| 主講老師： | 康榮燦 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 反欺詐是對(duì)包含交易詐騙，網(wǎng)絡(luò)詐騙，電話(huà)詐騙，盜卡盜號(hào)等欺詐行為進(jìn)行識(shí)別的系統(tǒng)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-09-13 14:58 |
【課程背景】
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年12月1日起正式實(shí)施，該法堅(jiān)持以人民為中心，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。
一段時(shí)期以來(lái)，手機(jī)卡、銀行卡大量非法開(kāi)辦、隨意買(mǎi)賣(mài)，成為電詐犯罪分子的重要工具。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好建立客戶(hù)盡職調(diào)查制度，防范開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，做好企業(yè)賬戶(hù)管理，監(jiān)測(cè)識(shí)別處置涉詐異常賬戶(hù)和可疑交易，配合有權(quán)機(jī)關(guān)針對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行即時(shí)查詢(xún)、緊急止付等方面工作。因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理，提高打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作水平，持續(xù)降低涉案賬戶(hù)數(shù)量，有效防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)兼顧做好銀行結(jié)算賬戶(hù)優(yōu)化服務(wù)工作。
【課程對(duì)象】
廳堂人員，柜員，網(wǎng)點(diǎn)主任，運(yùn)營(yíng)條線人員
【課程時(shí)間】
3-6H
第一章
第一講
1. 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法出臺(tái)背景及相關(guān)文件梳理
1) 什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？第二條：本法所稱(chēng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。
2) 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)法規(guī)發(fā)展梳理
2. 斷卡行動(dòng)分析及對(duì)一線員工業(yè)務(wù)合規(guī)影響
1) 如何平衡賬戶(hù)管理“風(fēng)險(xiǎn)防控”與“優(yōu)化服務(wù)”
2) 《關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2021〕245號(hào)文）
3) 《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶(hù)優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2021〕260號(hào)文）
第二講
1. 反洗錢(qián)監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析
1) 反洗錢(qián)處罰的兩個(gè)下沉趨勢(shì)
2) 反洗錢(qián)重點(diǎn)法規(guī)解讀
2. 警銀聯(lián)動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉詐賬戶(hù)嫌疑人（案例）
3. 涉詐客戶(hù)異常行為分析及話(huà)術(shù)總結(jié)（案例）
4. 常見(jiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為分析
1) 中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例的分析與思考
2) 當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的底層邏輯
第二章
第一講
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三章 金融治理第十五條到二十條
1. 客戶(hù)盡職調(diào)查合規(guī)流程
1) 有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定（監(jiān)管文件梳理）
2) 瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
3) 失效身份證應(yīng)對(duì)建議及依據(jù)（案例）
4) 單位開(kāi)戶(hù)的盡職調(diào)查要點(diǎn)及上門(mén)開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控（案例）
5) 利用數(shù)據(jù)平臺(tái)提升身份核實(shí)效能（案例）
6) 2022年1號(hào)令背景下的受益所有人識(shí)別（案例）
2. 客戶(hù)盡職調(diào)查常見(jiàn)問(wèn)題解析
（1）基礎(chǔ)的客戶(hù)盡職調(diào)查流于形式
2 以案倒查（案例）
（2）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估不完善
2 異常開(kāi)戶(hù)（案例）
（3）未有效開(kāi)展持續(xù)的客戶(hù)盡職調(diào)查
2 涉及司法查凍扣（案例）
（4）未對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取有效的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施
（5）與身份不明的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或處理交易
2 身份不明客戶(hù)情形之自然人客戶(hù)（案例）
2 身份不明客戶(hù)情形之非自然人客戶(hù)（案例）
第二講
1、自然人客戶(hù)異常行為分析（案例）
2、非自然人客戶(hù)異常行為分析（案例）
3、金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)核查及拒絕開(kāi)戶(hù)文件依據(jù)梳理
第三講
1. 涉賭、涉詐資金賬戶(hù)常見(jiàn)特征情況分析（案例）
2. 商業(yè)銀行可疑交易處理基本邏輯（案例）
第四講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融治理第二十條
1. 自然人客戶(hù)賬戶(hù)涉及公檢法查凍扣業(yè)務(wù)如何合規(guī)協(xié)助辦理（案例）
第五講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》法律責(zé)任篇（第三十八條到第四十八條）
1. 銀發(fā)261號(hào)文涉及電信詐騙以案倒查（案例）
2. 涉案人員的法律責(zé)任認(rèn)定
3. 銀行涉案情形的法律責(zé)任與行政處罰分析
第六講 《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第五章 綜合措施
個(gè)人信息保護(hù)要點(diǎn)理解
1、監(jiān)管主導(dǎo)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享工作機(jī)制
2、新增個(gè)人信息收集的合法理由
3、部分個(gè)人信息類(lèi)別可能受到加集安全保護(hù)
4、個(gè)人信息來(lái)源合法性需加強(qiáng)合規(guī)管控
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