商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理專題培訓(xùn)課程

【培訓(xùn)時間】1天（6H）

【課程大綱】

一、關(guān)聯(lián)方的認(rèn)定及識別

a)關(guān)聯(lián)方界定

i.舊政策法規(guī)中關(guān)聯(lián)方的確認(rèn)問題

1.《公司法》及《商業(yè)銀行法》【2015版】相關(guān)規(guī)定全梳理

2.《商業(yè)銀行公司治理指引》關(guān)聯(lián)交易管理制度建設(shè)要求全解析

3.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定及關(guān)聯(lián)交易管理落地策略框架

ii.新規(guī)中關(guān)聯(lián)交易確認(rèn)問題

1.《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)關(guān)聯(lián)方確認(rèn)規(guī)定及關(guān)聯(lián)方范疇擴(kuò)大領(lǐng)域解析

2.《商業(yè)銀行法》【修訂征求意見稿】關(guān)聯(lián)交易相關(guān)規(guī)定解析

3.《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》關(guān)聯(lián)方界定及關(guān)聯(lián)方認(rèn)定范圍泛化風(fēng)險解析

b)關(guān)聯(lián)方的穿透式監(jiān)管原則內(nèi)涵解析及關(guān)聯(lián)方識別核查方式實(shí)操

i.“三位一體”股權(quán)管理全新框架解析

ii.股權(quán)資金來源追溯及資本金穿透式審核策略解析及相關(guān)信息披露要求

iii.基于投票權(quán)及控制權(quán)的商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透審核策略及相關(guān)監(jiān)管要求解析

iv.基于“三會一層”人員構(gòu)成的商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透式監(jiān)管實(shí)操

v.基于業(yè)務(wù)依存度的商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)關(guān)系識別策略實(shí)操

vi.關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透式識別的例外情形解析

c)集團(tuán)公司與關(guān)聯(lián)企業(yè)的確認(rèn)與區(qū)別

i.“集團(tuán)公司”的概念及范疇界定

ii.引伸專題：金控集團(tuán)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定全面梳理【從《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》到《金控集團(tuán)運(yùn)營管理暫行辦法》，解讀金控集團(tuán)準(zhǔn)確范圍界限】

iii.同一集團(tuán)下公司關(guān)聯(lián)關(guān)系建立方式解析：除了股權(quán)，還有哪些形成集團(tuán)關(guān)系的方式與工具？

iv.銀監(jiān)部門關(guān)于“單一客戶及其關(guān)聯(lián)方”的認(rèn)定方法解析

v.集團(tuán)公司的內(nèi)部子公司及周邊關(guān)聯(lián)企業(yè)之“關(guān)聯(lián)關(guān)系”及“關(guān)聯(lián)授信/交易”認(rèn)定方法與實(shí)操

vi.集團(tuán)公司關(guān)聯(lián)交易方認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的例外情形解析

vii.國有企業(yè)及政府平臺相關(guān)關(guān)聯(lián)方識別的特殊規(guī)定解析【案例解析：“ZX”系與“ZSY”系在關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定實(shí)操中究竟有何不同？】

viii.引伸案例解析：為什么是BS和JZ而不是其他？

二、關(guān)聯(lián)交易管理

a)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度建設(shè)與實(shí)操

i.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度相關(guān)監(jiān)管制度全梳理

ii.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)統(tǒng)籌與流程構(gòu)建/重構(gòu)實(shí)操要點(diǎn)解析

iii.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的設(shè)立及實(shí)操要點(diǎn)

iv.商業(yè)銀行內(nèi)控制度中的關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)內(nèi)容解析

b)關(guān)聯(lián)授信管理概覽

i.“關(guān)聯(lián)授信”范疇界定及相關(guān)監(jiān)管規(guī)則全梳理：除了貸款以外，還有哪些屬于關(guān)聯(lián)授信范疇？

ii.關(guān)聯(lián)授信類型解析與關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管紅線規(guī)定解析

iii.引伸專題：1104報表及MPA報告體系中的關(guān)聯(lián)授信風(fēng)險評級規(guī)定解析

c)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)“關(guān)聯(lián)授信”管理實(shí)操

i.信貸全流程中的關(guān)聯(lián)授信識別及管理要點(diǎn)概覽

ii.貸前調(diào)查中關(guān)聯(lián)方識別技巧：“關(guān)系樹”的巧妙運(yùn)用

iii.案例：銀行貸前調(diào)查實(shí)操中關(guān)聯(lián)交易的識別方法與常見工具

iv.信貸“三查”及信貸審核過程中關(guān)聯(lián)交易管理與控制要點(diǎn)：關(guān)聯(lián)交易控制委員會該如何工作？

v.貸后管理過程中客戶信息更新與關(guān)聯(lián)交易方后續(xù)增補(bǔ)確認(rèn)問題解析與案例分享：到底是實(shí)際發(fā)生還是“有意粉飾”？

d)非信貸業(yè)務(wù)中“關(guān)聯(lián)授信”管理問題概覽：金融同業(yè)及非同業(yè)關(guān)聯(lián)方識別及管理問題解析

e)非授信關(guān)聯(lián)交易管理

i.資產(chǎn)交易類相關(guān)關(guān)聯(lián)交易問題解析

ii.服務(wù)提供類相關(guān)關(guān)聯(lián)交易問題解析

iii.不良貸款管理、不良資產(chǎn)處置等相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)踐中關(guān)聯(lián)交易管理問題解析

iv.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理及其他風(fēng)險管理策略實(shí)踐中關(guān)聯(lián)交易管理問題解析

f)關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)操中的幾個小問題分析

i.關(guān)聯(lián)交易與內(nèi)部交易的區(qū)分與識別

ii.一般關(guān)聯(lián)交易的備案管理策略與案例分享

iii.關(guān)聯(lián)交易價格公允性的認(rèn)定及舉證

三、擬上市銀行關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易管理的注意事項(xiàng)解析

a)證監(jiān)會有關(guān)上市公司關(guān)聯(lián)交易及關(guān)聯(lián)方界定規(guī)則解析

b)IPO審批實(shí)踐中關(guān)聯(lián)交易常見認(rèn)知誤區(qū)全解析

c)銀保監(jiān)與證監(jiān)會對于關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)知差異解析：程序正義+穿透式監(jiān)管思維vs“實(shí)質(zhì)重于形式”認(rèn)知邏輯

d)擬上市銀行關(guān)聯(lián)交易問題重要性冷思考：滿足了全部監(jiān)管規(guī)定，其實(shí)你就已經(jīng)完成了大部分工作！

e)小結(jié)：Pre-IPO商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理注意二三事！

四、課程總結(jié)