jiǎn)單、重復(fù)、好操作

2.針對(duì)于新規(guī)的實(shí)施我們要如何調(diào)整策略方案

       要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作

3.基金產(chǎn)品的分類

四、理財(cái)規(guī)劃的核心

1.六大財(cái)務(wù)比率

       結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動(dòng)性比率

2.五大規(guī)劃

       現(xiàn)金規(guī)劃

              信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理

       支出規(guī)劃

     住房消費(fèi)規(guī)劃、購(gòu)車消費(fèi)規(guī)劃

       教育規(guī)劃

       退休養(yǎng)老規(guī)劃

       投資規(guī)劃

3.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的六大步驟

4.理財(cái)規(guī)劃的六大流程

五、如何為客戶提供整套的資產(chǎn)配置服務(wù)

1.十二大步驟建立家庭理財(cái)規(guī)劃方案

2.帶領(lǐng)學(xué)員現(xiàn)場(chǎng)制作客戶的家庭理財(cái)規(guī)劃方案