萬元

萬元老師    銀行產(chǎn)品營銷專家

可中英文授課

12年銀行產(chǎn)品營銷經(jīng)驗(yàn)

法國南錫商學(xué)院碩士、博士

意大利博洛尼亞大學(xué)MBA碩士、莫斯科國立國際關(guān)系學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙大城市學(xué)院等高校兼職講師

曾任：倫敦ZAIFE投資銀行丨項(xiàng)目經(jīng)理

曾任：新加坡大華銀行（新加坡國資控股）丨海外大客戶業(yè)務(wù)副總裁

曾任：高頓財(cái)經(jīng)丨金融領(lǐng)域講師

擅長領(lǐng)域：對公大客戶營銷、基金營銷、財(cái)富管理、資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系管理等

——在專業(yè)領(lǐng)域上，經(jīng)得住深究——

持多項(xiàng)專業(yè)證書：注冊金融分析師CFA（三級）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師FRM（二級）、證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格、評級從業(yè)資格

在知名平臺(tái)發(fā)表專著：參與《上海金融企業(yè)品牌研究》《上海海洋產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新》等課題的研究，參與發(fā)表專著2部；（發(fā)表平臺(tái)：上海社科院）

——在企業(yè)實(shí)戰(zhàn)上面，“耐抗耐打”——

★從0到1000：僅用半年時(shí)間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)搞定1000家移民機(jī)構(gòu)合作協(xié)議的簽署

★從-10%到50%：用兩年的時(shí)間，推動(dòng)大華銀行國際房貸業(yè)務(wù)業(yè)績從-10%上升至50%

★從10到200：僅用八個(gè)月時(shí)間，實(shí)現(xiàn)從高凈值客戶10到200的提升，總資產(chǎn)超過1億新幣，投保金額翻5倍。

★一天18家：帶領(lǐng)5人的團(tuán)隊(duì)，僅用一天時(shí)間，簽約18家移民機(jī)構(gòu)，創(chuàng)造了行業(yè)的奇跡。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

萬老師科班出身，碩士畢業(yè)赴海外金融行業(yè)工作，具備扎實(shí)的理論基石以及國際視野、深度市場研究能力，精通海外以及國內(nèi)的金融業(yè)務(wù)，擅長對公客戶營銷、高凈值客戶營銷、理財(cái)客戶心理分析等板塊。

同時(shí)老師曾擔(dān)任高頓財(cái)經(jīng)金融領(lǐng)域講師，在北京、上海、杭州等城市開展20+場《CFA認(rèn)證》、《固定收益證券》等課題的公開課，也曾為中信銀行講授《財(cái)富管理》、《客戶心理分析與KYC技巧》等課程，累計(jì)服務(wù)近50家銀行，授課近百場。

——任職倫敦ZAIFE投資銀行期間

【1】曾負(fù)責(zé)參與安邦保險(xiǎn)次級貸的發(fā)行，運(yùn)用自身專業(yè)金融知識，協(xié)助整理路演內(nèi)容并做出呈現(xiàn)，同時(shí)協(xié)助與多位意向客戶進(jìn)行商務(wù)的洽談，最終助力次級貸的發(fā)行金額達(dá)2億英鎊。

【2】曾負(fù)責(zé)參與東藍(lán)數(shù)碼在倫敦創(chuàng)業(yè)板IPO及再融資項(xiàng)目，配合團(tuán)隊(duì)完成招股書的撰寫，最后成功幫助東藍(lán)數(shù)碼在倫敦募資1.5億英鎊，約合15億人民幣。

——任職新加坡大華銀行期間

【1】負(fù)責(zé)企業(yè)的國內(nèi)客戶開發(fā)與維護(hù)，通過客戶轉(zhuǎn)接、產(chǎn)品吸引、多新媒體平臺(tái)宣傳等方式，大理挖掘與運(yùn)營高凈值客戶，實(shí)現(xiàn)從高凈值客戶10到200的提升，總資產(chǎn)超過1億新幣，投保金額翻倍。

【2】負(fù)責(zé)銀行與國內(nèi)有境外業(yè)務(wù)需求的企業(yè)合作，在開發(fā)一家網(wǎng)游企業(yè)時(shí)，從最開始被門衛(wèi)攔住，到找到關(guān)鍵人挖掘相關(guān)需求、匹配銀行資源、再到PPT的制作和路演，一步步不斷完善，最終成功與企業(yè)建立海外賬戶，實(shí)現(xiàn)企業(yè)在外匯套保交易的新紀(jì)錄。

【3】負(fù)責(zé)上海移民展會(huì)的統(tǒng)籌，建立銀行與移民機(jī)構(gòu)的合作，制作針對性的路演資料，參與對方的移民&教育機(jī)構(gòu)的客戶分享會(huì)，最終僅用一天的時(shí)間完成月度的KPA,簽約移民機(jī)構(gòu)18家，刷新企業(yè)榜首記錄。

主講課程：

《對公客戶開發(fā)與運(yùn)營》

《對公大客戶營銷》

《基金銷售與基金定投營銷》

《客戶心理分析與KYC技巧》

《高凈值客戶財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》

《金融產(chǎn)品銷售策略與客戶關(guān)系管理》

《社交媒體時(shí)代零售銀行發(fā)展趨勢與轉(zhuǎn)型策略》

授課風(fēng)格：

●實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：結(jié)合自身豐富的管理及營銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，通過大量的實(shí)戰(zhàn)案例教學(xué)，確保培訓(xùn)內(nèi)容的實(shí)戰(zhàn)性和可操作性。

●互動(dòng)性強(qiáng)：運(yùn)用模型和工具，讓學(xué)員在“樂趣”中學(xué)習(xí)，翻轉(zhuǎn)課堂，讓學(xué)員多參與討論

部分服務(wù)過的客戶：

工商銀行樂山分行、建設(shè)銀行惠州分行、中國銀行浙江分行、中國銀行成都分行、淳安農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、中信銀行濟(jì)南分行、興業(yè)銀行南京分行、興業(yè)銀行石家莊分行、華融湘江銀行總行、浦東發(fā)展銀行、民生銀行杭州支行、民生銀行北京分行、南京銀行南京總行、蘇州銀行蘇州支行、寧波銀行寧波總行、興業(yè)銀行北京支行、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江大學(xué)、浙大城市學(xué)院、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)等

《對公客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品》

《對公客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品》是一門針對銀行從業(yè)人員和機(jī)構(gòu)客戶的金融產(chǎn)品培訓(xùn)課程。通過本課程的學(xué)習(xí)，銀行從業(yè)人員可以了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基本概念、特點(diǎn)和優(yōu)勢，深入掌握結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、銷售和創(chuàng)新方法，提高銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理和收益水平，進(jìn)一步優(yōu)化銀行從業(yè)人員的資金運(yùn)作和財(cái)務(wù)管理。本課程的主要收益如下：

1. 了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基本概念和特點(diǎn)

本課程將幫助銀行從業(yè)人員了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基本概念，包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的定義、特點(diǎn)、分類、應(yīng)用場景等。同時(shí)，本課程還將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品之間的區(qū)別和聯(lián)系，讓銀行從業(yè)人員更好地理解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢。

2. 掌握結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和計(jì)算方法

本課程將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)原則和方法，包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)分析、收益構(gòu)成和計(jì)算方式、條款和條件設(shè)計(jì)、流動(dòng)性和提前解除、稅收和會(huì)計(jì)處理等。這些內(nèi)容將幫助銀行從業(yè)人員更好地掌握結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和計(jì)算方法，優(yōu)化銀行從業(yè)人員的資金運(yùn)作和財(cái)務(wù)管理。

3. 提高銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制能力

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從業(yè)人員必須要面對的問題。本課程將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理，包括風(fēng)險(xiǎn)評估和管理、條款和條件設(shè)計(jì)、流動(dòng)性和提前解除、稅收和會(huì)計(jì)處理等。銀行從業(yè)人員將通過本課程的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和控制能力，降低風(fēng)險(xiǎn)和損失。

4. 提高銀行從業(yè)人員的產(chǎn)品創(chuàng)新和營銷能力

本課程將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新和營銷方法，包括市場調(diào)研和需求分析、創(chuàng)新設(shè)計(jì)和研發(fā)流程、新型結(jié)構(gòu)和模式探索、風(fēng)險(xiǎn)管理和控制、創(chuàng)新營銷和推廣等。銀行從業(yè)人員將通過本課程的學(xué)習(xí)，提高產(chǎn)品創(chuàng)新和營銷能力，推動(dòng)銀行從業(yè)人員的產(chǎn)品創(chuàng)新和發(fā)展。

5. 拓展銀行從業(yè)人員的財(cái)務(wù)管理和投資領(lǐng)域

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品是一種新型的金融產(chǎn)品，銀行從業(yè)人員通過學(xué)習(xí)本課程，將進(jìn)一步拓展財(cái)務(wù)管理和投資領(lǐng)域。銀行從業(yè)人員可以通過結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)資金的多元化配置和資產(chǎn)的有效管理，提高銀行從業(yè)人員的資金利用效率和財(cái)務(wù)收益水平。

6. 加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的競爭力和市場占有率

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品是一種金融工具，銀行從業(yè)人員通過學(xué)習(xí)本課程，將提高銀行從業(yè)人員的資金運(yùn)作能力和財(cái)務(wù)管理水平，加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的競爭力和市場占有率。銀行從業(yè)人員可以通過結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品優(yōu)化資金運(yùn)作，提高資產(chǎn)負(fù)債表的質(zhì)量，從而贏得更多客戶和市場份額。

第一章：產(chǎn)品概述

1. 什么是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品？

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的分類和應(yīng)用場景

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的市場需求和發(fā)展趨勢

6. 銀行從業(yè)人員如何選擇結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品

第二章：結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)原則和方法

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)分析

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的收益構(gòu)成和計(jì)算方式

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的條款和條件設(shè)計(jì)

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的流動(dòng)性和提前解除

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的稅收和會(huì)計(jì)處理

第三章：結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品銷售

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的銷售渠道和對象

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的銷售策略和技巧

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的銷售流程和服務(wù)

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的客戶風(fēng)險(xiǎn)評估和管理

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的售后服務(wù)和維護(hù)

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品銷售業(yè)績評估和考核

第四章：產(chǎn)品創(chuàng)新和優(yōu)化

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新和優(yōu)化意義

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的市場調(diào)研和需求分析

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新設(shè)計(jì)和研發(fā)流程

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的新型結(jié)構(gòu)和模式探索

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新營銷和推廣

第五章：對公客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

1. 短期結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

2. 中長期結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

3. 復(fù)合型結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制型結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

5. 定制化結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品創(chuàng)新案例分析

第六章：結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的未來發(fā)展

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的未來市場前景和趨勢

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新和優(yōu)化方向

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的技術(shù)和數(shù)據(jù)應(yīng)用

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的跨界合作和發(fā)展機(jī)會(huì)

6. 個(gè)人對結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的未來展望