財(cái)富管理推動(dòng)及營銷工具實(shí)務(wù)

課程背景：

財(cái)富管理業(yè)務(wù)由于其輕資產(chǎn)、回報(bào)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占用低等特點(diǎn)，已經(jīng)成為商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型新戰(zhàn)略。但是不可否認(rèn)的是，由于我國商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)起步較晚，因此還不夠健全，國內(nèi)大多數(shù)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)管理存在很大不足，面臨著諸多挑戰(zhàn)，如：客群經(jīng)營模式粗放、團(tuán)隊(duì)薄弱，能力不足、銷售模式單一等等。

本課程從財(cái)富業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)的角度，從整體思路到具體落地實(shí)操，給出具體的模型、工具、方法、技巧，幫助銀行打造一支高標(biāo)準(zhǔn)、高要求，每位成員都做到一專多能（專精一項(xiàng)業(yè)務(wù)，能推動(dòng)多項(xiàng)業(yè)務(wù)）的財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)團(tuán)隊(duì)，保障財(cái)富管理業(yè)務(wù)后續(xù)可持續(xù)發(fā)展。

課程對象：零售條線相關(guān)管理人員、財(cái)富管理

課程大綱：

一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)的趨勢與挑戰(zhàn)

1. 財(cái)富管理市場的變化與挑戰(zhàn)

2. 財(cái)富管理產(chǎn)品的變化趨勢

3. 客戶群體的變化

4. 業(yè)務(wù)管理與推動(dòng)中常見問題

二、人才管理的基本模型及操作方式

1. 理財(cái)經(jīng)理核心能力的五維模型

2. 能力五維模型的使用技巧

3. 理財(cái)經(jīng)理六個(gè)月培養(yǎng)路徑設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)目標(biāo)設(shè)置

? 練習(xí)：理財(cái)經(jīng)理培養(yǎng)計(jì)劃制定

三、營銷推動(dòng)流程及操作要點(diǎn)

1) 營銷推動(dòng)的核心要訣

2) 業(yè)務(wù)推動(dòng)六步法

3) 目標(biāo)管理

4) 氛圍營造

5) 營銷支持

6) 銷售通關(guān)

7) 市場活動(dòng)

8) 過程管控

9) 以時(shí)間軸梳理的推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化流程

四、基金及基金定投銷售墊板講解

1) 為何要配置權(quán)益類基金

2) 如何配置權(quán)益類基金

3) 如何選基金

4) 基金的投后管理

5) 止盈與止損

6) 解套策略

7) 基金下跌如何與客戶談

五、各類保險(xiǎn)理念及銷售墊板講解

1. 重疾險(xiǎn)銷售邏輯及銷售墊板

2. 養(yǎng)老年金邏輯及銷售墊板

3. 教育年金邏輯及銷售墊板

4. 終身壽險(xiǎn)邏輯及銷售墊板

5. 大額保單的功能與銷售墊

六、其他金融產(chǎn)品講解分析

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)與金融產(chǎn)品的選擇

2. 凈值型理財(cái)講解

3. 私募股權(quán)類產(chǎn)品

4. 房地產(chǎn)基金產(chǎn)品

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