商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理

第一部分 商業(yè)銀行內(nèi)部控制內(nèi)容

一、 對(duì)授信業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

二、 對(duì)資金業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

三、 存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

四、 對(duì)中間業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

五、 對(duì)會(huì)計(jì)方面的內(nèi)部控制

六、 對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的內(nèi)部控制

第二部分 合規(guī)管理的監(jiān)管政策解讀

一、 2017年銀監(jiān)會(huì)政策解讀：三三四十

二、 2018年《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》

三、 2019年《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》

四、 近期銀行業(yè)典型案例

第三部分  營(yíng)業(yè)間合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與防范

一、 辦理新開戶業(yè)務(wù)：案例

1. 戶口簿新開立個(gè)人結(jié)算賬戶的問題

2. 使用戶口簿進(jìn)行客戶信息錄入及風(fēng)險(xiǎn)防范

3. 戶籍證明新開存款賬戶的問題

二、 辦理取款業(yè)務(wù)：案例

1. 支取方式風(fēng)險(xiǎn)告知制度

2. 儲(chǔ)戶資金被冒領(lǐng)的司法裁判標(biāo)準(zhǔn)

3. 繼承存款的支取

三、 辦理掛失業(yè)務(wù)：案例

1. 銀行受理掛失的時(shí)間要求

2. 違規(guī)辦理網(wǎng)銀引糾紛

3. 對(duì)被“限制”人身自由的人掛失存款

四、 辦理司法查詢、扣劃、凍結(jié)業(yè)務(wù)：案例

1. 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)造成的擅自解凍

五、 銀行的安全保障義務(wù)：案例

1. 銀行員工強(qiáng)行拔卡，保住了儲(chǔ)戶100萬

六、 討論（案情、分析、防范措施）

1. 案例：違規(guī)辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)造成資金風(fēng)險(xiǎn)

2. 案例：存款幣別輸錯(cuò)導(dǎo)致的差錯(cuò)

3. 案例：取款辦成存款導(dǎo)致短款

第四部分  信貸合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與防范

一、 授信合同風(fēng)險(xiǎn)及控制

1. 董事會(huì)/股東會(huì)決議對(duì)授信合同效力的影響：案例

2. 合同面簽的必要性：案例

二、 擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)及控制

1. 抵押登記的效力：案例

2. 重復(fù)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)分析：案例

3. 在建工程抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)：案例

4. 質(zhì)押類貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)及控制

三、 信貸違規(guī)與犯罪案件分析

1. 2 案例：虛設(shè)帳戶，偽造票證，侵吞公款

2. 2 案例：冒名貸款，中途截留

3. 2 案例：質(zhì)押貸款，透支庫款

4. 2 案例：以權(quán)謀私，受賄索賄