中高凈值客戶財富管理“法?！保ㄉ除堉v座）

中高凈值客戶財富管理“法?！保ㄉ除堉v座）

課程背景：

中高凈值客戶的財富管理與傳承是中高凈值客戶家庭財富管理中重要又不緊急，但深刻影響家庭財富管理、傳承、贈予的業(yè)務(wù)。

在服務(wù)與維護(hù)高客的工作中，銀行業(yè)理財經(jīng)理需要為中高凈值客戶充分調(diào)用多種財富管理工具與手段，為客戶搭建家庭財富管理與傳承的頂層架構(gòu)，協(xié)助客戶完善家庭財富管理體系，同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機(jī)會。

在中高凈值客戶的服務(wù)與維護(hù)中，銀行保險產(chǎn)品是必須使用的產(chǎn)品工具，也是銀行中收業(yè)務(wù)增收與銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要產(chǎn)品，銀行業(yè)理財經(jīng)理需要借助銀行保險客戶沙龍完成相應(yīng)的產(chǎn)品營銷配置。

課程收益：

● 幫助銀行中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的常見風(fēng)險

● 幫助中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的重要保險工具

● 協(xié)助銀行理財經(jīng)理通過保險沙龍講座進(jìn)行保險產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)化

課程時間：0.5天，6小時/天

課程對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 高客+理財經(jīng)理

課程方式：知識講解+案例分析+場景展示+工具應(yīng)用

課程大綱

第一講：中國中高凈值客戶財富管理現(xiàn)狀分析

1. 中國中高凈值客戶財富透視

2. 中國中高凈值客戶資產(chǎn)構(gòu)成特點(diǎn)

案例：胡潤百富幫富豪財富變遷

3. 中國中高凈值客戶家庭財富管理常見風(fēng)險總結(jié)

4. 《民法典》對中國家庭財富管理的影響

第二講：中高凈值客戶財富管理失敗案例分析

一、青年家庭財富管理風(fēng)險

痛點(diǎn)：婚前財產(chǎn)混同、權(quán)責(zé)利不對等、管理缺位

案例：王寶強(qiáng)與馬蓉案例案情揭秘及法律分析

對策：婚前財產(chǎn)隔離、父母贈予財產(chǎn)聲明、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理

二、中年家庭財富管理風(fēng)險

痛點(diǎn)：預(yù)案缺失、所托非人、資產(chǎn)未歸集

案例：侯耀文案例案情揭秘及法律分析

對策：設(shè)置預(yù)案、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理

三、老年家庭財富管理風(fēng)險

痛點(diǎn)：預(yù)案缺失、遺囑缺位、所托非人

案例：王破盤案例案情揭秘及法律分析

對策：設(shè)置預(yù)案、編制遺囑與資產(chǎn)清單、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理

第三講：財富管理保護(hù)與傳承工具介紹

一、財富保護(hù)與傳承的工具

工具1：遺囑

案例：創(chuàng)新工場李開復(fù)的遺囑案例

工具2：保險

案例：國美集團(tuán)杜鵑保險+信托案例

工具3：法律委托

案例：新聞集團(tuán)默多克保險+賈詡信托+法律架構(gòu)案例

工具4：家族信托

二、對比：財富管理保護(hù)與傳承工具

第四講：保險的財富管理功能與五大優(yōu)勢

一、財富管理功能

1. 保險的財富管理功能拆解

2. 保險與遺囑的對比

3. 保險的財富管理法律依據(jù)

4. 保險的家庭財富管理架構(gòu)設(shè)計

二、保險的五大優(yōu)勢

優(yōu)勢1：高度安全——受法律保護(hù)的管理與傳承

優(yōu)勢2：排他專享——指定受益權(quán)的財富專享

優(yōu)勢3：隱蔽保密——管理、保護(hù)、分配、贈予均高度隱蔽保密

優(yōu)勢4：資產(chǎn)隔離——抵御婚姻關(guān)系破裂后的析產(chǎn)風(fēng)險

優(yōu)勢5：固定收益——無風(fēng)險利率固定收益增值終身享有