金融生態(tài)、智創(chuàng)經(jīng)營 —— 打造網(wǎng)點(diǎn)新金融全景生態(tài)圈

課程背景：

2013年，美國銀行家布萊特·金在《銀行3.0》提出：銀行不再是一個地方，而是一種服務(wù)。2018年，他又在《銀行4.0》中進(jìn)一步判斷：銀行服務(wù)無處不在，就是不在銀行網(wǎng)點(diǎn)。倘若布萊特·金的預(yù)言成真，無疑將顛覆客戶和銀行之間的關(guān)系，客戶的金融服務(wù)不再受時間和空間的阻礙。銀行想要在客戶的生活中有著足夠的存在感，必須完成從網(wǎng)點(diǎn)密度優(yōu)勢向品牌和服務(wù)優(yōu)勢的轉(zhuǎn)移。構(gòu)建商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)新金融全景生態(tài)圈是銀行業(yè)發(fā)展的大勢所趨、勢在必行。

課程收益：

1. 全方位認(rèn)知數(shù)字時代商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的大趨勢和發(fā)展方向；

2. 深入踐行新金融發(fā)展理念：“建生態(tài)、搭場景、擴(kuò)用戶”，積極開展銀行業(yè)務(wù)平臺化經(jīng)營，以金融科技為支撐，圍繞客戶需求打造全景平臺生態(tài)閉環(huán)；

3. 提升網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)干部的營銷技能與科學(xué)管理能力，切實(shí)承擔(dān)起推動網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型的排頭兵職責(zé)，不斷開拓新市場、創(chuàng)造性滿足客戶新需求，激發(fā)新的利潤增長點(diǎn)； 

4. 通過剖析銀行實(shí)戰(zhàn)案例，引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理者深入思考，并在互動交流中感悟適合自己網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展的策略與方法；

5. 培養(yǎng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理者敢于正視面臨的經(jīng)營壓力，并具備分析問題、解決問題的方法與技巧。

6. 掌握現(xiàn)代銀行網(wǎng)點(diǎn)的精細(xì)化管理思路，熟練運(yùn)用有效管理工具與方法 。

課程對象：銀行支行行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管、儲備干部

授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、通關(guān)演練、講師點(diǎn)評

課程特色：

1. 一套與時俱進(jìn)的健康、開放的全景金融銀行網(wǎng)點(diǎn)生態(tài)系統(tǒng)

2. 兩個內(nèi)生外環(huán)循環(huán)體系:

外循環(huán) -  外聯(lián)強(qiáng)源：開疆拓土，攻城略地

內(nèi)循環(huán) -  內(nèi)生優(yōu)勢：苦練內(nèi)功，自強(qiáng)不息

3. 六個核心生態(tài)體

外三圈：物理環(huán)境圈、共生關(guān)系圈、精耕市場圈

內(nèi)三環(huán)：客戶經(jīng)營閉環(huán)、服務(wù)體驗(yàn)閉環(huán)、精細(xì)管理閉環(huán)

4. 領(lǐng)先經(jīng)營管理理念與有效管理工具落地支撐

l 數(shù)智化DI + 價值管理VBM + 核心競爭力CCA

（數(shù)智化融合下，基于價值量管理的商業(yè)銀行核心競爭力構(gòu)建）

? 從傳統(tǒng)金融基因到數(shù)字化互聯(lián)網(wǎng)基因的融合

? 從系統(tǒng)規(guī)范管理走向全方位、全過程、全價值鏈的新生代管理模式

? 從被動式靜態(tài)運(yùn)作進(jìn)化為企業(yè)自身組織生態(tài)循環(huán)的動態(tài)平衡系統(tǒng)

5. 交互體驗(yàn)式課程結(jié)構(gòu)與內(nèi)容呈現(xiàn)

先導(dǎo)入 – 全景金融銀行網(wǎng)點(diǎn)生態(tài)系統(tǒng)理念

巧設(shè)卡 – 六套核心生態(tài)體通關(guān)打卡關(guān)隘（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)及管理情景案例）

勇闖關(guān) – 分組團(tuán)隊行動學(xué)習(xí)模式勇闖關(guān)卡

智點(diǎn)評 – 專業(yè)點(diǎn)評并引入管理理論及業(yè)務(wù)經(jīng)營實(shí)踐

爭榮譽(yù) – 課堂團(tuán)隊競賽與獎勵機(jī)制

強(qiáng)落地 – 配套落地實(shí)踐工具及課后輔導(dǎo)

課程大綱：

一、 商業(yè)銀行數(shù)字化經(jīng)營轉(zhuǎn)型的發(fā)展之路（1課時）

1. VUCA時代引領(lǐng)商業(yè)模式、催生移動互聯(lián)新業(yè)態(tài)

1) 疫情催化各行業(yè)線上場景新布局

2) 移動互聯(lián)滲透生活場景，改變認(rèn)知行為

3) 銀行客戶經(jīng)營難點(diǎn) VS 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展機(jī)遇

2. 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型核心發(fā)展整體思路

1) 多層次場景互動撬動用戶數(shù)據(jù)

2) 數(shù)據(jù)驅(qū)動經(jīng)營中長尾客戶

3) 價值客群突破與成長路徑模型

4) 智慧金融零售的運(yùn)營趨勢-公私域聯(lián)動

3. 打造全景金融銀行網(wǎng)點(diǎn)生態(tài)系統(tǒng)

1) 加強(qiáng)和完善銀行全產(chǎn)品、全渠道、全客群的服務(wù)體系建設(shè)

2) 搭建健康、開放的全景金融銀行網(wǎng)點(diǎn)生態(tài)系統(tǒng)

a) 外循環(huán)-外聯(lián)強(qiáng)源：開疆拓土，攻城略地

外三圈：物理環(huán)境圈、共生關(guān)系圈、精耕市場圈

b) 內(nèi)循環(huán)-內(nèi)生優(yōu)勢：苦練內(nèi)功，自強(qiáng)不息

內(nèi)三環(huán)：客戶經(jīng)營閉環(huán)、服務(wù)體驗(yàn)閉環(huán)、精細(xì)管理閉環(huán)

二、 數(shù)字化場景下的全景金融網(wǎng)點(diǎn)生態(tài)系統(tǒng)（通關(guān)打卡-10.5課時）

ü 通關(guān)打卡第一關(guān)：全景生態(tài)外循環(huán)之三公里金融服務(wù)生態(tài)圈

教學(xué)重點(diǎn)： 銀行網(wǎng)點(diǎn)周邊整合營銷全維度策劃

1、從流量思維到用戶思維；

2、銀行私域流量運(yùn)營模式；

3、新客戶獲取渠道“賦能“；

4、金融服務(wù)場景挖掘與聯(lián)動；

5、網(wǎng)點(diǎn)周邊場景金融構(gòu)建與運(yùn)營。

網(wǎng)點(diǎn)管理情景通關(guān)： 網(wǎng)點(diǎn)周邊關(guān)鍵金融場景構(gòu)建與運(yùn)營

通關(guān)成果：分場景客群化營銷策劃案

通關(guān)秘籍：以客為本-實(shí)時在線-全渠道發(fā)動-持續(xù)經(jīng)營-執(zhí)行、評估、優(yōu)化

教學(xué)達(dá)成：

理解：銀行網(wǎng)點(diǎn)周邊整合營銷策略的重要性

掌握：銀行網(wǎng)點(diǎn)周邊整合營銷策略與執(zhí)行策劃

ü 通關(guān)打卡第二關(guān)：全景生態(tài)外循環(huán)之對公下沉、共生聯(lián)動生態(tài)圈

教學(xué)重點(diǎn)： 銀行網(wǎng)點(diǎn)對公客戶跨界融合、共生聯(lián)動生態(tài)圈

1、智慧金融多方共贏；

2、橫向筑圈挖掘需求；

3、縱向搭鏈打通場景；

4、對公服務(wù)平臺搭建

5、科技賦能產(chǎn)品組合。

網(wǎng)點(diǎn)管理情景通關(guān)： 銀行網(wǎng)點(diǎn)對公下沉共生聯(lián)動策劃

通關(guān)成果：銀行網(wǎng)點(diǎn)對公下沉策劃案

通關(guān)秘籍：資源投入-橫向筑圈-縱向搭鏈-平臺搭建-科技賦能

教學(xué)達(dá)成：

理解：銀行網(wǎng)點(diǎn)對公下沉共生聯(lián)動建設(shè)的重要性

掌握：銀行網(wǎng)點(diǎn)對公下沉共生聯(lián)動策略與方法

ü 通關(guān)打卡第三關(guān)：全景生態(tài)外循環(huán)之精耕市場金融生態(tài)圈

教學(xué)重點(diǎn)： 銀行網(wǎng)點(diǎn)針對精耕市場的生態(tài)拓展及建設(shè)策略

1、 頭部企業(yè)針對下沉市場拓展策略借鑒（淘寶、拼多多、云閃付）；

2、精耕市場客群特征分析；

3、依托線上平臺滿足客戶需求；

4、整合網(wǎng)點(diǎn)資源，提供本地生活與經(jīng)營性服務(wù)；

5、融合非金融場景，植入金融需求產(chǎn)品。

網(wǎng)點(diǎn)管理情景通關(guān)： 精耕市場營銷聯(lián)盟策劃

通關(guān)成果：精耕市場營銷聯(lián)盟策劃案

通關(guān)秘籍：開放接口-線上消費(fèi)-本地生活-融合場景-金融服務(wù)

教學(xué)達(dá)成：

理解：網(wǎng)點(diǎn)針對精耕市場業(yè)務(wù)拓展的重要性

掌握：網(wǎng)點(diǎn)針對精耕市場業(yè)務(wù)拓展策略與方式

ü 通關(guān)打卡第四關(guān)：全景生態(tài)內(nèi)循環(huán)之夯實(shí)客戶經(jīng)營閉環(huán)

教學(xué)重點(diǎn)： 銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)營全系統(tǒng)

1、落實(shí)崗位分戶管戶；

2、盤活存量客戶經(jīng)營；

3、提升精準(zhǔn)營銷成效；

4、營銷人員技能提升；

5、分場景客群化營銷。

網(wǎng)點(diǎn)管理情景通關(guān)： 基于客戶數(shù)據(jù)化的網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)推進(jìn)設(shè)計

通關(guān)成果：重點(diǎn)業(yè)務(wù)推進(jìn)流程設(shè)計方案

通關(guān)秘籍：設(shè)目標(biāo)-選客群-用策略-巧觸達(dá)-多反饋

教學(xué)達(dá)成：

理解：客戶經(jīng)營閉環(huán)的重要性

掌握：客戶經(jīng)營閉環(huán)流程及管理技巧

ü 通關(guān)打卡第五關(guān)：全景生態(tài)內(nèi)循環(huán)之卓越服務(wù)體驗(yàn)閉環(huán)

教學(xué)重點(diǎn)：銀行網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)營銷一體化管理

1、美化廳堂視覺營銷；

2、扎實(shí)廳堂基礎(chǔ)服務(wù)；

3、細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)流程；

4、規(guī)范營業(yè)現(xiàn)場管理；

5、強(qiáng)化廳堂聯(lián)動營銷。

網(wǎng)點(diǎn)管理情景通關(guān)： 廳堂聯(lián)動營銷與活動策劃

通關(guān)成果：公關(guān)節(jié)日專屬引流活動拉新策劃方案

通關(guān)秘籍：好氛圍-優(yōu)禮儀-擅識別-巧引流-佳主題-能追蹤

教學(xué)達(dá)成：

理解：網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)營銷一體化的重要性

掌握：網(wǎng)點(diǎn)廳服務(wù)營銷一體化管理辦法

ü 通關(guān)打卡第六關(guān)：全景生態(tài)內(nèi)循環(huán)之精細(xì)化管理閉環(huán)

教學(xué)重點(diǎn)：銀行網(wǎng)點(diǎn)高效執(zhí)行精細(xì)化管理

1、目標(biāo)、計劃與高效執(zhí)行；

2、完善績效考核機(jī)制；

3、強(qiáng)化銷售過程管理；

4、優(yōu)化績效輔導(dǎo)流程；

5、構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊文化。

網(wǎng)點(diǎn)管理情景通關(guān)： 儲備干部選拔、培養(yǎng)、晉升考核辦法

通關(guān)成果：平衡積分卡法考核設(shè)計方案

通關(guān)秘籍：選-用-育-留

教學(xué)達(dá)成：

理解：網(wǎng)點(diǎn)高效執(zhí)行精細(xì)化管理的重要性

掌握：網(wǎng)點(diǎn)高效執(zhí)行精細(xì)化管理辦法與技巧

三、 課程教學(xué)總結(jié)與頒獎（0.5課時）

1. 講師作課程內(nèi)容總結(jié)/銀行領(lǐng)導(dǎo)作業(yè)務(wù)及管理實(shí)踐分享

2. 各分組學(xué)員代表分享心得體會

3. 評委評審與公布獲勝團(tuán)隊

4. 領(lǐng)導(dǎo)頒獎及致辭

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個人不得向第三方透露]