基于全面資產(chǎn)負(fù)債管理的 金控集團(tuán)（大型投資集團(tuán)）風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

課程說明：

全面資產(chǎn)負(fù)債管理，是目前金控集團(tuán)（大型投資集團(tuán)）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效措施及手段。

有鑒于此，本課程依據(jù)全面資產(chǎn)負(fù)債管理的操作框架，對(duì)金控集團(tuán)（大型投資集團(tuán)）如何有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理、如何有效控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、如何有效管控投融資資金管理中的期限匹配風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)分析及深入解讀。

課程提綱：

一、金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)監(jiān)管要求

1、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

2、資本充足率監(jiān)管

3、資產(chǎn)負(fù)債率要求

4、嚴(yán)格股權(quán)結(jié)構(gòu)管理

5、明晰公司治理結(jié)構(gòu)

6、增強(qiáng)集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)管控

7、強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管

二、金控集團(tuán)特定風(fēng)險(xiǎn)管理

1、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)

2、內(nèi)部利益沖突

3、監(jiān)管套利

4、脫實(shí)向虛

三、金控集團(tuán)典型風(fēng)險(xiǎn)案例分析及風(fēng)險(xiǎn)提示

1、寶塔石化

2、安邦集團(tuán)

3、明天集團(tuán)

4、德隆集團(tuán)

四、金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理典型案例分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒

1、寶鋼集團(tuán)

2、螞蟻金服

五、金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵要點(diǎn)

1、基于良性互動(dòng)的管理架構(gòu)設(shè)計(jì)

2、基于風(fēng)險(xiǎn)隔離的金融防火墻設(shè)計(jì)

3、基于良性互動(dòng)的產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略

4、基于產(chǎn)業(yè)需求的金融發(fā)展策略

六、金控集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作要點(diǎn)

1、集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債的并表處理

2、集團(tuán)表內(nèi)外負(fù)債的統(tǒng)一管理與風(fēng)險(xiǎn)衡量

3、集團(tuán)表內(nèi)外資本充足率的量化動(dòng)態(tài)管理

4、集團(tuán)表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債率的量化動(dòng)態(tài)管理

5、基于產(chǎn)業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制需求的管理架構(gòu)設(shè)計(jì)

七、金控集團(tuán)實(shí)施全面全面資產(chǎn)負(fù)債管理的主要內(nèi)容

1、收入波動(dòng)管理

2、盈利波動(dòng)管理

3、期限匹配管理

4、投融資平衡管理

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

八、金控集團(tuán)流動(dòng)性管理的主要內(nèi)容

1、未來內(nèi)生流動(dòng)性能力預(yù)測(cè)與管控

2、未來外生流動(dòng)性能力預(yù)測(cè)與管控

3、負(fù)債償還需求預(yù)測(cè)與管控

4、未來資金市場(chǎng)走勢(shì)預(yù)測(cè)與管控

5、外部授信及外部支持預(yù)測(cè)與管控

6、資產(chǎn)端現(xiàn)金流產(chǎn)出預(yù)測(cè)與管控

7、資產(chǎn)流動(dòng)性分類管控與動(dòng)態(tài)調(diào)整

8、預(yù)防性流動(dòng)性管理措施

九、金控集團(tuán)投融資資金管理中的風(fēng)險(xiǎn)管控

1、期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)對(duì)及管控

（1）期限錯(cuò)配的具體操作模式

（2）期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因

（3）期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)與管控措施與手段

2、投資與融資期限的動(dòng)態(tài)匹配

3、短期與長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控及控制

4、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的及時(shí)調(diào)整：現(xiàn)金流資產(chǎn)與增值性資產(chǎn)

5、負(fù)債結(jié)構(gòu)的持續(xù)優(yōu)化：

融資成本、融資期限、融資條件

6、融資渠道拓展與市場(chǎng)信譽(yù)提升

十、金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的具體設(shè)計(jì)與持續(xù)改進(jìn)

1、整體管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵要點(diǎn)

2、公司總部層面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及管理

3、下屬公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理

4、風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任分解

5、風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)承受成本分?jǐn)?/span>

6、壓力測(cè)試

7、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及持續(xù)改進(jìn)

十一、金控集團(tuán)（大型投資集團(tuán)）風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)總結(jié)