資管新規(guī)背景下，五步看懂凈值型理財

課程背景：

銀行理財產(chǎn)品一直占據(jù)著銀行零售客戶資產(chǎn)的半壁江山，而銀行理財?shù)?/span>凈值化轉型已是大勢所趨，2021年末，資管新規(guī)已正式落地，在新時代背景下，銀行理財經(jīng)理該如何營銷，對于虧損客戶如何安撫維護，理財子工資大背景下，銀行要如何挑選并推廣合適的凈值型理財產(chǎn)品給客戶，變得尤為重要。

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

   1.熟悉銀行理財?shù)霓D變過程，能夠用通俗易懂的語言向客戶普及資管新規(guī)。

   2.掌握凈值型理財?shù)年P鍵要素，做到可以精準推介。

   3.學會凈值型理財銷售的全流程，包括話術、售后跟蹤、虧損維護的方法。

課程對象：銀行理財經(jīng)理

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學、現(xiàn)場演練

課程大綱/要點：

一、 銀行理財?shù)男伦兓?/span>

1、銀行理財?shù)那笆澜裆?/span>

2、什么是凈值型理財

課堂研討：本行凈值型理財?shù)捏w系是怎樣的？有無代銷他行理財子的產(chǎn)品？

二、 發(fā)行凈值型理財產(chǎn)品的意義

1、化解風險

1）資金池

2）期限錯配

3）剛性兌付

2、銀行理財子公司

3、凈值如何波動

1）市值法計算

2）權益部分隨著股市波動

互動演練：近期凈值型理財下跌的原因？

三、 如何挑選和銷售凈值型理財產(chǎn)品

      互動演練：廳堂營銷

       課堂研討：本行凈值型理財產(chǎn)品說明書

1、準備

1）一看產(chǎn)品名稱

2）二看產(chǎn)品概述

課堂研討：你怎樣跟客戶解釋業(yè)績比較基準？

3）三看產(chǎn)品投向

4）四看產(chǎn)品估值

5）五看投資風險

案例：客戶虧損，大鬧營業(yè)廳

2、售前

1）揭示風險

2）風險測評

3、售中

1）提示

2）雙錄

4、售后

1）查詢凈值

2）售后回訪

  互動演練：如何回訪凈值虧損的客戶

   3）贖回提示

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