私人資產(chǎn)保護：高凈值客戶需求與信托解決方案

課程背景：

財富傳承是財富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”，私人銀行業(yè)務中，財富傳承服務已成為兵家必爭之地，家族信托、保險金信托等工具方興未艾，更是為行業(yè)發(fā)展和服務多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以高凈值客戶資產(chǎn)保護需求為切入點，系統(tǒng)剖析高凈值人士財富法律風險、需求及其防控策略，培育學員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

（1） 形成財富法律風險管理的系統(tǒng)化思維；

（2） 獲得若干展業(yè)小工具，便于其剖析其客戶的財富法律風險；

（3） 透過若干案例，掌握不同財富法律風險的金融工具解決方案

課程對象：銀行客戶及客戶經(jīng)理

授課方式：講解、案例、互動

課程大綱/要點：

引言：財富風險的頂層框架

第一章：繼承風險KYC（別人的故事，自己的事故）

第一部：財富繼承十道關

第一關：遺產(chǎn)知多少？

第二關：誰是繼承人？

第三關：繼承與婚姻的交織

第四關：“無?！钡呢敻涣魇?/span>

第五關：遺囑無效的N個案例

第六關：“父債”要不要“子償”

第七關：稅項

第八關：遺產(chǎn)管理人？民法典的新課題

第九關：遺產(chǎn)過戶的種種挑戰(zhàn)

第十關：繼承后的“代理人問題”

第二部：定向傳承解決方案之家族信托

第二章：婚姻風險KYC（聊天中的“職業(yè)病”）

第一部：夫妻共同財產(chǎn)

1. 哪些是夫妻共同財產(chǎn)

2. 世上難買后悔藥：不經(jīng)意間的夫妻混同

3. 離婚分割：破財不消災

第二部：婚姻隔離解決方案之家族信托

第三章：債務風險KYC（大數(shù)據(jù)的魅力）

第一部：債務風險的常見形態(tài)

1. 家企混同

2. 夫妻混同

3. 家庭混同

第二部：債務隔離解決方案之家族信托

第四章：代持風險KYC（信任 v 任性）

第一部：代持的苦惱

1. 代持和證據(jù)

2. 代持人本身出險

3. 代持人的連帶風險

第二部：代持風險解決方案之家族信托

第五章：稅務風險KYC（無招勝有招）

第一部：“共同富?！焙透邇糁等耸慷悇诊L險

1. 財富的常態(tài)

2. 高凈值人士常見逃避稅方法

3. 稅務安排扭曲產(chǎn)權關系

第二部：稅務籌劃解決方案之家族信托

1. 合法節(jié)稅的三個路徑

2. 家族信托：提高免稅資產(chǎn)額

3. 家族信托：提高安全資產(chǎn)額

4. 家族信托：提高匿名資產(chǎn)額

第六章：小結

第一部：財富管理的頂層設計

第二部：財富風險KYC常用工具分享和解讀

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