| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó)，中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-14 15:23 |
【課程對(duì)象】對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理
【課程收益】
1、了解銀行案件防控及合規(guī)管理工作的必要性和重要性。
2、剖析銀行案件的類(lèi)型、表現(xiàn)形式和原因。
3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點(diǎn)，掌握合規(guī)管理內(nèi)涵，明晰履職要求，尋求和落實(shí)科學(xué)的案件防控和合規(guī)管理方法。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、銀行案件危害及后果
（一）近期銀行案件分享（實(shí)時(shí)更新）
（二）銀行案件三后果
1、法律懲處
（1）刑事拘留
（2）罪名及構(gòu)成要件
（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會(huì)行政處罰
（1）逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒(méi)收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷(xiāo)金融許可證\取消董(理)事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級(jí)、雙線問(wèn)責(zé)
3、行內(nèi)處分
（三）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
二、典型銀行案件剖析
（一）銀行案件的演進(jìn)與分類(lèi)：一類(lèi)案件\二類(lèi)案件\三類(lèi)案件
（二）主要犯罪形式及案例
1、表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等
2、一類(lèi)案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例
2 金融憑證詐騙罪：銀行員工偽造存單騙取儲(chǔ)戶(hù)存款
2 非法吸收公眾存款罪：銀行客戶(hù)經(jīng)理非法吸存經(jīng)商，自首后獲刑
2 非國(guó)家工作人員受賄罪/詐騙罪：銀行員工內(nèi)外勾結(jié)，套取同業(yè)資金14.5億
2 挪用資金罪：銀行客戶(hù)經(jīng)理深陷賭博漩渦，挪用客戶(hù)貸款資金獲刑
2 違法發(fā)放貸款罪：冒名貸款審核不利，銀行客戶(hù)經(jīng)理?yè)?dān)責(zé)
2 違規(guī)出具金融票證罪：內(nèi)外勾結(jié)，銀行客戶(hù)經(jīng)理違規(guī)開(kāi)票獲刑
2 集資詐騙罪：銀行員工充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失
2 貸款詐騙罪：銀行客戶(hù)經(jīng)理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
2 合同詐騙罪：加收“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”？是犯罪！
2 票據(jù)詐騙罪：銀行行長(zhǎng)違規(guī)提供擔(dān)保，商業(yè)承兌匯票騙取大額資金
2 侵犯公民個(gè)人信息罪：銀行客戶(hù)經(jīng)理出售客戶(hù)信息獲利37萬(wàn)元，自首后獲刑
3、二類(lèi)案件案例分享
2 案例一：為VIP客戶(hù)服務(wù)要有邊界和底線
2 案例二：工作疏漏導(dǎo)致客戶(hù)得以施行詐騙，銀行多人受處罰
4、三類(lèi)案件案例分享
2 信用卡詐騙等
（三）案件發(fā)生的原因
1、個(gè)人利益與職業(yè)道德的選擇
2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡
3、知法、懂法、守法
三、銀行合規(guī)管理實(shí)務(wù)
（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則
1、案件發(fā)生的三類(lèi)動(dòng)因：動(dòng)機(jī)\漏洞\權(quán)限
2 銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲(chǔ)戶(hù)逾億元存款
2、合規(guī)管理的原則：風(fēng)險(xiǎn)為本
3、針對(duì)三類(lèi)動(dòng)因的管理手段
（二）商業(yè)銀行從業(yè)人員從業(yè)操守
1、與客戶(hù)的關(guān)系
（1）遵紀(jì)守法、嚴(yán)守底線
（2）熟知業(yè)務(wù)、防控風(fēng)險(xiǎn)
（3）盡職調(diào)查、反洗錢(qián)
2、與同事的關(guān)系
（1）互相監(jiān)督
2 分組討論：典型銀行案件的員工異常行為
（2）職級(jí)、權(quán)利不可大過(guò)規(guī)章制度
2 行長(zhǎng)指使客戶(hù)經(jīng)理、柜員違法違規(guī)，三人均獲刑
（3）群眾舉報(bào)制度
3、規(guī)范業(yè)務(wù)流程
（三）海恩法則與執(zhí)行落實(shí)
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