個人投資與理財專題課程

《個人投資與理財專題課程》                                                 

一、培訓(xùn)目標

通過對基本的個人理財知識，專項理財規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃的學(xué)習(xí)，了解理財?shù)囊恍┗舅季S方法和理財規(guī)劃的方法。目的是培養(yǎng)證券從業(yè)人員從客戶財富管理或理財規(guī)劃的角度來對證券市場和產(chǎn)品進行思考。

二、 課程大綱

(一)   個人理財概述

1.         引言：三個案例

2.         什么是個人理財

3.         個人理財規(guī)劃目的

4.         個人理財計劃的制定步驟

5.         個人理財規(guī)劃服務(wù)流程

6.         個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

7.         個人理財?shù)陌l(fā)展

8.         個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

9.         專業(yè)人員在個人理財規(guī)劃各階段中所起的作用

國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)中有關(guān)理財機構(gòu)、從業(yè)資格的基本情況

(二)   個人理財基礎(chǔ)

1.         生命周期與個人理財規(guī)劃

2.         理財價值觀

3.         客戶的風險屬性

4.         貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算

5.         理論和市場有效性

6.         資本配置與產(chǎn)品組合

7.         個人生命周期、理財特征與金融營銷

l  目標并進法與目標順序法

8.         個人或家庭財務(wù)報表分析

l  指標分析方法

l  財富公式

(三)   理財規(guī)劃

1.         居住規(guī)劃

2.         家庭教育規(guī)劃

3.         退休養(yǎng)老規(guī)劃

4.         風險管理和保險規(guī)劃

5.         個人稅務(wù)籌劃

6.         投資規(guī)劃

全生涯規(guī)劃與專項規(guī)劃的概念