家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略

課程目標(biāo)：

本課程針對理財(cái)從業(yè)人員，在了解高凈人士背后各種各樣法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因、導(dǎo)致后果，并引出應(yīng)對策略。同時(shí)為私行理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)行財(cái)富管理服務(wù)過程中提供防范自身執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)指引。

授課方式：講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)、現(xiàn)場演練

授課對象：高階理財(cái)經(jīng)理

授課大綱：

一、第一講：案例引入：XX企業(yè)案的法律啟示：

1. XX企業(yè)案例的介紹：財(cái)富保護(hù)模式；

2. XX企業(yè)案財(cái)富保護(hù)效果；

3. XX企業(yè)案的法律啟示；

1) 個(gè)人責(zé)任的限定；

2) 夫妻財(cái)產(chǎn)婚內(nèi)分別財(cái)產(chǎn)制；

3) 公司財(cái)產(chǎn)信托；

4) 信托指定受益人；

5) 離婚與公司股價(jià)的穩(wěn)定；

二、第二講：財(cái)富保護(hù)和傳承的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略

1. 人身保險(xiǎn)與傳承的法律風(fēng)險(xiǎn)；

1) 保險(xiǎn)合同中的法律關(guān)系；

2) 保險(xiǎn)利益與保單有效性的風(fēng)險(xiǎn)；

3) 未如實(shí)告知與賠付及銷售的風(fēng)險(xiǎn)；

4) 購買境外保單的法律風(fēng)險(xiǎn)；

5) 保險(xiǎn)債務(wù)隔離的局限性；

6) 婚姻期間人身保險(xiǎn)的利益歸屬

2. 家族信托與傳承的法律風(fēng)險(xiǎn)；

1) 信托的財(cái)富傳承功能——背景知識

2) “家族信托”的法律架構(gòu)與挑戰(zhàn)；

3) 信托債務(wù)隔離與局限性；

4) 信托登記與信托效力；

5) 信托無效的情形；

6) 家族信托法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略；

3. 遺囑與繼承的法律風(fēng)險(xiǎn)；

1) 跨境遺產(chǎn)繼承法律適用的風(fēng)險(xiǎn)；

2) 遺囑失效的法律風(fēng)險(xiǎn)；

3) 遺囑內(nèi)容不清的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略；

4) 遺囑繼承法律風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略。

三、第三講：婚姻財(cái)富的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略

1. 關(guān)于境外結(jié)婚的法律適用；

2. 關(guān)于境外婚姻夫妻財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律適用；

3. 關(guān)于境外父母子女關(guān)系的法律適用；

4. 法律對婚姻財(cái)產(chǎn)的規(guī)定；

1) 法律對婚姻財(cái)產(chǎn)權(quán)屬的規(guī)定；

2) 夫妻分居財(cái)產(chǎn)的規(guī)定；

3) 夫妻房屋產(chǎn)權(quán)歸屬；

4) 夫妻共有房產(chǎn)分割；

5) 夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定與法律風(fēng)險(xiǎn)；

6) 擅自處分婚姻財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)；

5. 離婚財(cái)產(chǎn)分割法律風(fēng)險(xiǎn)；

1) 繼承財(cái)產(chǎn)的分割；

2) 隱匿財(cái)產(chǎn)行為的風(fēng)險(xiǎn)；

3) 離婚財(cái)產(chǎn)分割原則與方法；

4) 離婚股權(quán)分割；

5) 離婚財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分割；

6. 婚姻財(cái)產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略；

7. 代際不分的法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略；

四、第四講：公私不分的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略

1. 企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類型；

1) 用個(gè)人賬戶收取企業(yè)經(jīng)營款的法律風(fēng)險(xiǎn)；

2) 家庭財(cái)產(chǎn)為企業(yè)融資作擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)；

3) 家庭財(cái)產(chǎn)登記在企業(yè)名下的法律風(fēng)險(xiǎn)；

4) 企業(yè)借款用于股東家庭或個(gè)人的法律風(fēng)險(xiǎn)；

2. 家庭債務(wù)防火墻的設(shè)立；

1) 家族企業(yè)的自我完善；

2) 股東的人壽保險(xiǎn)的配備；

3) 夫妻財(cái)產(chǎn)契約的運(yùn)用；

4) 財(cái)富的提前傳承；

5) 財(cái)產(chǎn)的他人代持；

6) 家庭財(cái)產(chǎn)的境外資產(chǎn)配置；

7) 民事他益信托的運(yùn)用；

3. 代持的法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略；

4. 一人公司的財(cái)產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略；

5. 有限責(zé)任公司股東財(cái)產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略；

6. 股份制公司股東的財(cái)產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略；

五、第五講：經(jīng)營中的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對策略

1. 出資申報(bào)的法律風(fēng)險(xiǎn)；

2. 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的法律風(fēng)險(xiǎn)；

3. 稅務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)；

4. 高凈人士十大涉案罪名；

5. 建立企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制；

六、第六講：私人銀行從業(yè)人員常見執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略

1. 從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)與防范措施；

2. 涉及理財(cái)業(yè)務(wù)常見罪名；

3. 從業(yè)人員反洗錢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范措施。