2022年金融風(fēng)險(xiǎn)防范和金融體制改革 （銀行視角）

第一部分 2022年經(jīng)濟(jì)背景與經(jīng)濟(jì)政策

一、形勢(shì)：經(jīng)濟(jì)下行壓力加大

二、目標(biāo)：短期穩(wěn)增長(zhǎng)和長(zhǎng)期高質(zhì)量發(fā)展

三、重點(diǎn)任務(wù)：首提七大政策組合

1. 宏觀政策

2. 微觀政策

3. 結(jié)構(gòu)政策

4. 科技政策

5. 改革開放政策

6. 區(qū)域政策

7. 社會(huì)政策

四、五大認(rèn)識(shí)和把握

1. 共同富裕

2. 碳達(dá)峰碳中和

3. 化解重大風(fēng)險(xiǎn)

4. 資本

5. 初級(jí)產(chǎn)品

第二部分  準(zhǔn)確把握金融風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)

一、 銀行必須關(guān)注的四個(gè)重點(diǎn)

1. 穩(wěn)增長(zhǎng)：需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱

2. 財(cái)政與貨幣政策

3. 房住不炒與合理需求

4. 防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)

二、 當(dāng)前中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健性評(píng)估

1. 資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

2. 存貸款增速

3. 利潤(rùn)與盈利

4. 資本水平

5. 流動(dòng)性

6. 資產(chǎn)質(zhì)量

7. 風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力

三、 借鑒國(guó)際系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系

1. 國(guó)際金融監(jiān)管改革及落實(shí)

2. 主要經(jīng)濟(jì)體實(shí)踐

四、 如何構(gòu)建中國(guó)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系

1. 加強(qiáng)金融政策統(tǒng)籌協(xié)調(diào)

2. 加強(qiáng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估

3. 實(shí)施多種逆周期調(diào)節(jié)措施

4. 完善金融控股公司監(jiān)管

5. 完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管

6. 推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)平穩(wěn)落實(shí)資管新規(guī)

7. 發(fā)揮好宏觀審慎評(píng)估作用

8. 加強(qiáng)跨境資本流動(dòng)宏觀審慎管理

9. 建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度

10. 繼續(xù)推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)工作

五、 防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的階段性成果

1. 遏制宏觀杠桿率持續(xù)過快上升態(tài)勢(shì)

2. 有序處置各類高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

3. 影子銀行風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂

4. 穩(wěn)妥處理重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)

5. 全面清理整頓金融秩序

6. 金融市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)有序

7. 推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)制度建設(shè)

8. 提高金融業(yè)對(duì)外開放水平

9. 提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效能

10. 推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)工作

六、 未來常態(tài)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解要求

1. 遏制各類風(fēng)險(xiǎn)反彈回潮

2. 健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系

3. 聚焦機(jī)制建設(shè)：協(xié)同、早期糾正、破產(chǎn)、問責(zé)

4. 增強(qiáng)金融業(yè)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力

七、 解讀央行兩份最新文件

1. 《宏觀審慎政策指引（試行）》

2. 《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見稿）》

第三部分   2022年銀行經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)

一、 2022年銀行經(jīng)營(yíng)策略

1. 資產(chǎn)負(fù)債總量與結(jié)構(gòu)

2. 流動(dòng)性

3. 定價(jià)

4. 資本管理

二、 2022年銀行經(jīng)營(yíng)模式與資產(chǎn)選擇

1. 新模式與老模式

2. 新資產(chǎn)與老資產(chǎn)

三、 2022年銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)

1. 外部環(huán)境展望

2. 行業(yè)盈利預(yù)測(cè)

3. 同業(yè)差異預(yù)測(cè)

第四部分  幾個(gè)熱點(diǎn)問題解讀                                                     

專題1: 馬云外灘演講與金融科技監(jiān)管趨勢(shì)

專題2：解讀《關(guān)于建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》與《商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)辦法》

專題3：2022 年地方兩會(huì)9大信號(hào)

專題4：宏觀杠桿率變動(dòng)及分析

專題5：包商銀行事件

專題6：當(dāng)前銀行信貸去向解析

專題7: 如何看待兩份金融高管刑事判決書

專題8：怎么理解地方政府債務(wù)與平臺(tái)業(yè)務(wù)

專題9：綠色金融的新業(yè)務(wù)

專題10：　金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)機(jī)制