理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)

課程目標(biāo)：

從金融基本原理入手，推動(dòng)學(xué)員對(duì)股票型基金與債券型基金投資原理的了解，并對(duì)實(shí)務(wù)過程中常見的問題、困惑提出可操作的解決方案，并從解決方案中尋求客戶的認(rèn)同與業(yè)績(jī)的再創(chuàng)造。

并對(duì)當(dāng)下比較火熱的融資融券業(yè)務(wù)，進(jìn)行簡(jiǎn)單的介紹。

授課中，會(huì)階段性插入Q&A環(huán)節(jié)，實(shí)際解決學(xué)員工作中的問題，并展示問題解決的邏輯與思路。

授課方式：講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練

授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任

授課大綱：

一、第一講：金融基礎(chǔ)

1. 貨幣與信用；

2. 金融市場(chǎng)；

3. 金融產(chǎn)品：

1) 金融產(chǎn)品概述和分類；

2) 原生金融產(chǎn)品；

3) 衍生金融產(chǎn)品。

二、第二講：從股票到股票基金實(shí)務(wù)

1. 股票的基本概念；

1) 發(fā)行與交易；

2) 股票的定價(jià)模型；

3) 股票的估值方法；

2. 股票投資的四碗面：

1) 基本面分析；

2) 政策面分析；

3) 資金面分析；

4) 技術(shù)面分析；

3. 股票投資與股票基金投資的本質(zhì)區(qū)別：更適合散戶的投資方式；

4. 股票基金操作的實(shí)務(wù)：

1) 股票基金的分類：選擇的基礎(chǔ)是分類；

2) 股票基金選擇：為什么你買到的總是“假”基金；

3) 冠軍詛咒：歷史業(yè)績(jī)陷阱；

4) 比收益更重要的是風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

5) 股票型基金的評(píng)價(jià)：也許一開始，你就錯(cuò)了——不是誰都能對(duì)基金進(jìn)行評(píng)價(jià)的；

6) 神秘的私募基金；

5. 買入與賣出：股票基金投資的正確姿勢(shì)；

1) 擇時(shí)的價(jià)值與方法；

2) 論反向指標(biāo)的煉成；

3) 頻繁交易，正在抹殺你的努力；

4) 情緒性交易的苦果；

5) 真假虧損的辨識(shí)與操作；

6) 分紅不是發(fā)紅包；

7) 指數(shù)基金之殤：橘生淮南則為橘，生淮北呢？

8) 關(guān)于定投標(biāo)的的選擇；

9) 定投止盈的基本操作；

三、第三講：從債券到債券基金實(shí)務(wù)

1. 債券的基本要素：

1) 債券的票面價(jià)值；

2) 到期日與期限；

3) 息票與息票率；

2. 債券的定價(jià)；

1) 債券定價(jià)的基本原理與方法；

2) 債券定價(jià)分析；

3) 債券投資的核心：利率；

4) 債券的久期與影響因素；

3. 債券基金投資實(shí)務(wù)：

1) 債券型基金的分類；

2) 債券型基金與貨幣周期及疫情的關(guān)系；

3) 嚶嚶嚶，說好“不會(huì)虧損”的債基虧損了怎么辦？

四、第四講：關(guān)于融資融券

1. 從一個(gè)小故事說起：“對(duì)了加倍賺，錯(cuò)了加倍虧”；

2. 什么是融資融券？

1) 市場(chǎng)篇；

2) 行業(yè)篇；

3) 策略篇；

4) 政策篇；

3. 融資融券可以做什么？

1) 融資篇；

2) 融券篇；

3) 單純看空與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的區(qū)別：是否持有股票；

4) 融資+融券篇；

4. 什么是融券日內(nèi)交易；

5. 什么是量化投資？

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