| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
|
| 課程簡介： | 銀行是一種金融機構，主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務，為客戶提供金融服務。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，它在調節(jié)貨幣流通、促進經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行的業(yè)務范圍也在不斷擴大，涵蓋了證券、保險、信托等多個領域。同時，隨著科技的發(fā)展，銀行的經(jīng)營模式和服務方式也在不斷變革，網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務模式逐漸普及。然而，銀行業(yè)也面臨著風險和挑戰(zhàn)，如信貸風險、市場風險等，因此，銀行需要加強風險管理，確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 12:36 |
【課程對象】銀行網(wǎng)點工作人員
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、電信網(wǎng)絡詐騙的影響
1、典型電信網(wǎng)絡詐騙（案例）
2、電信網(wǎng)絡詐騙對社會的危害（案例）
3、電信網(wǎng)絡詐騙對銀行業(yè)的影響
（1）合規(guī)風險（案例）
（2）聲譽風險（案例）
（3）民事賠償（案例）
二、電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
1、電信網(wǎng)絡詐騙形式的發(fā)展及特征
（1）傳統(tǒng)電信詐騙基本套路
①陌生來電恐嚇式
②廣泛撒網(wǎng)誘惑式
③驗證密碼操控式
（2）新型網(wǎng)絡詐騙表現(xiàn)形式
①網(wǎng)絡賭場充值式
②養(yǎng)豬殺豬誘導式
③新穎投資噱頭式
2、電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀
（1）電信網(wǎng)絡詐騙工具來源
①個人信息的盜取和流轉（案例）
②手機號碼和銀行賬戶的買賣（案例）
③海外服務器及活動場所（案例）
（2）電信網(wǎng)絡詐騙的步驟流程
①腳本設計（案例）
②人工培訓（案例）
③分工實施（案例）
（3）電信網(wǎng)絡詐騙后續(xù)洗錢活動
①銀行卡轉賬提現(xiàn)（案例）
②第三方支付隱匿身份（案例）
③虛擬貨幣及對公賬戶代收（案例）
3、電信網(wǎng)絡詐騙防范打擊的社會分工
（1）公安機關的行動
①系統(tǒng)建設
②權限提升
③斷卡行動
（2）其他相關行業(yè)防范現(xiàn)狀
（3）金融行業(yè)監(jiān)管要求
①金融消費者權益保護相關要求
②有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰（案例）
③以“斷卡行動”為導向的以案倒查 （案例）
三、銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡詐騙的防范
1、事前把關
（1）客戶盡職調查的基本要求
①有效證件及輔助證件的審核認定
②瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
③失效身份證應對建議及依據(jù)（案例）
④單位開戶的盡職調查要點及上門開戶風險防控（案例）
⑤利用數(shù)據(jù)平臺提升身份核實效能（案例）
⑥識別并核實非自然人客戶受益所有人（案例）
（2）杜絕可疑開戶行為
①涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
②個人客戶開戶理由審核要點（案例）
③通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
④通過法定代表人對談確認企業(yè)開戶用途合理性（案例）
⑤開戶意愿核實有效話術（案例）
⑥拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術（案例演練）
（3）打擊冒名開戶行為
①冒名、假名、虛構代理開戶的作案手法（案例）
②識別冒名、假名、虛構代理開戶的方法（案例）
③冒名、假名、虛構代理開戶的應對措施（案例）
④冒名、假名、虛構代理開戶的法律責任認定（案例）
（4）防范賬戶出租出借
①結算賬戶分類分級管理
②強化盡職調查（案例）
③加強開戶回訪及賬戶交易監(jiān)測排查（案例）
2、事中防御
（1）公民個人信息保護
①個人金融信息保護相關法律：刑法、民法典、個人信息保護法、反電信網(wǎng)絡詐騙法等（案例）
②監(jiān)管對金融消費者權益保護工作的要求：信息安全權（案例） ③客戶信息的收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開全流程管理（案例）
（2）風險提示與客戶教育義務
①個人轉賬業(yè)務詐騙風險識別與防范（案例）
②單位轉賬業(yè)務詐騙風險識別與防范（案例）
③各轉賬渠道的風險提示義務（案例）
（3）做好反洗錢工作
①疑似電信網(wǎng)絡詐騙的可疑交易案例學習（案例）
②疑似電信網(wǎng)絡詐騙的可疑交易特征分析（案例）
③關注可疑行為（案例）
3、事后工作
（1）涉案賬戶管控措施及依據(jù)
①涉案賬戶的認定
②涉案賬戶的管控
③涉案賬戶的銷戶
（2）加強警銀合作
①對公安機關案件偵辦的支持（案例）
②健全緊急止付和快速凍結機制
③公安機關的“返還被害人”權限
（3）案例整理學習
|
|
|
|
|
|
|
|
京公網(wǎng)安備 11011502001314號