宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行新挑戰(zhàn)、新機(jī)遇與應(yīng)對策略

課程背景：

隨著新冠疫情防控進(jìn)入常態(tài)化時(shí)代，我國宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)入新時(shí)代，規(guī)劃草案中特別提出了推動(dòng)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展為主題、構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進(jìn)鄉(xiāng)村振興、縣域發(fā)展、提升內(nèi)需消費(fèi)需求、促進(jìn)全體人民共同富裕等新要求，新部署的核心的內(nèi)容對于銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響值得仔細(xì)解讀。

本程將具體解讀“十四五”規(guī)劃核心邏輯主線和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上熱點(diǎn)內(nèi)容，特別是其中對于推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展為主題的具體舉措對于銀行業(yè)務(wù)的影響。課程也會(huì)對近期監(jiān)管政策出臺(tái)的邏輯與影響進(jìn)行分析，并建議應(yīng)對策略。

課程大綱：

一、疫情防控常態(tài)化對全球和中國經(jīng)濟(jì)的深遠(yuǎn)影響

1. 疫情后時(shí)代的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑展望

2. 全球通貨膨脹下的經(jīng)濟(jì)滯漲壓力與債務(wù)危機(jī)

3. 疫情后時(shí)代下的貨幣政策與財(cái)政政策困局

4. 十四五階段中國經(jīng)濟(jì)如何走向高質(zhì)量發(fā)展

5. 關(guān)注社融規(guī)模、M2增長速度與經(jīng)濟(jì)周期的輪動(dòng)

6. 從中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、政治局會(huì)議看經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問題

二、十四五規(guī)劃藍(lán)圖下中國金融熱點(diǎn)問題

1. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—科技引領(lǐng)與數(shù)字經(jīng)濟(jì)篇

1) 產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)過程中的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

2) 新基建與雙循環(huán)的邏輯—對產(chǎn)業(yè)鏈的機(jī)遇

3) 專精特新企業(yè)崛起與供應(yīng)鏈強(qiáng)鏈、補(bǔ)鏈

4) 數(shù)字貨幣與數(shù)字經(jīng)濟(jì)

2. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展與三駕馬車篇

1) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展相關(guān)政策解讀

2) 提內(nèi)需、促消費(fèi)下消費(fèi)金融發(fā)展機(jī)遇

3) 基建投資保持高增速，財(cái)政持續(xù)發(fā)力

4) 縣域與鄉(xiāng)村振興規(guī)劃政策解讀

5) 從TPP、一帶一路到RCEP、CPTPP，出口貿(mào)易格局全方位剖析

三、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動(dòng)向

1. 存款監(jiān)管制度的解讀—負(fù)債業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)

1) 央行《加強(qiáng)存款管理，維護(hù)存款市場競爭秩序》文件的影響

2. 理財(cái)產(chǎn)品變革：理財(cái)子公司監(jiān)管政策：銷售管理辦法、資本管理辦法、現(xiàn)金管理產(chǎn)品管理辦法、攤余成本法使用指引

3. 從規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)看消費(fèi)金融新趨勢，新動(dòng)態(tài)

4. 大力供應(yīng)鏈金融發(fā)展---保理業(yè)務(wù)與區(qū)塊鏈金融

5. 多層次資本市場建設(shè)下的全面注冊制改革的解讀

6. 專精特新崛起與北交所破冰

7. 資本市場加快對外開放下的投資模式解讀---以跨境理財(cái)通為例

8. 提內(nèi)需、促消費(fèi)、控網(wǎng)貸下的金融發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)

四、銀行競爭力剖析與行業(yè)戰(zhàn)略實(shí)踐分享

1. 招商銀行三次零售轉(zhuǎn)型的背景和路徑

2. MAU為經(jīng)營的“北極星”，高頻場景引流和金融產(chǎn)品變現(xiàn)相結(jié)合模式

3. 從招商銀行的大財(cái)富價(jià)值鏈戰(zhàn)略談起---動(dòng)因與路徑

4. 打造大財(cái)富管理價(jià)值鏈：財(cái)富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價(jià)值鏈，擴(kuò)大金融生態(tài)，擴(kuò)展并豐富財(cái)富管理場景，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部業(yè)務(wù)條線協(xié)同。

5. 從經(jīng)營數(shù)據(jù)來分析招商銀行第三次轉(zhuǎn)型的背后邏輯

6. 借助高端保險(xiǎn)，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計(jì)劃

7. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動(dòng)SOP

五、金融轉(zhuǎn)型下半場—擁抱金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧金融新生態(tài)

2. 央行金融科技新三年發(fā)展規(guī)劃

3. 超級(jí)自動(dòng)化賦能零售金融提質(zhì)增效

1) 行業(yè)案例---智能自動(dòng)一體化運(yùn)營管理平臺(tái)

2) 行業(yè)案例---智能營銷場景

4. 智慧零售銀行：從數(shù)據(jù)中臺(tái)到AI中臺(tái)

5. 普惠服務(wù)下數(shù)字中臺(tái)構(gòu)建戰(zhàn)略

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