| 主講老師： | 謝金孝 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 財(cái)務(wù)泛指財(cái)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)關(guān)系。前者指企業(yè)在生產(chǎn)過(guò)程中涉及資金的活動(dòng)，表明財(cái)務(wù)的形式特征；后者指財(cái)務(wù)活動(dòng)中企業(yè)和各方面的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，揭示財(cái)務(wù)的內(nèi)容本質(zhì)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-21 10:42 |
課程背景：
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累，中國(guó)百姓的財(cái)富急劇增加，而財(cái)富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個(gè)人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了百姓關(guān)注的焦點(diǎn)話題。目前，中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)面臨著大量的競(jìng)爭(zhēng)主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營(yíng)單位的整體素質(zhì)和員工的個(gè)人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計(jì)旨在幫助理財(cái)精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識(shí)，又增強(qiáng)員工的實(shí)操技能，讓我們的員工在理論與實(shí)踐上同時(shí)提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。
授課方法：實(shí)戰(zhàn)講授+演練+案例分析+小組討論、發(fā)表
課程目標(biāo)：
通過(guò)此次培訓(xùn)
1、使學(xué)員了解當(dāng)下中國(guó)家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況
2、使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置的相關(guān)理論
3、使學(xué)員掌握常見(jiàn)的投資渠道及熱點(diǎn)話題切入話術(shù)
4、使學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本營(yíng)銷流程
5、使學(xué)員初步具備為客戶家庭進(jìn)行資產(chǎn)配置的能力
課程大綱：
第一章 走進(jìn)財(cái)富管理
1、 財(cái)富管理是什么
2、 財(cái)富管理與理財(cái)產(chǎn)品的關(guān)系
3、 財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的區(qū)別與聯(lián)系
4、 我國(guó)財(cái)富管理現(xiàn)狀
第二章 家庭財(cái)富管理基本理論
1、 理財(cái)規(guī)劃師和營(yíng)銷員的區(qū)別
案例演示：理財(cái)師小王和銷售員小李，你更喜歡哪一位？
2、 以家庭為單位的理財(cái)規(guī)劃理論
案例分析：王太太的一家人
課堂研討：找尋王太太一家人各自存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
第三章 資產(chǎn)配置相關(guān)理論
1、經(jīng)濟(jì)周期理論
2、家庭生命周期理論
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債表
4、家庭現(xiàn)金流量表
5、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
第四章 資產(chǎn)配置常用產(chǎn)品介紹（知識(shí)+案例分析）
1、 保險(xiǎn)（重點(diǎn)突出年金及重疾產(chǎn)品）
2、 股票
3、 基金（重點(diǎn)突出基金定投的方法及流程）
4、 銀行理財(cái)計(jì)劃
5、 目前的一些熱點(diǎn)渠道（房產(chǎn)、黃金、P2P等）
6、 如何由熱點(diǎn)問(wèn)題切入本行產(chǎn)品
(1) P2P頻頻跑路
(2) 二千八百點(diǎn)的股市，是上還是下？
(3) 銀行理財(cái)不保本了，怎么辦？
第五章 資產(chǎn)配置實(shí)操前需要注意的要點(diǎn)
1、提前幫助客戶梳理理財(cái)目標(biāo)
工具：家庭年齡結(jié)構(gòu)圖
2、分清現(xiàn)金與現(xiàn)金流的區(qū)別
案例：小王應(yīng)該配置什么樣的理財(cái)產(chǎn)品？
3、注意所有權(quán)的重要性
案例：百億富豪老年癡呆，晚景凄涼一聲嘆息
第六章 資產(chǎn)配置營(yíng)銷流程
1、 客戶群定位：MANA原則
2、 建立客戶關(guān)系/收集客戶信息
(1) 建立關(guān)系：暈輪效應(yīng)、贊美技巧（直接贊美、簡(jiǎn)接贊美）
(2) 游戲：贊美
(3) 提問(wèn)技巧
(4) 聆聽技巧
(5) 研討、發(fā)表：一名教師客戶，如何用發(fā)問(wèn)技巧收集信息，收集哪些信息？
(6) 信息收集內(nèi)容
3、 客戶財(cái)務(wù)狀況分析
(1) 財(cái)務(wù)分析
(2) 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限理論應(yīng)用
4、 資產(chǎn)配置建議：案例分析——公職人員如何做資產(chǎn)配置？
5、 溝通方案及促成
(1) 溝通的基本原則
(2) 介紹設(shè)計(jì)原則
(3) 介紹資產(chǎn)配置方案
(4) 促成/執(zhí)行方案
6、 售后服務(wù)及轉(zhuǎn)介紹（方案回顧及修正）
第七章 小組總結(jié)
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