外匯業(yè)務(wù)、跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)政策基礎(chǔ)

一、課程背景

 多年以來我國經(jīng)濟(jì)日益融入世界經(jīng)濟(jì)的浪潮之中，我國金融業(yè)也在快速推進(jìn)全球化發(fā)展的進(jìn)程。國際間貿(mào)易和投資的迅速發(fā)展、跨國業(yè)務(wù)的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴(kuò)大，也使銀行業(yè)務(wù)的國際業(yè)務(wù)成為了一個重要利潤來源，大量區(qū)域型銀行和外資銀行加入市場，中外資銀行在市場份額上的爭奪日趨白熱化。另一方面，新冠疫情的爆發(fā)后國家為促進(jìn)外貿(mào)的發(fā)展出臺了一系列“放管服”的政策，但由于我國外管政策監(jiān)管的特殊性，國際業(yè)務(wù)又面臨著巨大的政策風(fēng)險壓力，大額罰單層出不窮，如何合規(guī)、審慎、穩(wěn)健的發(fā)展國際業(yè)務(wù)成為擺在很多銀行面前的難題。

此次我將從2022年以來內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、監(jiān)管政策的演變分析監(jiān)管重點，并對不同行業(yè)外向型客戶的需求進(jìn)行分析，并對國際業(yè)務(wù)全方位的分析與解讀。以期望大家能夠通過此次培訓(xùn)，提高對監(jiān)管政策的理解程度，減少業(yè)務(wù)理解偏差，合理規(guī)避操作風(fēng)險，提高拓展效率，同時客戶拓展的過程中理清各類國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點和特殊風(fēng)險點，了解監(jiān)管當(dāng)局在各項檢查中的側(cè)重點，尋找適合本行發(fā)展的產(chǎn)品，在業(yè)務(wù)發(fā)展中少走彎路，加強(qiáng)競爭力。

二、課程目標(biāo)

（一）境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與外貿(mào)模式的變化

（二）近年跨境政策變化與監(jiān)管重點

（三）國際業(yè)務(wù)重點拓展方向

三、培訓(xùn)對象

國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理及業(yè)務(wù)操作人員骨干

四、培訓(xùn)時間

約6小時。

五、學(xué)習(xí)方式

自學(xué)，課堂。

六、課程要點

（一）境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與貿(mào)易模式的變化

1、后疫情下的國際經(jīng)濟(jì)形勢及主要經(jīng)濟(jì)體財政策略

2、俄烏戰(zhàn)爭的緣起、走勢及對經(jīng)濟(jì)和大宗商品價值乃至流轉(zhuǎn)的影響

3、M1-M2剪刀差看境內(nèi)資金松與融資難

4、愈發(fā)收緊的反洗錢要求和做向全球的貿(mào)易金融

5、從2022年匯率波動看風(fēng)險中性理念對外向型企業(yè)的支撐作用

6、全球宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展的影響

（二）外管政策審核分析及近年外匯政策變化與監(jiān)管重點

1、穩(wěn)字當(dāng)頭的《促進(jìn)內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展意見》

2、“便利化”與“自律機(jī)制”的關(guān)聯(lián)

3、實需框架下的經(jīng)常項下外匯業(yè)務(wù)

4、境內(nèi)資本項目的寬松與境外的收緊

5、夾縫中的銀行業(yè)務(wù)操作

6、政策條款與實操的差別

7、近年來外匯政策主要變化

6、企業(yè)跨境支付政策解讀

8、從330號文的延展看監(jiān)管的意圖與走向

9、貿(mào)易投資便利化

10、貨物貿(mào)易與資本業(yè)務(wù)詳解

11、個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險導(dǎo)引圖解讀

12、跨境投融資政策解讀

13、外匯檢查視角下的銀行合規(guī)

14、如何合理規(guī)避監(jiān)管政策風(fēng)險點

15、真實貿(mào)易、虛假貿(mào)易、構(gòu)造貿(mào)易的辯證關(guān)系

16、真實貿(mào)易背景下的國際貿(mào)易融資解析

17、匯款、托收、信用證結(jié)算詳解

（三）國際業(yè)務(wù)重點拓展方向

1、傳統(tǒng)外貿(mào)企業(yè)面臨的風(fēng)險與挑戰(zhàn)

2、從國常會看發(fā)展重點

3、中央1號文件對涉農(nóng)外向型企業(yè)的指導(dǎo)作用

4、內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)下的國際業(yè)務(wù)發(fā)展

5、從“線狀的”供應(yīng)鏈金融到“球狀的”產(chǎn)業(yè)鏈金融

6、從合法、合規(guī)、合理的角度逐級遞進(jìn)看待構(gòu)造貿(mào)易