課程大綱

課程主題

授課對(duì)象：

銀行的中高端客戶(hù)

課程收獲：

通過(guò)律師講解客戶(hù)關(guān)注的法律問(wèn)題和實(shí)際案例，讓客戶(hù)了解代持、子女財(cái)產(chǎn)安置、婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)規(guī)劃、非法集資的防范、企業(yè)家業(yè)隔離和資產(chǎn)傳承的相關(guān)知識(shí)，為銀行客戶(hù)提供增值服務(wù)。

課程時(shí)長(zhǎng)：2小時(shí)

第1單元：前言

宣講中央依法治國(guó)理念和掌握法律知識(shí)的重要性

第2單元：常見(jiàn)民事法律問(wèn)題解析

2.1解析“定金”和“訂金”之區(qū)別

2.2資產(chǎn)“代持”的法律規(guī)定及注意事項(xiàng)

n 通過(guò)房產(chǎn)代持、資金代持案例講述代持法律風(fēng)險(xiǎn)

n 資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及防范要點(diǎn)

n 代他人持股的法律風(fēng)險(xiǎn)

n 代持的特殊形式——“假離婚”的法律風(fēng)險(xiǎn)

l 第3單元：子女的財(cái)富安排

3.1父母給子女購(gòu)房的注意事項(xiàng)

n 給婚前子女一次性購(gòu)置房產(chǎn)注意事項(xiàng)

n 給婚前子女按揭購(gòu)置房應(yīng)注意事項(xiàng)

n 給婚后子女購(gòu)置房產(chǎn)應(yīng)注意事項(xiàng)

n 給未成年或心智不成熟子女購(gòu)置房產(chǎn)應(yīng)注意事項(xiàng)

n 給子女購(gòu)房的相關(guān)案例

3.2如何給女兒配置嫁妝

n 給女兒配置嫁妝失誤的案例

n 給女兒配置嫁妝的方式

n 通過(guò)保單給女兒配置嫁妝的架構(gòu)設(shè)計(jì)

第4單元：非法集資、P2P、虛擬幣的投資風(fēng)險(xiǎn)

4.1通過(guò)實(shí)際案例講述非法集資的危害性

4.2講述P2P平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)模式及風(fēng)險(xiǎn)

4.3虛擬幣等新興投資模式的風(fēng)險(xiǎn)

告誡大家遠(yuǎn)離非法金融，防止財(cái)富損失，理財(cái)還應(yīng)選擇銀行等正規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行

第5單元：家業(yè)企業(yè)如何隔離

5.1企業(yè)家業(yè)混同的表現(xiàn)形式

5.2如何防范企業(yè)家業(yè)混同

5.3講述金融機(jī)構(gòu)通過(guò)保險(xiǎn)和家族信托為客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)隔離的實(shí)際案例

第6單元：家族財(cái)富的傳承

6.1家族傳承的方案設(shè)計(jì)具有高度專(zhuān)業(yè)性

案例：傳承經(jīng)典案例

6.2通過(guò)實(shí)際案例向客戶(hù)展示傳承失敗的后果

n 親情的瓦解、財(cái)富的外流

n 保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)“定向傳承”的實(shí)例

6.3常見(jiàn)傳承工具

n 遺囑：存在兩大缺陷

n 提前贈(zèng)予：身前喪失控制權(quán)且無(wú)法防止子女揮霍

n 家族信托：優(yōu)勢(shì)很大，缺點(diǎn)是門(mén)檻高

n 保險(xiǎn)：具備諸多優(yōu)勢(shì)：定向傳承、私密性好、不屬于遺產(chǎn)、父?jìng)硬贿€、對(duì)財(cái)富控制性更強(qiáng)、及保險(xiǎn)金信托的概念和優(yōu)勢(shì)

n 慈善基金：國(guó)內(nèi)剛剛起步

n 未來(lái)趨勢(shì)：遺囑+保險(xiǎn)+信托+慈善

6.4法律規(guī)定和理論依據(jù)