助力超高凈值客戶打造百年財(cái)富藍(lán)圖 家族信托（保險(xiǎn)金信托）的實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)

授課對(duì)象

開(kāi)展家族信托和保險(xiǎn)金信托的私人銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司從業(yè)人員

課程收獲

詳解家族信托的功能、銷(xiāo)售溝通邏輯、及實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)案例

授課時(shí)長(zhǎng)：3.5小時(shí)

課程亮點(diǎn)

1、由專業(yè)私人財(cái)富律師從法理層面深度解讀家族信托，讓學(xué)員們深層次了解家族信托的發(fā)展、沿革及配置邏輯、不但知其然而且知其所以然。

2、授課老師多次與歐美信托專家就家族信托進(jìn)行交流與探討，并借鑒海外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)在國(guó)內(nèi)首次在家族信托銷(xiāo)售中引入“人類(lèi)學(xué)”與“遺傳學(xué)”等理念，銷(xiāo)售思路及邏輯非常完善暢通

3、課程內(nèi)容涵蓋：中國(guó)高凈值家庭家道中落的原因總結(jié)、富二代的分類(lèi)、遺傳學(xué)的邏輯等超高凈值客戶異常感興趣的話題，極大豐富營(yíng)銷(xiāo)談資。

4、授課老師為國(guó)內(nèi)極少數(shù)擁有豐富實(shí)戰(zhàn)談單并成功落單經(jīng)驗(yàn)的律師，授課過(guò)程中會(huì)詳細(xì)剖析多個(gè)具體案例，真正幫助銷(xiāo)售一線揭開(kāi)家族信托營(yíng)銷(xiāo)的“神秘面紗”！

課程大綱

前言：從電視劇情導(dǎo)入家族信托

第一單元：家族信托業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及研究與營(yíng)銷(xiāo)難點(diǎn)

1）家族信托的誕生

2）家族信托的發(fā)展及演化及延革

3）我國(guó)信托法的起草及制定過(guò)程

4）我國(guó)家族信托的概念、定義及發(fā)展現(xiàn)狀

5）家族信托的分類(lèi)及各分類(lèi)在我國(guó)目前的市場(chǎng)占有情況

第二單元：金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展家族信托的優(yōu)勢(shì)及目的

1）高凈值客戶可投資資產(chǎn)規(guī)模構(gòu)成及趨勢(shì)

2）高凈值客戶的需求構(gòu)成

3）銀行端的家族信托業(yè)務(wù)需求及與客戶需求的契合點(diǎn)

4）保險(xiǎn)公司與信托公司開(kāi)展家族信托的目的

第三單元：開(kāi)展家族信托營(yíng)銷(xiāo)的必備邏輯及相關(guān)知識(shí)

1) 家族財(cái)富積累的階段及家道中落的五大原因及相關(guān)案例

2) 富二代的分類(lèi)及家族延續(xù)

3）財(cái)富傳承工具的對(duì)比：遺囑、贈(zèng)與、人壽保險(xiǎn)與家族信托的優(yōu)劣對(duì)比

4）家族信托與集合式信托的區(qū)別

5）富不過(guò)三代的底層邏輯：人類(lèi)學(xué)及遺傳密碼

6）對(duì)抗“富不過(guò)三代”的方式之一：保險(xiǎn)金信托與家族信托

第四單元：深度解析家族信托

1）案例：詳解香港某家族的財(cái)富傳承

2）案例：過(guò)家族信托實(shí)現(xiàn)跨越時(shí)空的祝福

3）家族信托的功能及相關(guān)案例：

高度的隱私、保值增值、債務(wù)隔離、規(guī)避婚變、定向隔代傳承、正向鼓勵(lì)與逆向抑制、稅務(wù)籌劃………

第五單元：保險(xiǎn)金信托功能解析

1）保險(xiǎn)金信托的市場(chǎng)現(xiàn)狀

2）保險(xiǎn)金信托的結(jié)構(gòu)

3）優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的產(chǎn)物：保險(xiǎn)+信托

4）客戶選擇保險(xiǎn)金信托的邏輯

第六單元：家族信托營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)務(wù)流程及風(fēng)控要點(diǎn)

1）業(yè)務(wù)流程

2）不宜推薦和開(kāi)展家族信托的客戶群

3）風(fēng)險(xiǎn)把控要點(diǎn)及把控不慎造成的不良后果

第七單元：家族信托的營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景及客戶分類(lèi)

1) 家族信托客戶獲客渠道及營(yíng)銷(xiāo)模式

2) 家族信托客戶畫(huà)像分類(lèi)：大資產(chǎn)配置理財(cái)型、創(chuàng)業(yè)融資型、重組家庭、非婚生子女、隔代傳承需求、多子女偏愛(ài)型、子女不接父母班、失能子女型、老夫少妻型、家族后代激勵(lì)型………..

第八單元：家族信托營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)案例分享

1）大資產(chǎn)配置理財(cái)型：晉商趙女士

2）復(fù)雜家庭、老夫少妻型：某藥企老總太太

3）隔代傳承型：東北某糧商

4）子女不接班型：某建筑公司創(chuàng)始人

5）子女失能型：華中某水電站業(yè)主

6）后代激勵(lì)型：某礦山企業(yè)主

7）創(chuàng)業(yè)投資、融資對(duì)賭型：某新材料企業(yè)主

8）家族信托的窗口期問(wèn)題

第九單元：客戶的常見(jiàn)異議及促單話術(shù)

1） 與我以前買(mǎi)的理財(cái)信托有什么區(qū)別？

2） 家族信托的設(shè)立門(mén)檻是否太高了？

3） 等明年我項(xiàng)目結(jié)束資金回來(lái)再一步到位設(shè)立家族信托

4） 家族信托我一旦設(shè)立流動(dòng)性是不是就徹底喪失了？

5） 離岸信托比境內(nèi)信托好？

6） 我還年輕，過(guò)幾年再考慮財(cái)富傳承信托規(guī)劃的事

7） 孩子不讓我設(shè)立家族信托

結(jié)語(yǔ)：從沈殿霞的安排看信托規(guī)劃的意義