新形勢下的家族信托營銷技巧實戰(zhàn)案例解析

課程對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、支行長、財富顧問等

課程大綱/要點：

一、中國大財富管理時代的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

1、私人財富市場規(guī)模及各大資產(chǎn)類別的發(fā)展現(xiàn)狀

2、經(jīng)歷資本市場洗禮，中高端客群更趨向大行專業(yè)服務(wù)

3、從意愿到行動，資產(chǎn)配置進(jìn)入普及深化階段

二、法商背景下的客戶風(fēng)險識別

1、企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險

1）債務(wù)風(fēng)險

2）政策風(fēng)險

3）法律風(fēng)險

4）環(huán)境風(fēng)險

2、婚姻風(fēng)險

1）企業(yè)主子女婚產(chǎn)保全風(fēng)險

2）企業(yè)主本人婚產(chǎn)保全風(fēng)險

3、繼承風(fēng)險（資產(chǎn)/企業(yè)）

1）法定

2）有能力不想要

3）沒能力管不好

三、家族信托的優(yōu)勢解讀

四、高凈值客戶家族信托營銷流程及實操工具運用

1、有效的自我介紹

1）自我介紹的核心目的

2）自我介紹的核心模板

三類版本，助力有效自我介紹

演練環(huán)節(jié)

2、客戶信息的有效收集及工具運用

1）家庭結(jié)構(gòu)信息

2）財務(wù)結(jié)構(gòu)信息的有效收集

A家庭年收入結(jié)構(gòu)信息的收集

B家庭資產(chǎn)負(fù)債表的有效運用及話術(shù)搭配

演練環(huán)節(jié)

3、風(fēng)險的精準(zhǔn)識別及描述技巧

五有遞進(jìn)式的提問話術(shù)，助力發(fā)現(xiàn)客戶核心關(guān)注的風(fēng)險

1) 關(guān)心的事

2) 事對在意的人的影響

3) 發(fā)生帶來的后果

4) 是否是客戶擔(dān)心的

5) 為何擔(dān)心

4、家族架構(gòu)設(shè)計及有效講解技巧

1）診斷結(jié)果

2）后果呈現(xiàn)

3）方案架構(gòu)

4）家族信托架構(gòu)案例展示：

從企業(yè)主責(zé)任角度角度搭建有效的家族信托架構(gòu)

5）方案講解的有效話術(shù)

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