柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理

【培訓(xùn)對(duì)象】： 柜面操作人員

【課程時(shí)間】：1天（6小時(shí)/天）

【培訓(xùn)形式】：講授原理、案例分析，案例研討

【課程大綱】：

一、柜面業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制

（一）合法經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容

（二）柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成

（三）法律風(fēng)險(xiǎn)的一般表現(xiàn)

1、合同風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制

2、經(jīng)營(yíng)行為合法性分析

3、經(jīng)營(yíng)行為違約、侵權(quán)引發(fā)訴訟

4、不熟悉法律程序辦理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)

二、柜面業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制

（一）有關(guān)貸款資金支付監(jiān)控的監(jiān)管

（二）有關(guān)反洗錢(qián)工作的監(jiān)管

（三）有關(guān)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制

（四）有關(guān)業(yè)務(wù)收費(fèi)的監(jiān)管

（五）有關(guān)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管

（六）有關(guān)金融從業(yè)人員行為的監(jiān)管

三、結(jié)算業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)

（一）結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的分析

1、 操作風(fēng)險(xiǎn)定義

2、結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)特征

3、操作風(fēng)險(xiǎn)控制的兩個(gè)基本點(diǎn)

（二）結(jié)算業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制

1、賬戶(hù)管理的操作風(fēng)險(xiǎn)分析

2、賬務(wù)處理操作風(fēng)險(xiǎn)分析

3、核算要素管理風(fēng)險(xiǎn)分析

4、特殊交易監(jiān)控分險(xiǎn)分析

（1）反交易的風(fēng)險(xiǎn)分析

（2）查凍扣業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制

（3）個(gè)人賬戶(hù)掛失與密碼重置的風(fēng)險(xiǎn)控制

（4）資信證明業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制

（5）存款證明的風(fēng)險(xiǎn)控制

（6）貸款證明的主要內(nèi)容

（7）詢(xún)證函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制

5、客戶(hù)安全管理的操作風(fēng)險(xiǎn)分析

（1）重點(diǎn)關(guān)注：對(duì)賬環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（2）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理

6、主管現(xiàn)場(chǎng)/事后監(jiān)督核查不作為的風(fēng)險(xiǎn) 

四、外部欺詐引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制

（一）結(jié)算欺詐類(lèi)

（二）利用票據(jù)實(shí)施技術(shù)性融資欺詐

（三）利用信息技術(shù)進(jìn)行欺詐。

（四）假身份證件欺詐類(lèi)

五、建立先進(jìn)的合規(guī)文化

（一）合規(guī)文化的核心

（二）員工的執(zhí)行力——操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

（三）怎樣提高員工的執(zhí)行力

（四）員工：塑造良好心態(tài)，合規(guī)才有保障