主講老師: | 周暢 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 近幾十年來(lái),中國(guó)的企業(yè)主都忙于創(chuàng)富,財(cái)富的積累幾乎是他們的唯一關(guān)注。而歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富積累已經(jīng)有數(shù)百年甚至上千年之久,高凈值人群早已意識(shí)到,財(cái)富積累到一定程度后所帶來(lái)問(wèn)題相較財(cái)富積累過(guò)程中會(huì)更加棘手。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-11-10 15:10 |
課程背景:
企業(yè)主群體是高凈值人群的絕對(duì)主體,且其財(cái)富管理復(fù)雜程度極高。但從最近的私人銀行的報(bào)告中看到,眾多高凈值人士對(duì)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)需求也逐漸從投資收益跨越到了財(cái)富保全和財(cái)富傳承。由此可見(jiàn),財(cái)富管理的黃金時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨,需求的多樣化將給金融服務(wù)機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大的想象空間,但同時(shí)也對(duì)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員提出了更高的專業(yè)要求。由此,在本課程的視角下,對(duì)企業(yè)主思考的問(wèn)題、企業(yè)主擔(dān)憂的問(wèn)題、企業(yè)主自身的問(wèn)題等有深度的理解是財(cái)富管理從業(yè)人員必備的專業(yè)素養(yǎng),也是綜合能力的體現(xiàn)。從業(yè)人員不僅需要通曉稅務(wù)、法律和投資的知識(shí),還要了解企業(yè)在不同發(fā)展階段的問(wèn)題及企業(yè)主在企業(yè)不同發(fā)展階段的家庭情況,并據(jù)此做出恰當(dāng)財(cái)富規(guī)劃安排。
課程大綱:
一、創(chuàng)立企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
1. 企業(yè)類型的主要形式
1) 公司(股份有限公司、有限責(zé)任公司)
2) 合伙企業(yè)(普通合伙、有限合伙)
3) 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
2. 企業(yè)類型的選擇與考量要素
1) 公司制與合伙制在責(zé)任承擔(dān)及稅務(wù)規(guī)劃等方面的對(duì)比
2) 法人地位、有限責(zé)任、出資責(zé)任、法定代表人、公司章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)、退出機(jī)制
二、微型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
1. 企業(yè)存活
1) 對(duì)企業(yè)主個(gè)人綜合能力的依賴
2) 高壓下企業(yè)主的身體與生命風(fēng)險(xiǎn)
2. 家庭對(duì)企業(yè)的輸血狀態(tài)
3. 此階段企業(yè)主財(cái)務(wù)規(guī)劃要點(diǎn)
三、小型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
1. 企業(yè)發(fā)展
1) 進(jìn)人與用人(股權(quán)激勵(lì)的本質(zhì)、類型、要素、架構(gòu))
2) 運(yùn)營(yíng)機(jī)制(產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷)
3) 現(xiàn)金流管理(應(yīng)收賬款管理、投入控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的平衡)
2. 企業(yè)主對(duì)企業(yè)擔(dān)保
1) 融資擔(dān)保(投資方的保護(hù)條款)
2) 貸款擔(dān)保(金融機(jī)構(gòu)貸款共簽)
3. 企業(yè)主以企業(yè)擔(dān)保
1) 《公司法》關(guān)于對(duì)外提供擔(dān)保的相關(guān)規(guī)定
2) 越權(quán)擔(dān)保的相關(guān)問(wèn)題
4. 企業(yè)與家庭財(cái)務(wù)混同
1) 賬外收入
2) 股東借款
3) 挪用資金/職務(wù)侵占
4) 公司資產(chǎn)個(gè)人化/個(gè)人資產(chǎn)公司化
5) 法定代表人與自然人身份錯(cuò)用
6) 法人人格否認(rèn) —— 刺破面紗
5. 此階段企業(yè)主財(cái)務(wù)規(guī)劃要點(diǎn)
四、中/大型企業(yè)階段企業(yè)主財(cái)富管理問(wèn)題與應(yīng)對(duì)
1. 交接班
1) 交班與接班(企業(yè)/財(cái)富掌控權(quán)、權(quán)利與責(zé)任)
2) 財(cái)富代代傳承——傳統(tǒng)理念與現(xiàn)代理念
2. 股權(quán)歸屬
1) 獨(dú)資、控股、合股、代持
3. 股改
1) 由“人合”走向“資合”
4. 資本運(yùn)作
1) 財(cái)務(wù)或戰(zhàn)略投資者引入(資本機(jī)構(gòu)選擇、融資啟動(dòng)時(shí)點(diǎn)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、一致行動(dòng)人、公司治理、對(duì)賭條款)
2) 介入資本市場(chǎng)(國(guó)內(nèi):主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所、新三板,海外:紅籌架構(gòu)的直接持股與VIE模式)
5. 財(cái)富傳承
1) 給誰(shuí)?(能力、好惡、性別、代際、婚姻)
2) 給什么?(金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、股權(quán)、藝術(shù)品)
3) 給多少?(量的考量與質(zhì)的考量)
4) 什么時(shí)候?(現(xiàn)在、等一等、離世一刻、離世后)
5) 怎么給?(生前贈(zèng)與、法定繼承、遺囑繼承、保單、家族信托、基金會(huì))
6) 在哪里給?(國(guó)內(nèi)VS國(guó)外,在岸地VS離岸、中岸地)
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