金融科技在財富管理中的應(yīng)用與業(yè)務(wù)變革

課程名稱：《金融科技在財富管理中的應(yīng)用與業(yè)務(wù)變革》

主講：鄔瑜駿老師6課時

課程背景：

2021年2月央行金融科技委員會召開重點工作會議強調(diào)，要出臺新階段金融科技發(fā)展規(guī)劃，加快推動金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，發(fā)揮“技術(shù)+數(shù)據(jù)”雙輪驅(qū)動作用，助力構(gòu)建適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)代金融體系?；仡欁?019年開始崛起的金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，短短時間內(nèi)我國金融行業(yè)已經(jīng)脫胎換骨，加速向科技引領(lǐng)之路邁進(jìn)，各類金融機構(gòu)依托對新技術(shù)的深入應(yīng)用，打造科技賦能的金融業(yè)務(wù)生態(tài)體系，構(gòu)建具有自身特色的數(shù)據(jù)能力，涌現(xiàn)出一批金融數(shù)字化領(lǐng)域的最佳實踐。

金融機構(gòu)正充分利用新一代信息科技的ABCD技術(shù)（人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)），解決客戶服務(wù)中的問題及痛點。在“大智移云”技術(shù)快速發(fā)展的支撐下下，金融機構(gòu)有充分的技術(shù)底氣通過整合資源，對渠道、產(chǎn)品、營銷、風(fēng)控、用戶體驗等進(jìn)行改造及優(yōu)化，推進(jìn)金融科技滲透于各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

對于金融科技與財富管理業(yè)務(wù)的結(jié)合，我們認(rèn)為，未來區(qū)塊鏈和風(fēng)控、安全技術(shù)將結(jié)合，建立起資產(chǎn)層面安全透明的交易環(huán)境，并且結(jié)合很多場景為交易過程提供數(shù)字化的信用保障；AI等生物識別技術(shù)會提升金融交易效率，加強可信體系建設(shè)；金融智能風(fēng)控可以為金融機構(gòu)提供實時風(fēng)險預(yù)警；而深度學(xué)習(xí)算法可以在智能投顧、智能投資領(lǐng)域發(fā)揮技術(shù)的巨大作用，在資產(chǎn)配置領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。

本門課程將從以下領(lǐng)域展開

n  財富管理轉(zhuǎn)型下半場：決勝金融科技

n  數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧財富管理新生態(tài)

n  區(qū)塊鏈賦能財富管理產(chǎn)品設(shè)計與交易

n  以客戶為中心，智能營銷、智能風(fēng)控、智能配置構(gòu)建財富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顧

本課程為2020年工商銀行總行私人銀行部、花旗金科、浦發(fā)銀行理財子公司等金融機構(gòu)選用培訓(xùn)課程

課程大綱：

一、金融科技在財富管理領(lǐng)域的應(yīng)用

1.     智慧銀行新模式

2.     金融科技業(yè)務(wù)分類與技術(shù)基礎(chǔ)與背景介紹

3.     超級自動化AI+RPA賦能財富管理各業(yè)務(wù)場景提質(zhì)增效：案例分享

4.     金融科技應(yīng)用場景

1)     機器學(xué)習(xí)、生物識別技術(shù)的應(yīng)用場景

2)     大數(shù)據(jù)云計算、區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場景

5.     銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀

1)     AI助手賦能銀行業(yè)務(wù)

2)     人工智能與NLP

3)     智慧網(wǎng)點

4)     金融科技的應(yīng)用進(jìn)展與分布

二、區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣

1.     數(shù)字貨幣發(fā)行背景與動機

1)     DC/EP 的概念與屬性

2)     央行數(shù)字貨幣與跨境理財通案例

2.     不同類型數(shù)字貨幣的技術(shù)與優(yōu)劣勢比較

3.     區(qū)塊鏈基本組成和技術(shù)原理

1)     信任方式的轉(zhuǎn)變

2)     分布式存儲、數(shù)字簽名、共識機制與智能合約

3)     案例：比特幣挖礦

4.     區(qū)塊鏈如何讓信任產(chǎn)生價值

5.     區(qū)塊鏈的價值點與另類（藝術(shù)品）投資

6.     案例：區(qū)塊鏈證券領(lǐng)域應(yīng)用場景

三、大數(shù)據(jù)與智能營銷與智能風(fēng)控

1.     基于大數(shù)據(jù)的智能營銷發(fā)展模式

2.     基于機器學(xué)習(xí)打造全方位的金融風(fēng)控模型

1)     AI智能風(fēng)控核心

2)     全流程信貸決策閉環(huán)

3)     案例-社區(qū)算法識別套現(xiàn)團(tuán)伙

4)     花唄ABS交易要素

3.     產(chǎn)品創(chuàng)新：螞蟻金服基于動態(tài)資產(chǎn)池的消費貸ABS

1)     東證資管-阿里巴巴專項資產(chǎn)管理計劃特點

2)     螞蟻金服的杠桿率

3)     巴塞爾協(xié)議

4)     網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法關(guān)鍵要點解讀

四、人工智能AI與智能投顧

1.     智能投顧模式

1)     基于傳統(tǒng)金融投資顧問機構(gòu)的智能化升級產(chǎn)品

2)     基于互聯(lián)網(wǎng)的智能投顧平臺

3)     基于第三方財富管理公司的智能理財平臺

2.     智能投顧的推薦算法框架

1)     排序?qū)樱寒a(chǎn)品排序算法

2)     匹配層：產(chǎn)品初篩算法

3.     對話機器人與人機智能交互

1)     智能機器人：斷點、外呼、理財、客服機器人

2)     NLP模塊“意圖識別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要

3)     系統(tǒng)支持：實時觸達(dá)、多輪對話、智能電銷系統(tǒng)

4.     數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心：銀行數(shù)字化中臺戰(zhàn)略