宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置

【課程背景】

2018年P(guān)2P連續(xù)暴雷，2019年私募、信托等也暴雷。整個金融領(lǐng)域都面臨著客戶懷疑的眼光，質(zhì)疑的聲音。

【課程收益】

?  通過宏觀經(jīng)濟的分析，明確

?  能夠以公募基金構(gòu)建適合不同客戶的投資組合

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】銀行、證券等有公募基金業(yè)務(wù)的個金業(yè)務(wù)從業(yè)者

【課程時間】1-3小時

【課程大綱】

一、2020年宏觀環(huán)境會好嗎？

1、減稅降負：理想很美好，現(xiàn)實很骨感

?  算算賬：財政缺口3萬億

?  看看行：央行是否會放水

案例：2019年1-11月財政收支細目

2、依賴出口：中美“對抗” 在疫情中升級

?  回首去年中美貿(mào)易戰(zhàn)

?  眼前疫情美國來添堵

3、擴大內(nèi)需：房子、孩子、看病、養(yǎng)老都不省錢

?  養(yǎng)老，個人金融的戰(zhàn)略高點

案例：聯(lián)璧暴雷事件

二、經(jīng)濟下行壓力之中資產(chǎn)配置如何做？

1、P2P的教訓(xùn)：穿透或剛兌

?  P2P為什么會失??？原來我們看到的是“假P2P”

?  穿透或剛兌，背后的邏輯：誰決定誰擔責

案例：錢志龍與愛財事件

2、資產(chǎn)配置：不談“理念”講“落地”

?  KYC：建立理財子賬戶

?  構(gòu)建組合：幾套方案優(yōu)缺點，客戶自選擔風險

?  動態(tài)調(diào)整：讓客戶永遠圍著你轉(zhuǎn)

工具：根據(jù)客戶目標自動測算收益工具、市場上超過五千種公募基金產(chǎn)品的相關(guān)數(shù)據(jù)