| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 財(cái)富管理是指專業(yè)的管理個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)狀況，以達(dá)到財(cái)富的保值、增值和傳承目標(biāo)的過(guò)程。它涵蓋了財(cái)務(wù)管理、投資組合管理、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等多個(gè)方面，需要綜合考慮個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好、生活目標(biāo)等因素。財(cái)富管理的目的是幫助個(gè)人和家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由和長(zhǎng)期財(cái)務(wù)安全，減輕經(jīng)濟(jì)壓力，并為未來(lái)的生活和事業(yè)提供保障。財(cái)富管理需要專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，因此建議尋求專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)或財(cái)務(wù)規(guī)劃師的幫助，以確保財(cái)富管理的有效性。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-01 11:02 |
課程背景：
2018年官方報(bào)告顯示，金融理財(cái)在過(guò)去的一整年發(fā)展較快。不過(guò)金融理財(cái)在未來(lái)的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂(lè)觀。不可否認(rèn)的是，零售金融未來(lái)的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏?cái)富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動(dòng)的投資組合銷售向主動(dòng)的投資組合管理變化的過(guò)程。如何培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力，將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來(lái)成敗的根本問(wèn)題。
課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富管理定位
2、知識(shí)強(qiáng)化：有針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授和提煉
3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)對(duì)財(cái)富管理本質(zhì)的理解
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握財(cái)富管理的方法和技能
5、持續(xù)服務(wù)：把握財(cái)富管理的核心和方向
課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)際案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸思考運(yùn)用，知識(shí)燃燒重運(yùn)用
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%
課程大綱
一、認(rèn)識(shí)我們自己
1.財(cái)富邊緣化的理解
小組討論：GDP與國(guó)民財(cái)富
2.當(dāng)前我們的需求層次
小組討論：馬斯洛需求層次在
3.我們需要的理財(cái)智慧
案例分析：財(cái)商的認(rèn)知
二、聚焦財(cái)富管理
1. 財(cái)富管理的理念
小組探討：財(cái)富管理者和富裕人士的區(qū)別
2. 財(cái)富管理的總體目標(biāo)
小組研討：追求財(cái)務(wù)自由之路的路徑
3.財(cái)富管理的具體目標(biāo)
案例分析：不同生命周期人士如何規(guī)劃人生
三、進(jìn)行自己專屬財(cái)務(wù)管理
1.財(cái)務(wù)管理的語(yǔ)言
2.自己的財(cái)務(wù)報(bào)表
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
3.財(cái)務(wù)指標(biāo)的力量
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)
4.財(cái)務(wù)管理的案例
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)管理的分析流程
四、必要知道的金融產(chǎn)品
1.期權(quán)
2.股票
3.基金
4.信托
5.私募
6.債券
7.房產(chǎn)
8.黃金
9.儲(chǔ)蓄
10.保險(xiǎn)
五、做出適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置
1.資產(chǎn)配置的流程
小組討論：資產(chǎn)配置與投資組合的區(qū)別；資產(chǎn)配置對(duì)財(cái)富管理的意義
2.資產(chǎn)配置的影響因素
小組討論：權(quán)重分析
3.資產(chǎn)配置的四種方法
(1) 奔馳圖配置法
(2)財(cái)富生命周期法
(3)80定律
(4)風(fēng)險(xiǎn)屬性法
4.資產(chǎn)配置的案例運(yùn)用
案例分析：陸先生家庭資產(chǎn)配置安排
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