| 主講老師： | 李竹 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 金融指的是在經(jīng)濟(jì)生活中，銀行、證券或保險(xiǎn)業(yè)者專(zhuān)門(mén)從市場(chǎng)主體處去籌得資金，然后再借貸給其它市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。金融主體通過(guò)金融工具把資金流向稀缺的地方，整個(gè)過(guò)程無(wú)非是對(duì)貨幣進(jìn)行發(fā)行、投放、流通和回籠，各種存款的吸收和提取。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-05 10:23 |
課程大綱：
一、新法修訂背景下的法律問(wèn)題
1、法治的重要性
(1) 國(guó)家層面管理需求
(2) 百姓風(fēng)險(xiǎn)自救保障
2、法商思維
(1) 法律商業(yè)思維，是財(cái)富管理的基礎(chǔ)
(2) 客戶(hù)需求帶來(lái)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)
(3) 客戶(hù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)務(wù)切入點(diǎn)
(4) 懂必要的法律知識(shí)是客戶(hù)溝通的敲門(mén)磚
3、三大風(fēng)險(xiǎn)源識(shí)別
4、風(fēng)險(xiǎn)管理四大模式以及優(yōu)劣勢(shì)比較
5、法律是保障安全的最后一道防線(xiàn)
(1) 民事糾紛的四大解決途徑
l 和解
l 調(diào)解
l 仲裁
l 訴訟
(2) 《民法典》的基本構(gòu)成及財(cái)富有關(guān)的條款
(3) 《商法》中和企業(yè)型客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的條款
6、高凈值客戶(hù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)
(1) 企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
(2) 家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
(3) 生命健康風(fēng)險(xiǎn)
【案例分析1】企業(yè)資產(chǎn)混同帶來(lái)的無(wú)限連帶責(zé)任，利用保險(xiǎn)做好資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
【案例分析2】密切關(guān)注被保險(xiǎn)人及受益人情況，防止出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)
【案例分析3】單親媽媽理財(cái)觀念偏差帶來(lái)投資資產(chǎn)巨幅縮水
【案例分析4】高額醫(yī)療費(fèi)用以及家庭財(cái)富儲(chǔ)備之間差額的分析
二、家庭理財(cái)關(guān)鍵需求診斷
1、通過(guò)哪些手段掌握客戶(hù)信息
(1) 聊天詢(xún)問(wèn)式
(2) 側(cè)面打聽(tīng)式
(3) 專(zhuān)業(yè)調(diào)查式
2、挖掘客戶(hù)需求的步驟
(1) 連接——任意話(huà)題導(dǎo)入交流環(huán)境
(2) 確定意向——以客戶(hù)“主動(dòng)詢(xún)問(wèn)”為信號(hào)
(3) 傾聽(tīng)——收集信息的過(guò)程（忌進(jìn)入情緒模式）
(4) 整理思路——需要專(zhuān)業(yè)作為輔助
(5) 確認(rèn)客戶(hù)需求——提煉關(guān)鍵點(diǎn)，以“問(wèn)”的方式鎖定需求
(6) 業(yè)務(wù)落地——結(jié)合具體業(yè)務(wù)進(jìn)一步思考如何操作
3、不同資產(chǎn)凈值客戶(hù)的7大核心需求異同點(diǎn)分析
4、家庭理財(cái)規(guī)劃涉及的5項(xiàng)內(nèi)容
(1) 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃
(2) 房產(chǎn)規(guī)劃
(3) 子女教育規(guī)劃
(4) 退休規(guī)劃
(5) 遺產(chǎn)規(guī)劃
5、家庭不同生命周期的理財(cái)重點(diǎn)
【課堂演練】模擬客戶(hù)場(chǎng)景，通過(guò)溝通探尋對(duì)方需求，找到金融業(yè)務(wù)結(jié)合點(diǎn)
三、家庭資產(chǎn)配置需要考慮的問(wèn)題
1、資產(chǎn)配置需要考慮的大類(lèi)資產(chǎn)
2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)以及客戶(hù)的現(xiàn)實(shí)狀況
3、資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)綜合理財(cái)?shù)挠绊?/span>
4、標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置4個(gè)賬戶(hù)
(1) 要花的錢(qián)
(2) 保命的錢(qián)
(3) 生錢(qián)的錢(qián)
(4) 保值的錢(qián)
5、給客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置的思路
(1) 客戶(hù)深度KYC
(2) 根據(jù)客戶(hù)情況確定理財(cái)目標(biāo)
(3) 圍繞理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)方案，導(dǎo)入保險(xiǎn)等產(chǎn)品
(4) 與客戶(hù)溝通確認(rèn)
(5) 動(dòng)態(tài)管理客戶(hù)保單
【分析討論】結(jié)合真實(shí)情況，幫助客戶(hù)設(shè)計(jì)理財(cái)方案
四、客戶(hù)溝通金融工具及技巧（該部分會(huì)結(jié)合內(nèi)容分散在具體環(huán)節(jié)進(jìn)行講解）
1、常用金融工具
(1) 帆船理論
(2) 草帽原理
(3) 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置
(4) 微笑曲線(xiàn)（基金投資必備工具）
2、業(yè)務(wù)人員常用工作技巧
(1) 技巧一：宣傳推廣
l 朋友圈發(fā)布重點(diǎn)
l 抖音如何經(jīng)營(yíng)
l 今日頭條經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵
(2) 技巧二：面談技巧九宮格
(3) 技巧三：圈層營(yíng)銷(xiāo)技巧
l 圈層營(yíng)銷(xiāo)障礙
l 如何建立連接
l 如何深入交往
l 如何提升圈層階層
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