商業(yè)銀行財(cái)務(wù)人員輔助信貸業(yè)務(wù)管理策略實(shí)操

專(zhuān)題培訓(xùn)

1 管理會(huì)計(jì)與業(yè)財(cái)融合觀：銀行財(cái)務(wù)人員該如何接入信貸業(yè)務(wù)輔助工作？

1.1 管理會(huì)計(jì)觀下財(cái)務(wù)人員地位解析：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)人員如何發(fā)揮更大作用？

1.2 財(cái)務(wù)人員輔助信貸業(yè)務(wù)戰(zhàn)略意義解析：如今復(fù)雜授信風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境下對(duì)于專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)人員的需求究竟有多大？

1.3 銀行財(cái)務(wù)人員業(yè)財(cái)融合觀的特點(diǎn)分析：我們到底該如何輔助信貸業(yè)務(wù)？

2 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)與核心技能概覽：我們到底該對(duì)信貸業(yè)務(wù)了解到何種深度？

2.1 商業(yè)銀行信貸全流程概覽：咱們的信貸業(yè)務(wù)是如何按部就班做出來(lái)的？

2.2 商業(yè)銀行主要授信環(huán)節(jié)解析：授信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心環(huán)節(jié)及主要策略需求有哪些？

2.3 信貸業(yè)務(wù)必須基礎(chǔ)知識(shí)及核心財(cái)務(wù)技能介紹：咱們財(cái)務(wù)人員究竟能做哪些事情？

3 貸前調(diào)查階段財(cái)務(wù)人員作用解析：財(cái)務(wù)人員該如何幫助信貸人員摸清客戶底細(xì)？

3.1 貸前調(diào)查相關(guān)監(jiān)管規(guī)則概覽【銀保監(jiān)“信貸盡職調(diào)查指引”核心內(nèi)容解析】：先搞清楚貸前到底要調(diào)查什么？

3.2 財(cái)務(wù)人員輔助信貸調(diào)查工作實(shí)操：如何幫助信貸人員搞清客戶“三表”和“三流【人流、物流、錢(qián)流】”？

3.3 信貸調(diào)查常用業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)分析工具介紹：除了央行征信和“啟信寶”，還有哪些專(zhuān)業(yè)工具？

3.4 引伸小專(zhuān)題：財(cái)務(wù)人員在個(gè)金業(yè)務(wù)、消費(fèi)金融、三農(nóng)金融、小微金融業(yè)務(wù)中的輔助作用及實(shí)操策略解析

4 授信評(píng)估報(bào)告的撰寫(xiě)與財(cái)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)能力發(fā)揮：財(cái)務(wù)人員如何輔助信貸人員寫(xiě)出“言之有物、言之有據(jù)“的授信調(diào)查報(bào)告？

4.1 商業(yè)銀行授信調(diào)查報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)格式與核心章節(jié)內(nèi)容解析：信貸調(diào)查報(bào)告中哪些部分是我們財(cái)務(wù)人員最為擅長(zhǎng)而信貸人員最為頭痛的？

4.2 授信“三品“評(píng)估中財(cái)務(wù)人員重要作用解析：沒(méi)有專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)能力，怎可能做好”三品“分析？

4.3 財(cái)務(wù)人員輔助撰寫(xiě)授信調(diào)查與評(píng)估報(bào)告實(shí)操要點(diǎn)與案例解析：結(jié)合案例手把手教您如何輔助信貸人員寫(xiě)好報(bào)告！

4.4 授信方案設(shè)計(jì)與財(cái)務(wù)人員作用發(fā)揮1：幫助信貸人員搞清客戶到底哪里缺錢(qián)？

4.5 授信方案設(shè)計(jì)與財(cái)務(wù)人員作用發(fā)揮2：客戶“現(xiàn)金流“與企業(yè)還款資金來(lái)源該如何深入分析？

5 授信審批及簽約階段財(cái)務(wù)人員輔助工作內(nèi)容解析：財(cái)務(wù)人員如何輔助做好貸款合同落地工作？

5.1 授信審批過(guò)程中財(cái)務(wù)人員作用解析1：財(cái)務(wù)人員該協(xié)助銀行做好借款人做好個(gè)人/企業(yè)財(cái)務(wù)狀況評(píng)估工作？【借款人運(yùn)營(yíng)模式及財(cái)務(wù)狀況綜合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化方法分享】

5.2 授信審批過(guò)程中財(cái)務(wù)人員作用解析2：財(cái)務(wù)人員如何協(xié)助銀行做好授信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作？

5.3 信貸合同合同要點(diǎn)解析及財(cái)務(wù)人員在簽約階段主要作用概覽：信貸合同中哪些工作我們可以插手？

5.4 信貸利率的敲定及貸款定價(jià)實(shí)操中財(cái)務(wù)人員輔助作用解析：我們?cè)撊绾胃鶕?jù)客戶授信評(píng)級(jí)結(jié)果及相關(guān)政策要求，幫助銀行做好貸款定價(jià)工作？

5.5 引伸專(zhuān)題：LPR和FTP框架體系下利率市場(chǎng)化趨勢(shì)及貸款風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型介紹及案例實(shí)操

5.6 信貸簽約階段財(cái)務(wù)人員精算技能實(shí)操：如何幫助銀行測(cè)算貸款成本，做好成本控制？

6 貸后管理業(yè)務(wù)中財(cái)務(wù)人員作用發(fā)揮：該如何輔助銀行確保信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量？

6.1 貸后管理的核心內(nèi)容與基本原則：“重貸前輕貸后”的惡果你曉得嗎？

6.2 首次貸后檢查主要工作解析：“錢(qián)到手”后的客戶行為哪些細(xì)節(jié)至關(guān)重要？

6.3 日常貸后檢查工作與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的捕捉：我們?nèi)绾尾拍茏龅椒婪队谖慈唬?/span>

6.4 貸后信貸抽查與貸后檢查督導(dǎo)工作的落實(shí)策略：如何有效防范貸后管理工作的懈??？

6.5 問(wèn)題貸款的處理與信貸制裁措施的實(shí)施：“紅燈”一亮，我們?cè)撟鲂┦裁矗?/span>

6.6 貸后檢查與管理工作的報(bào)告與持續(xù)管理：如何兢兢業(yè)業(yè)做好信貸工作？

6.7 貸款存續(xù)期內(nèi)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中財(cái)務(wù)部門(mén)主要工作解析及案例：信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理策略該如何做？

7 引伸實(shí)操專(zhuān)題：商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提策略及相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求及實(shí)操要點(diǎn)解析

7.1 商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)監(jiān)測(cè)與管理策略解析

7.2 巴塞爾協(xié)議III&“新金融工具會(huì)計(jì)準(zhǔn)則“：信貸資產(chǎn)到底該怎么做賬才合規(guī)？

7.3 預(yù)期損失模型與貸款撥備實(shí)操：我們?cè)撊绾渭骖櫚腿麪枀f(xié)議、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及稅法規(guī)定，做好貸款撥備工作？

8 貸款回收與處置環(huán)節(jié)中財(cái)務(wù)輔助功能解析：“編筐窩簍，全在收口”，一句諺語(yǔ)的魅力在哪兒？

8.1 貸款到期催收技巧：財(cái)務(wù)人員該何時(shí)以何種合適的方式提醒銀行通知客戶還款？

8.2 貸款收回的策略選擇與信息監(jiān)測(cè)：財(cái)務(wù)人員該如何輔助銀行做好財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)跟蹤與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作？

8.3 貸款結(jié)清后續(xù)處置工作：財(cái)務(wù)人員該如何協(xié)助銀行做好信貸收尾工作？

8.4 貸款的展期問(wèn)題分析與解決之道：財(cái)務(wù)人員該如何協(xié)助銀行做好債務(wù)重組方案的貸款重定價(jià)及貸款成本控制工作？

8.5 貸款的逾期催收技巧及相關(guān)日常管理工作要點(diǎn)：財(cái)務(wù)人員該如何協(xié)助銀行有效避免“不良”的形成？

9 問(wèn)題貸款處置及不良資產(chǎn)管理中財(cái)務(wù)人員作用發(fā)揮：不良業(yè)務(wù)中財(cái)務(wù)人員的作用是什么？

9.1 商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置主要策略概覽及實(shí)操核心環(huán)節(jié)解析：先搞清楚不良資產(chǎn)處置中需要做哪些工作？

9.2 不良資產(chǎn)核銷(xiāo)財(cái)會(huì)實(shí)操要點(diǎn)及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：如何結(jié)合《呆賬核銷(xiāo)辦法》做好不良貸款核銷(xiāo)工作？

9.3 引伸專(zhuān)題：不良貸款催收、不良資產(chǎn)處置及核銷(xiāo)實(shí)操中商業(yè)銀行“規(guī)定動(dòng)作“全解析：財(cái)務(wù)人員該如何綜合監(jiān)管要求、會(huì)計(jì)規(guī)定及報(bào)稅要求指導(dǎo)銀行做好呆壞賬核銷(xiāo)工作？

9.4 不良資產(chǎn)常見(jiàn)處置方案收益分析及成本費(fèi)用核算評(píng)估實(shí)操：財(cái)務(wù)人員如何結(jié)合收益-成本評(píng)估結(jié)果幫助銀行甄選最佳問(wèn)題資產(chǎn)處置策略？

10 課程總結(jié)：商業(yè)銀行信貸部門(mén)與財(cái)務(wù)部門(mén)合作模式思考及實(shí)操細(xì)節(jié)解析